图说金融第47期：经典金融诈骗案之庞氏骗局

2013-08-15 10:09

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标签：庞氏骗局金融诈骗

“庞氏骗局”意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。　庞氏骗局实质上是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，依此类推使卷入的人和资金越来越多。但由于投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然骤然崩溃。

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                   "note": "1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。庞兹关掉店门，带着约4万名投资人的毕生积蓄逃之夭夭。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "从不解释投资策略",
                   "note": "这一策略非常成功。在很多人看来，把钱投给麦道夫已成为一种身份的象征。麦道夫从不解释投资策略，而且如果你问得太多，他会拒绝接受你的投资。在俱乐部的高尔夫球场和鸡尾酒会上，人们不时提到麦道夫的名字。一些犹太老人称麦道夫是“犹太债券”，能给出8%至12%的投资回报，而且每年如此，不管金融市场形势如何。麦道夫曾吹嘘：“我在上涨的市场中赚钱，下跌的市场中也赚钱，只有缺乏波动的市场才会让我无计可施。”| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "每年10%的固定回报",
                   "note": "在案发前，人们信任麦道夫，麦道夫也没有让他们失望；他们交给麦道夫的资金，都能取得每年10%的固定回报，但事实上，麦道夫并没有创造财富，而是创造了别人对他拥有财富的印象。顾客们并不知道，他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金，秘密就不会被拆穿。但当有客户提出要赎回70亿美元现金时，游戏结束了。截至2008年11月30日，麦道夫的公司帐户内共有4800个投资者账户，这些受骗的投资者包括对冲基金、犹太人慈善组织以及世界各地的投资者。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "富豪以拥有麦道夫投资账户为荣",
                   "note": "随着客户的不断增多，麦道夫要求的最低投资额也水涨船高，从最初的100万美元升至500万美元，然后又到1000万美元。至少有1/3的俱乐部会员投资了麦道夫旗下的基金。由于回报稳定，麦道夫的名声越来越大，会员都以拥有麦道夫投资账户为荣。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "500亿美金：史上最大金融欺诈案",
                   "note": "2008年12月初，麦道夫向儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题。12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。12月10日，麦道夫向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，而是炮制了一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户500亿美元。10日当晚，麦道夫被儿子告发，引爆史上最大欺诈案。12月11日，麦道夫被捕。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "判处150年有期徒刑",
                   "note": "2009年3月，麦道夫表示对包括证券欺诈、洗钱等在内的11项刑事指控认罪，欺诈金额累加起来达到650亿美元。2009年6月29日，纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑，这意味着麦道夫将在监狱中度过余生；法院同时判决没收麦道夫约1700万美元财产，麦道夫的妻子也将上交名下8000多万美元资产，但获准保留250万美元财产。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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                   "title": "肖钢：银行理财本质上是庞氏骗局",
                   "note": "2012年10月12日，时任中行董事长肖钢在媒体上撰文讨论“影子银行”问题，指出银行业的财富管理(以理财产品为主)蕴含较大风险，尤其是“资金池”运作的产品，银行采用“发新偿旧”来满足到期产品的兑付，本质上是“旁氏骗局”。文章具体分析称，大多数的理财产品期限不足一年，有些仅为数周甚至数天。因此，在某些情况下，短期融资被投入长期项目。一旦面临资金周转的问题，一个简单方法就是通过新发行的理财产品来偿还到期产品。当资金链断裂，这种击鼓传花就没法继续下去。不过，投资者总是相信这些正规银行不会倒闭，总是可以取回他们的钱。| 更多精彩内容，进入网易金融频道",
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