工信部出手 物联网迎重磅利好！看8只概念股名单

（原标题：美股大跌，刺激方案“难产”引市场悲观！工信部突然出手，两家电信运营商获“通行证”，物联网迎重磅利好，概念股名单抢先曝光，仅8股）

美国的财政刺激谈判依然僵持中，众议院议长佩洛西给白宫的48小时最后期限将至，市场表示悲观，美国三大股指均大幅下跌。

受财政刺激方案出炉前景渺茫、新冠疫情持续扩散的影响，美国金融市场表现出对未来的忧心。截至收盘，美国三大股指跌幅均超1.4%。其中道指跌410.89点，跌幅为1.44%；纳指跌192.67点，跌幅为1.65%；标普500指数跌56.89点，跌幅为1.63%，强生、苹果、微软、美国运通、迪士尼、雪佛龙、思科、宝洁均跌超2%。

据美国主流媒体报道，民主党籍的美国众议院议长佩洛西与政府之间的财政刺激协议并非“听起来迫在眉睫”，而她为达成刺激协议设定了48小时的最后期限（到星期二），仅剩一日的情况下，财政刺激方案还迟迟没有达成协议的迹象，让市场投资者极度失望。道琼斯指数开盘后便一路下跌，基本没有反弹。

周日（10月18日）与美国财政部长努钦再次就新一轮的纾困法案进行电话谈判后，佩洛西表示，与特朗普政府仍存在分歧，如果想要在大选前通过法案，必须在未来48小时内完成。前一日的周六晚上，佩洛西的高级助手就发推表示，佩洛西给白宫48小时的最后期限来完成新冠疫情刺激协议。

双方都希望推出一份刺激方案，存在的主要分歧在于是否包含向州和地方政府拨款的计划，执政的共和党提出了总额为1.8万亿美元的刺激提案，而民主党则力主2.2万亿美元救助和刺激计划。

自疫情暴发以来，美国国会先后通过四轮经济刺激方案，拨款接近3万亿美元，但包括失业保险在内的多项援助已在8月初到期。美媒援引分析称，如果两党不能在近期就新一轮经济刺激计划达成一致，将可能导致美国第四季度经济再度下滑。随着最后期限的逼近，刺激方案流产的可能性并不是不存在。

目前，疫情仍在全美肆虐，数百万美国人处于失业状态，鉴于穷人超低的储蓄率，失业状态下缺乏政府救济必然会导致社会、经济层面不可逆转的伤害，但美国两党目前仍就新一轮抗疫纾困法案僵持不下。

美国国内两党为了方案争得头破血流之时，疫情形势进一步严峻起来。据约翰斯-霍普金斯大学的数据，全球病例总数已超过4000万例，单日增幅首次超过40万例。美国国内形势不容乐观，与上周相比，新冠肺炎新增确诊病例数在27个州呈上升趋势，21个州呈稳定趋势，只有2个州的病例数呈下降趋势。周六美国的新增病例超过了5.7万，意味着每日新增确诊数连续5天超过5万。

10月18日，美国明尼苏达大学传染病研究与政策中心主任迈克尔·奥斯特霍尔姆在接受美国全国广播公司采访时表示：“接下来的6到12周或许将是整个新冠大流行中最黑暗的时期。”

两家电信运营商获“通行证”

10月19日，工信部同意中国移动、中国电信开展物联网等领域eSIM技术应用服务，以适应互联网行业应用加快从消费型向生产型转变的需要。目前，物联网等领域eSIM技术应用服务还仅限开通数据业务和与之相关的定向话音、定向短信业务。

全文节选如下：

中国电信集团有限公司、中国移动通信集团有限公司:

你公司《关于开展eSIM物联网业务全网放号的请示》、《中国电信集团有限公司关于开展eSIM车联网业务试点的请示》、《中国电信集团有限公司关于eSIM车联网业务试点方案补充材料的报告》等申请文件收悉。经研究，现批复如下：

一、为适应互联网行业应用加快从消费型向生产型转变的需要，原则同意你公司在全国范围内开展物联网等领域eSIM技术应用服务。

二、物联网等领域eSIM技术应用服务仅限开通数据业务和与之相关的定向话音、定向短信业务。

三、你公司应严格遵守码号管理相关要求，仅可使用13位物联网号码开展物联网等领域eSIM技术应用服务。

四、你公司仅可在自有渠道办理物联网等领域eSIM技术应用服务，与转售企业合作提供相关服务须另行申请。

五、你公司须加强业务规范管理、有效防范安全风险，应采取有效措施确保对eSIM平台的管理权和eSIM终端的写卡权，不得以任何形式授权其他企业开通相关权限和功能。

六、你公司应进一步完善网络安全防护、网络数据和用户个人信息保护、安全评估、安全事件应急管理等制度，切实履行国家和行业主管部门网络与数据安全的有关要求，强化相关管理措施，有效防范网络与信息安全风险。

七、你公司应与eSIM设备提供商明确安全责任，确保eSIM终端和服务器使用公开通用的技术方案，不得限制eSIM设备在其他运营商网络上使用。

八、你公司应在服务合同中明示资费、服务内容和有关风险，明确用户享有的权利和应承担的责任，并履行提醒义务，切实做好相关用户服务工作。

九、如出现影响行业发展、网络安全等方面重大问题，你公司应及时报告，并按照电信主管部门的有关要求，采取有效措施予以稳妥处置，做好相关善后工作。

十、你公司应按照管理要求，每半年将物联网领域eSIM技术应用服务发展情况、用户规模、应用领域、安全管理、产业链推动、存在的问题等情况报工业和信息化部，各省、自治区、直辖市分公司报所在地通信管理局。

