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26岁"白富美""疯狂敛财"近3亿被抓 男友也被坑惨

2020-09-26 09:27:51 来源: 每日经济新闻 举报
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俗话说得好:“你在想他的利益,他却在贪你的本金”!

26岁,年轻貌美,还事业有成,典型的一名“白富美”,如果她想你借钱,你会借吗?

不过,殊不知,这位名叫小卢的“白富美”肆意挥霍的钱财竟来自于非法集资,且非法集资的金额累计高达人民币3亿余元,最终造成被害人实际损失1900余万元。令人震惊的是,被抓时小卢的账户上只剩下了46256元。

据钱江晚报25日报道,当日,临安区检察院以涉嫌集资诈骗罪对犯罪嫌疑人卢某依法提起公诉。

钱越借越多,只好拆东墙补西墙

“我之前是做房地产中介的。2017年临安行情好,我也做成了不少单子,但一年二十来万的中介费也只够我生活开销。我看到其他中介低价买进高价卖出房子赚钱赚得多,自己便也动了心思。”

据钱江晚报报道,1994年出生的小卢在临安开了一家房产中介公司,该公司并没有房屋买卖的资质,仅是挂靠在其他公司进行中介服务。据杭州公安消息,自2017年以来,在公司经营期间,她以为客户垫资和银行验资为由,在身边朋友圈里开始了高息借钱的行为,一出手就是高利息,为了支付高额利息,卢某开始不断地从身边人的朋友、同学借款还息。“我当时想法很简单,只要不断地想办法借款用于周转,到时把钱还上就可以了。”卢某在口供中如此说到。

2017年年底,正值临安房市大热。在得知某业主打算以每平方低于1万元的价格出售二手房时,小卢就想自己“吃进”。于是,小卢向他人借了20万元,约定借期半个月,而利息就要近10万元。小卢算了一下快进快出这套房子,倒手一卖就能赚30万,除去利息自己还能赚不少。但看到房产市场火爆,业主便起了观望的心思,房子又不卖了。

半个月后,小卢为还借款,又到他处借款还前债,从此走上了高息借钱的不归路。

“刚开始我是想房产中介业务好的话,还是可以还上钱的。随着借款数字的不断增加,我只有通过不停地拆东墙补西墙来维持了。”

小卢借款的理由很简单:客户垫资和银行验资需要。借款时所允诺的利息回报也很高,一般10万元借款一个月,就能拿到1万的利息。在如此高额回报的诱惑下,越来越多的人借钱给小卢,小卢借款的金额如滚雪球般越滚越大。

手里的钱多了之后,小卢出手也很大方,买衣服买首饰买包,随手就能花掉上万块钱。两次赴上海整容,消费72万元。在杭州的四家美容院消费了200多万元。直至案发,还有一家美容机构充值的3.98万元尚未使用。


到了2019年年中,小卢手里的资金已无法周转。可此时的小卢仍沉浸于自己打造的“白富美”创业成功的人设中。于是,为了面子和继续维持光鲜亮丽的生活,在支付借款本金和利息后,小卢常常让借款对象把本金打回继续出借。

据杭州公安消息,据被害人之一徐某供述称,2020年2月23日,我向卢某讨钱,卢某发给我一张手机银行的截图,截图中显示她在银行中还有1900多万的资金,后来她一次次以各种理由拖延,为了让我相信,她还发给我登录手机银行查询余额过程的手机录屏。”徐某对民警说。

为了维持住所谓良好“信誉”和光鲜的外表,小卢利用借款给自己进行包装,美容、名牌包包等等高额消费,借钱给她的那些朋友看到她“雄厚”的资本,处心积虑的她,还偶尔会送出借人一些礼物,博得信任。小卢的微信朋友圈更是经过了精心的“策划设计”:“是否成为想成为的人并不重要,重要的是,你是否在为梦想而努力生活“,“买房的95后,恭喜!”,“明天应该是忙炸的一天。”看到她的朋友圈,展现的是一个事业顺风顺水,业务繁忙,积极上进的女生。此外,卢某还请群众演员来,走一遍所谓在房产交易的流程,拍成视频给出借人看。

同学、亲戚朋友、男朋友都被坑

“我当时想法很简单,以为只要不停地想办法借钱来周转,到时候把钱还上就没事了。”

2019年年底,一借款人逼着小卢还钱,一算,本金加利息已高达2000多万元。为了还这笔借款,小卢编造了“银行流水太大,要求其存入2000万元验资,为期一个月”的谎言,继续向身边的亲戚、朋友、同学借钱。小卢男友对小卢深信不疑,还出面担保借了许多钱。小卢拿着这笔新借来的1000多万,归还了部分借款人。

一个月到期后,正值新冠疫情爆发,小卢又以此为借口拖延时间。债权人在多次上门索债无果后,最终选择了报警。被抓时,小卢的账户上只剩下了46256元。

临安区检察院受理本案后,经审查认定:2017年12月至2020年2月期间,卢某在无实际偿还能力的情况下,虚构事由,以高额佣金或利息为诱饵,长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元,所得款项被用于归还前债、支付利息、消费挥霍等。至案发,共计造成被害人实际损失1900余万元,其行为已构成集资诈骗罪,数额特别巨大。

