向松祚:中国急于推进巴塞尔协议3完全错误

2012-11-20 17:14:09 来源: 网易财经
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向松祚:中国急于推进巴塞尔协议3完全错误

农行首席经济学家向松祚

网易财经11月20日讯 2012网易金融论坛暨“金钻奖”颁奖盛典今日在北京举行,农行首席经济学家向松祚在接受媒体提问时表示,他反对中国如此急进地去实施所谓巴塞尔协议3,这是完全错误的,欧洲人、美国人都不想实施巴塞尔协议3,而且巴塞尔协议1和2也没有防止银行过度经营和危机,很多欧洲的行长明确反对不想搞巴塞尔协议3。

他表示,中国现在所有银行基本已经满足巴塞尔协议,2016年的指标都已经满足了,但现在还在加码,我认为这是不符合中国现在经济发展现实的,巴塞尔协议不应该是一个僵化指标,它应该是利周期的,当经济放缓麻烦的时候应该适当降低资本充足率,当经济过热时可以提高资本充足率,这样能有效对冲所谓金融加速器恶化经济周期的作用。

以下是现场文字实录

媒体提问:

下一个问题是关于银行业的,我提给两位银行的老师,向老师和华老师。

第一个问题,新的资本充足率补充办法是在2013年1月1日施行的,现在我看到很多银行都在密集补充资本,我想问一下向老师,在新规实施以后,银行将主要通过什么方式来补充资本?

第二个问题是提给华老师的,我看央行行长周小川在十八大期间提到,现在地方融资平台贷款余额是9.25万亿,在今年一季度末就增长了1.3万亿,但我们看到很多大行,股份制银行都在压缩,现在城商行平台贷款的情况怎么样?如果在稳增长的情况下继续放量,未来的风险怎么样?谢谢。

向松祚:

首先我是从来反对中国如此急进地去实施所谓巴塞尔协议3,这是完全错误的,连欧洲人、美国人都不想实施巴塞尔协议3,何况巴塞尔协议1和2也没有防止银行过度经营和危机,我在欧洲开会,很多行长明确反对不想搞巴塞尔协议3,为什么我们这么激进?理由是什么?很奇怪。

话说回来,中国现在所有银行基本已经满足巴塞尔协议,连2016年的指标都已经满足了,但现在还在加码,我认为这是不符合中国现在经济发展现实的,巴塞尔协议不应该是一个僵化指标,它应该是利周期的,当经济放缓麻烦的时候应该适当降低资本充足率,当经济过热时可以提高资本充足率,这样能有效对冲所谓金融加速器恶化经济周期的作用,为什么我们不去思考这些大问题呢?很机械性地搬用外国的东西能行吗?是不行的。

当然,第三个,怎么去办?我不主张银行都去发新股,老百姓、投资者照样是非常不满意的,本来银行已经赚了这么多利润,你干嘛不从内生的盈利里补充资本金,还要去发股票?怎么办?又要补又要搞?现在规定1月1号就要搞,挡不住了,我们这些学者反对没有用的。现在要搞怎么办?只能通过货币市场发明一些新的债务工具来补充资本金,但这不是核心资本了,因为要补充核心资本,只能通过流程利润和发新股,所以这个问题仍然是麻烦,我写过很多文章,也写过报告,给国务院也写过报告,新巴塞尔协议是需要研究的。

为什么我们中国人要机械地搬用别人的东西,比如美国多德弗兰克(音)法律出来之后,美国《华尔街日报》写一篇文章讲笑话,他们说多德弗兰克法案出来以后美国非常反感,美国没有哪个银行家把它读完过,但全世界一定有人把这个方案读完过?他就在中国的北京。

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