十一、各地通信管理局应紧密跟踪、分析eSIM技术应用服务发展情况，及时解决市场问题，规范企业经营行为。加强市场监督检查，强化网络安全监管，切实保障用户合法权益，为eSIM技术应用服务发展营造良好环境。

伴随着通信技术的不断更新迭代，传统的SIM卡也在不断的更新迭代，卡是越做越小，直到近两年“虚拟化”的eSIM卡出现。此次，eSIM卡应用研究的加速，正是由于eSIM卡在物联网设备领域发挥着不可或缺的作用，是物联网行业发展的关键技术之一。

比起实体SIM卡，eSIM卡有着诸多优点：第一，用户无需进行物理插拔，实现了电子化和无卡化；第二，终端设备商无需再专门预留卡槽，提高了设计的自由度；第三，极大地改善了抗震和防水能力，适用于复杂、严苛环境中的小型电子设备；第四，eSIM卡并未与特定运营商绑定，用户可在不同运营商之间随时切换。

三大运营商争相布局eSIM业务

国内的eSIM业务已经开展了数年时间，积累了丰富的实践应用经验。随着5G、大数据等底层技术的日渐成熟，三大运营商也加快了布局的速度、范围。目前，eSIM技术已被应用于可穿戴设备，下一步将在车联网、工业物联网等电子产品中得到广泛应用。

华泰证券认为，eSIM的发展与智能终端的小型化、功能稳定性等要求密切相关，同时也是运营商拓展新业务的重要抓手。从产业链受益环节来看，运营商仍处于相对强势的地位，eSIM将拓展其在消费物联网及工业物联网领域的业务发展。

在国内物联网布局的关键期，国内运营商的竞争非常激烈，eSIM有望在2020年迎来重要的发展机遇。在“5G　NB-IoT发展产业峰会”上，工信部相关负责人披露：我国移动物联网设备连接数已经超过10亿个，其中NB-IoT（窄带物联网）连接数已经破亿。目前我国已建立了70多万个物联网相关基站，到今年底我国的移动物联网设备连接数有望达到12亿个。今年年底，我国的NB-IoT网络要实现县级以上城市主城区的普遍覆盖。

在eSIM应用上，中国联通对于eSIM开展非常积极，与苹果、华为、小米等终端厂商都有合作。2017年，中国联通首家获批eSIM可穿戴业务上海试点；2018年，与华为、苹果在6省7市获批推出一号双终端和独立号码业务；去年3月，工信部正式批复同意中国联通开通eSIM穿戴设备独立号码全国服务试验，成为国内首家开通全国服务试验的运营商。随后，其他运营商也随即展开相关研究、布局。

2020年1月1日起中国联通eSIM可穿戴设备一号双终端业务将从试点城市陆续扩展至全国。产业链合作方面，中国联通已于2019年12月30日与小米签署战略合作协议，双方将共同推进渠道与业务合作，为打造eSIM消费物联网生态奠定基础。今年2月，中国联通向合作伙伴发出了eSIM产业合作邀请信，将实施eSIM泛智能终端战略，随后在26日中国联通联合合作伙伴发布了全球首款5G+eSIM模组。

中国移动在物联网eSIM技术上的布局也不晚。2018年便大手笔采购了4000万颗消费级eSIM晶圆和1000万工业级eSIM晶圆，最终，4000万颗消费级晶圆由紫光独家中标。而10月15日消息，中国移动将再次启动大规模采购eSIM晶圆的计划，采购的总规模达7000万颗，其中消费级晶圆4000万颗；工业级晶圆3000万颗。

eSIM发展前景广泛，受益股有这些

工信部的批复文件，显示了国内物联网技术研究正进入一个新局面。eSIM卡在物联网设备领域不可或缺，eSIM卡应用研究的加快标志着物联网基础设施建设的深入。

Strategy　Analytics研报《eSIM将如何影响IoT的未来以及对利益相关者的影响？》预测，到2025年用于物联网应用的eSIM销量将翻一番以上，销量将增长到3.26亿美元。目前终端厂商、运营商和eSIM技术方案提供商都纷纷“拥抱”eSIM技术，eSIM卡正拓展更多应用场景。

天喻信息自主研发的eSIM连接管理系统通过GSMASAS-SM安全认证（全球移动通信系统协会安全标准认证），成为第一家通过该认证的国内厂商，eSIM产品已批量出货。

紫光国微与联通物联网签署战略合作协议，就eSIM业务展开合作；同时成立紫光&联通物联网联合创新中心，携手推动物联网的全面创新与安全落地。

美格智能拥有成熟的eSIM卡技术，相关智能终端产品已批量交货。

恒宝股份参与了运营商eSIM产品首批测试，成为首批合作伙伴。恒宝eSIM产品已完成与中国联通SM-DP+平台在线联调。

澄天伟业的主要产品和服务下游市场覆盖移动通信、金融支付、公共事业等智能卡主要应用领域，宁波工厂具备eSIM卡生产能力。

*ST奋达是智能可穿戴设备领域行业领先供应商，公司主要客户包括华为、京东、阿里等。

东信和平发力eSIM与MPSP项目，转型物联网平台运营商，为物联网终端打造身份标签。(数据宝　王林鹏）