上海有一名空姐诈骗亲友900多万

无独有偶,上海有一名空姐利用虚假人设诈骗亲友900多万获刑。

据上观新闻日前报道,80后上海女子耿某拥有让周围亲戚都艳羡的生活,住在市中心豪宅,穿戴都是奢侈品。更难得的是,耿某不忘帮衬自家人。亲戚想要买房,她便热心联系低价房源。她的两位嫡亲阿姨直接将购房款交到耿某手中,却不曾想这笔巨款就此一去不复返。

据上观新闻报道,身为空姐的耿某结婚后,丈夫长期待业在家,生活开支都靠耿某工资维持。虽然收入有限,但耿某追求物质享受,花起钱来大手大脚,很快就债台高筑。不过,耿某在人前还是保持着光鲜亮丽的形象。

2015年,她在市中心繁华地带租下一套大面积的住房,声称是富豪前男友送的。耿某还向亲友吹嘘自己与房地产商有交情,可以低价买到周边的房子。这些谎言连她的父母都被骗了。耿某的父母想在女儿身边安个家,听说女儿有门道,他们便将名下的房产出售变现,把钱交给女儿买房。耿某不敢说出实情,只好谎称买房还需等待“操作”时机,在附近租房安置二老,说是朋友的房子,可以免费住。

不久后,耿某的表妹也因买房一事找到耿某帮忙。为了显示自己的“神通广大”,耿某又去租了一套房子,嘴上说是自己通过房地产商低价买到的房产,借给表妹一家暂住。

耿某的热心慷慨在亲戚之间逐渐传开。2016年年底,耿某的两位嫡亲阿姨也来打听买房的事情。耿某告诉她们,凭关系用500万就可以买到市价超过1000万元的房子,还向她们展示了一些房型图片。两人喜出望外,决定把购房一事全权交给耿某,并将合计800多万元的购房款打到耿某卡上。耿某为表达诚意,又去租了两套房子,谎称是房地产商提供给两位阿姨的过渡住房,可以免费住到购房手续办完为止。

当两位阿姨找上门时,耿某手头正紧。父母的购房款早就被她花得所剩无几,仍有不少外债没还清,两位阿姨打来的钱无异于“雪中送炭”。她决定先将这笔钱挪为己用,日后再想办法应付。耿某先是从中挪用了上百万元来偿还债务,看着卡里还有不少钱,她的消费欲再也按捺不住了,买奢侈品,添置豪车,带上全家出国旅行,两位阿姨的买房需求被她完全抛在脑后。除此之外,耿某先后给自己和家人租下5套房子,每套月租金都超过2.5万元。没多久,耿某卡里的存款就见了底。

耿某的阿姨急切地想要拿到房产证,但耿某屡屡拖延办证期限,甚至提出追加款项。2017年11月,耿某以过户税费太高难以“操作”为由,额外收取10万元,并在保证年底前办妥过户手续。但到年底的时候,耿某却说政府出台了新的房地产交易政策,办证还要再等等。2018年9月,耿某表示再追加一点钱就可以置换更大面积的房子,于是阿姨又掏出2.5万元,但购房手续依然没有下文。

买房计划几次搁浅,两人开始怀疑耿某。为打消两位阿姨的疑虑,耿某向她们出示了自己和房地产商“吴总”之间的聊天记录。其中,“吴总”称已收到购房款,正在安排过户事宜,耿某多次催办,但对方一再拖延,还向耿某索要额外的税费。看完这份聊天记录,两人也不好再苛责耿某。

转眼到了2019年,耿某还是没有兑现自己的承诺。两位阿姨几次上门要钱都碰了壁,最终决定向公安机关报案。2019年5月,耿某被长宁区检察院依法批准逮捕。耿某银行账户明细显示,她把收到的钱都用于租赁房屋、为其本人购买汽车、归还债务及家庭日常消费等。所谓的房地产商“吴总”也是她伪造。

经查,耿某还曾以丈夫开店需要资金、打官司托关系等为由,分别从两名同事那里骗得9万元、7.8万元。另有一名受害者为耿某代购价值27万元的名牌皮包,然而耿某在收到商品后拒不付款,对方催讨数月,最终耿某仅支付了5000元。案发时,耿某的银行账户余额不足200元,家里车辆均已变卖,夫妻名下也没有其他资产,不具备还款能力。

长宁区检察院审查后认为,耿某以非法占有为目的,以虚构事实和隐瞒真相的方法骗取多人钱财共计人民币910.8万元,数额特别巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。经该院提起公诉,近日,耿某因犯诈骗罪被法院判处有期徒刑14年,剥夺政治权利4年,并处罚金人民币100万元。

每日经济新闻综合钱江晚报、杭州公安、上观新闻

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杨泽宇 本文来源:每日经济新闻 责任编辑:杨泽宇_NF6036
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