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非标转标:前三季平安信托已供应600亿标准化产品

2020-10-21 10:18:52 来源: 网易财经 网易号 举报
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网易财经 陈齐乐

随着《资管新规》的落地,信托行业真正进入转型发展的新阶段,在回归信托本源、服务实体经济的政策指引下,推动标准化与净值化转型,成为当前信托公司业务发展的新趋势。

10月20日,平安信托宣布打造业内首个标准化和服务类产品的"基建中心",全面推进产品中心专业化、特色化、品牌化的创新发展之路。平安信托产品中心业务总监彭涌表示,在信托业发展进入"新规"时代背景下,平安信托产品中心着眼长远,前瞻布局标品类信托及服务类信托,打造固定收益、证券投资、家族信托、资产证券化等"牛排"业务,构建起多元化的产品生态圈,全面助力公司战略转型升级。

从"自营"到"推动" 做公司转型升级的"发动机"

去年下半年以来,平安信托率先启动标准化与净值化转型,在总部建立了专业化的产品中心。该产品中心既涵盖了固定收益、资本市场、阳光私募、创新投行等标品投资业务,又囊括了ABS、家族信托等服务类信托业务。彭涌表示,平安信托产品中心的设立契合资金信托新规方向,聚焦特色化、专业化发展,通过产品集成、客户集成、系统集成、客户经理集成,抢占市场先机,赢得客户。今年前三季度,平安信托产品中心向市场供应标准化产品超过600亿。

据介绍,不同于常见的产品研发中后台设置,平安信托产品中心采用专业化、前台化、模块化的运营模式,直接面向市场,实现了从模式探索、产品投研到业务落地的全流程覆盖。此外,产品中心可集中协同资金中心、区域及其他事业部,综合各版块资源进行客户承揽,发挥产品中心专业化承做优势,紧跟市场变化,发挥创新潜能,提升业务落地效率。彭涌形象比喻称,在公司新的架构下,资产团队就像是飞机场,获得客户流量,产品中心则是公司转型的发动机和客户服务的装备库,提供一系列标准化的工具,全面负责产品的发行、包装与上市。

业内人士认为,相比较过去非标业务团队就是一个小型信托公司的模式,平安信托的战略转型动作需要更多的内部协同与制度支持。据了解,去年下半年以来,平安信托董事长姚贵平就提出,平安信托转型需要花大力气"置放新机制、打造新模式", 通过深层错位形成核心竞争力,打造可持续的、富有生命力的商业模式和盈利模式,抢占市场领先地位。

彭涌介绍,得益于公司新机制的支持,产品中心坚持"以差异化形成特色,以特色形成市场品牌"的方针,打造出了固定收益、家族信托、资产证券化和证券投资系列"拳头产品",其中净值型债券、保险金信托等规模位居行业前列,这些标品业务和服务信托业务的快速发展,也验证了平安信托坚守业务本源,发挥制度优势,服务实体经济,创造社会效益的价值所在。

从"面子"到"里子" 打造标品投资差异化优势

伴随着信托业进入转型的深水区,各家信托公司纷纷把"非标转标"作为业务重点,在平安信托看来,"非标转标"的内涵丰富,涵盖了投资、投行、风控、产品、资金等多方面的创新和转变,这也是信托公司比拼专业能力的舞台。

作为平安信托首批特色化团队的标品投资标杆,固定收益团队今年前三个季度的整体收入同比实现了超过100%的增长,在今年市场剧烈震荡的环境下,各产品收益均大幅跑赢市场指数;多只产品收益在市场同类产品中排名前10%,跻身市场前列。平安信托固定收益部业务总监陈勇在发布会上表示,目前平安信托已打造了三大核心产品线:现金管理类、纯债类、"固收+"类,并将债券委外业务作为拳头产品,巩固中小银行债券委外资金管理专家定位。他指出,平安信托债券投资在理念上,坚持"天时、地利、人和",做到顺周期,顺趋势,严守价值底线,寻找性价比最优的品种;看图形、看人气,寻找阻力最小的方向进行进攻。在投资策略上,则是做到 "资产配置"与"信用精选"双措并举。一方面,通过分析国家财政和货币政策、经济周期所处阶段、资本市场资金环境、各类资产估值水平,寻找高性价比资产,动态优化配置;另一方面,利用平安集团的综合金融优势,精选信用债投资,在不过度承担市场风险和信用风险的基础上获得稳健收益。

资管新规、非标转标、打破刚兑三大背景意味着未来大部分资管产品要以净值型产品形式存在。TOF因其灵活性高、净值型、标准化的特点快速成为了信托公司转型方向。平安信托凭借在资本市场领域超过15年的积累与沉淀,持续吸引业内顶尖团队加盟,全力打造TOF领域绝对收益产品线,通过选、配、调、控四大手段,提升产品的安全性、流动性和收益性。

