VOL.704

艺术品信托频曝兑付危机 机构炒作乱象丛生

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2016-12-24 17:53:35

网易财经
赵妍 梁耀丹
爆料邮箱: gzzhaoyan@corp.netease.com

曾经火爆异常的艺术品市场,似乎正在为当初的野蛮生长付出代价。近两年来,艺术品信托兑付危机频繁爆发,多家信托公司、银行等卷入其中。自2009年国内第一只艺术品私募基金"红珊瑚一期"创造了化收益率31%的神话后,金融与艺术迅速联姻,大量资本开始在艺术品市场上跑马圈地,艺术品信托如雨后春笋般涌现。正是此轮艺术品投资热,将很多普通投资者拉入了这场原本只属于富人的游戏,也让各种问题机构进场浑水摸鱼。但由于绝大多数艺术品信托要通过拍卖渠道退出,在封闭了三年、五年之后,尤其是在反腐的大环境下,整个艺术品市场的整体环境已经发生了翻天覆地的变化,艺术品信托的变现开始变得困难重重。信托业从业人员称,艺术品市场的"水太深",已成"是非之地",相关机构只想赶快脱身。

今年74岁的梁新发是上海一家机械厂的退休工人,每月退休金3000多元,平时省吃俭用攒了一些钱。4年前,2012年6月左右,梁新发东拼西凑57万元购买了上海国际信托一款名为"香花石"的艺术品信托。

4年后,梁新发兑付了产品,却仅有本金,没有任何收益。他找推介银行交涉,"他们说,还了本金已经是仁至义尽了,收益我们都没有,你们要怎么办就怎么办。"

这件事引发梁新发在内的投资者强烈不满。2016年8月6日,多名"香花石"投资者在涉事银行门口拉横幅抗议,并给上海银监局发去长篇举报信。他们中,很多都是像梁新发一样的退休工人。

类似梁新发这样投资艺术品信托被骗的并非孤例。深圳的投资者陈洁告诉网易财经,她在工商银行深圳分行购买的一款名为"墨韵1号"的艺术品信托,已经逾期2年未兑付。

据陈洁介绍,"墨韵1号"的发行方中信信托、销售方工商银行深圳分行,在兑付逾期后开始互相"踢皮球",推诿责任。而更不幸的是,产品的投资顾问深圳杏石投资负责人已经"失联"。

艺术品信托市场,似乎正在为当初的野蛮生长付出代价。宏观经济下行和艺术品市场低迷,让艺术品信托兑付危机开始爆发。而相关机构在当初销售过程中存在的争议,也为如今的危机埋下了祸根。

明星信托产品涉事

香花石信托曾是上海国际信托的一款明星产品,被上海证券类媒体评为"诚信托-价值信托产品奖",对外宣传为上海信托行业第一个艺术品"阳光私募基金"。而彼时,正值信托业在艺术品市场"跑马圈地"。

"当时银行理财经理对我讲,你这么大年龄了,我保证你的收益是稳定性的。高风险的我不建议你买。他是向我承诺保本、保收益的,每年收益12%,预计三年,可延长至四年。"梁新发向网易财经回忆了他当初购买"香花石"理财产品的经过。

梁新发称,他当时并不知道投资的具体标的是"艺术品",因为银行提供的宣传单写的是"银行同业存款金融工具,包括现金、银行存款、货币市场工具、新股申购类信托计划、债券类信托计划、债券类产品和准债券",风险提示则为"适合稳健型以上客户购买"。

觉得12%的年化收益划得来,梁新发不仅拿出了自己攒的十几万元,又跟亲戚朋友借了30万元,将总共57万元汇到了银行指定的账户。

直到投资款到账后第四天,梁新发从银行拿到正式的合同,才知道自己投资的理财产品是一款艺术品信托,全名"《上海信托香花石系列中国字画艺术品投资(嘉世华年)集合资金信托》"。他不仅间接成了艺术品投资者,而且合同显示"不保本、不保具体收益"。

像梁新发这样的退休老人并不清楚,他们所投资的香花石信托,曾是上海国际信托的一款明星产品,被上海证券类媒体评为"诚信托-价值信托产品奖",对外宣传为上海信托行业第一个艺术品"阳光私募基金"。而彼时,正值信托业在艺术品市场"跑马圈地"。

尽管上海国际信托拒绝向网易财经披露香花石系列产品的详细情况,但网易财经从上海信托业从业人员、艺术品投资顾问等多个信源处了解到,2011年至2012年,上海国际信托总共发行了两款以香花石为名的艺术品信托,投资方向分别为"当代艺术"和"中国字画"。

其中,2011年4月发行的香花石中国新绘画,优先级资金是来自工商银行的理财资金,投资顾问为上海地产商人戴志康旗下的证大文化;劣后级资金则来自戴志康的证大集团。这一产品规模超过9000万元,投资方向为当代艺术,包括管策、金锋、邱志杰、徐震、