据香港文汇报讯,关系二百余万打工仔退休福祉的强积金,虽然有天价收费的专业基金经理打理,但回报竟然不如打工仔自行买盈富基金(2800)。统计显示,强积金半年人均赚约4,400元,回报仅3.21%,大幅跑输盈富基金半年7.43%的升幅。
研究机构理柏数据显示,经历“五穷月”亏损6.03%,令打工仔年内强积金回报几近全部蒸发后,强积金于6月份大翻身。受惠于股票基金谷底反弹,本港6月强积金由蚀转赚,整体回报率达2.37%。而上半年强积金则录3.21%回报。
受惠股市反弹 上月蚀转赚
根据积金局的数据,截至去年底,强积金总资产为3,560.35亿元,以上半年平均回报达3.21%,即于6月底总资产累积至约3,674.64亿元,再按3月底参与计划的僱员及自僱人士约257.6万名打工仔计算,3.21%的回报相等于每人赚约4,436.6元。
综观同期其他指数及产品,耗用打工仔高昂管理费的强积金,上述回报率实在不敢恭维。恒指上半年累积升幅达5.5%;而盈富基金半年更达升7.43%,以去年底盈富基金收报18.58元,至6月29日收报19.96元,以每手500单位计,当日买6手已可超过强积金的半年回报。
数据显示,强积金按月回报为2.37%,以股票基金较佳,平均回报3.59%。处于风眼的欧洲股票,单月表现却最为标青,按月回报达6.36%;日本股票亦按月升5.03%;港股基金则升3.74%。至于内地概念,中国股票回报月内增1.05%,大中华股票升1.81%。债券基金月内录得0.55%的增长,混合型资产则录2.31%回报。
美股表现标青 半年上升7%
总结今年上半年,整体强积金回报为3.21%;半年内表现最佳的资产类别为股票,平均回报率为4.31%,当中以医疗和保健股票基金,回报超过一成,其次为美股升7.06%。
专家提醒供款人切勿松懈,毕竟市况仍然不稳,尤其欧债危机仍未解除,美国经济复甦成疑,勿因欧美股票单月表现理想而转仓,放眼较长线仍是以股债并行较为稳阵。
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