据平安信托证券投资部董事总经理周侠介绍,平安信托根据客户不同的风险收益偏好,已打造了"保守、稳健、进取"三条绝对收益产品线。保守型产品追求稳健收益,以固收资产为核心配置,在能力边界内获取合理回报;稳健型产品以中低风险的股票阿尔法策略为核心配置,同时根据市场环境变化辅以CTA、期权、套利等策略,是一款以量化策略为核心配置的绝对收益产品;进取型TOF则是一款适应不同经济周期及市场环境的全资产配置型产品,可根据投资者的特征,通过资产配置模型将资产进行组合配置,以适应市场行情,提高风险收益比。

"信托的灵活性是TOF产品与生俱来的优势。在投资品种、比例上受到的限制相对较少"周侠指出,"TOF的出现,亦可解决用户面对繁多基金的‘选择困难症’。专业的TOF管理人拥有科学的评价体系和丰富的投资经验,能根据投资目标选出最优的基金产品。"据介绍,平安信托将在10月下旬推出全新的TOF系列产品。

从"狩猎"到"深耕"  开拓服务信托全新"范式"

去年以来,信托业掀起服务信托领域的"二次创业"热潮,此类业务体现了信托的制度价值,代表了中国信托业的重要发展方向。在服务信托中,家族信托与资产证券化业务也因其广泛的市场需求,受到了众多信托机构的重视。

在家族信托领域,平安信托是当之无愧的"先行者"。目前,平安信托"鸿承世家"家族信托已形成业内领先的四大产品体系:鸿福系列、鸿睿系列、鸿晟系列、鸿图系列,分别针对保险金信托、标准型家族信托、定制型家族信托、尊享型家族信托客户,可接受客户委托资产包括现金、金融产品收益权、房产、股权等多品类资产,累计管理业务规模逾220亿。

平安信托家族信托部董事总经理李蕾介绍,依托平安信托完善的资源配置能力和丰富的外部渠道,家族信托团队构建了"1+N"的专业服务体系。根据客户的需求,家族信托团队可协同公司固定收益、资本市场、阳光私募、创新投行、ABS,特殊资产、海外投资等专业团队,为客户提供涵盖现金管理、固定收益投资、权益投资、另类投资、海外投资等全金融市场投资,并与外部律师、会计师、金融投资顾问构建合作生态, 共建对客户的综合服务能力, 为信托资产保驾护航。

以平安独具特色的保险金信托为例,自2016年推出市场以来,平安信托已设立了超4000只保险金信托,并连续3次刷新业内单笔最大金额。国内迄今为止最大额的保险金信托,便是平安于2020年7月落地的2.6亿超高额保险金信托。值得关注的是,这一系列业务创举,均通过全流程智能线上化完成,彰显了平安信托在智能化领域的领先水平。

除了家族信托,资产证券化无疑是信托公司在服务信托领域的业务"蓝海"与转型目标。近期,平安信托首单"特资+资产证券化"业务——某国际中心类Reits投资项目成功落地,规模16亿,开创了资本市场续期纾困新模式,消息在资管圈迅速刷屏。作为平安信托"特资+"战略升级的"代表作"之一,该项目通过特殊资产投资赋能,发挥业务间协同效应,彰显了平安信托以特殊机会为特色的领先综合投资能力。

在本次发布会上,平安信托ABS及债券承做部高级董事总经理白洋透露了"只要有现金流,就可以证券化"的愿景和"平台化、基金化"的战略目标。她表示,通过建立基金化孵化资产和平台化发行与投资,平安信托将持续扩大在资产证券化领域的领先优势。白洋介绍,目前,平安信托已搭建了全方位的资产证券化业务体系,开展证券交易所和银行间等市场资产证券化业务,并形成了承揽、承做、销售的全业务链条。平安信托资产证券化将实施"三步走"战略,即证券化受托、证券化投行、证券化投资。受托业务上,为受托管理人提供平台化管理服务和项目牵头、协助销售、资产孵化、主动投资等全链条增值服务;投行业务上,平安信托将与客户共同挖掘可证券化资产开展证券化,还可满足融资、报表调整等多种需求;投资业务上,则将着力打造特色主题资产孵化、不动产夹层投资两大ABS特色投资基金,实现资产证券化业务的基金化、平台化。

公开资料显示,平安信托在资产证券化领域持续探索创新,是国内首单信托型ABN的开拓者。2019年,平安信托成功发行全国首单地铁票款收费收益权资产证券化产品;2020年,面对突如其来的新冠疫情,平安信托又发行了国内首单民营企业疫情防控ABN,助力民营企业解决"融资难"和流动性问题,以实际行动为打赢疫情防控阻击战提供金融支持。截至目前,公司累计落地资产证券化项目规模超250亿元。

面对新的行业发展形势,平安信托董事长姚贵平多次在公开场合表示,"监管政策要落实,业务发展要持续",平安信托将持续加强特色化、专业化、智能化建设,打造差异化核心竞争力,服务实体经济高质量发展。而建立专业化的产品中心、推动产品主动创新,正是平安信托回归本源业务,领悟标准化内涵、深耕信托服务功能的具体行动,这也将成为公司重要的转型先锋及盈利支柱,为平安信托长远发展打下坚实的根基。

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陈合群 本文来源:网易财经 责任编辑:陈合群_NB12679
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