网易首页 > 财经频道 > 基金 > 正文

又是萝卜章!1.8亿信托计划底层资产竟是假合同!

2020-09-16 08:55:10 来源: 21世纪经济报道 举报
0
分享到:
T + -

(原标题:又是萝卜章!1.8亿信托计划底层资产竟是假合同!虚假收益权被转手3次)

导读:又一信托应收账款萝卜章事件!

9月14日,民生信托发布公告称:至信1095号”)当天已提前终止,总计规模1.848亿。

之所以提前终止,源于中建五局的一则官方声明,声称民生信托发行的这款信托产品的底层资产为虚假合同。

来   源丨21世纪经济报道

记   者丨朱英子

编   辑丨马春园

中建五局明确表示,从未与天津华航开展过任何业务往来,亦未签订过任何合同。而天津华航虚构的这份合同,便是民生信托“至信1095号”的底层资产包。

9月14日,民生信托发布公告称:“至信1095号中建五局特定资产收益权集合资金信托计划”(下称“至信1095号”)当天已提前终止,总计规模1.848亿,对应的信托收益已按照信托合同约定计算并于提前终止日向投资者进行分配。终止日距离最近一期的发行日还不到1个月的时间。

之所以提前终止,源于中国建筑第五工程局有限公司(下称“中建五局”)的一则官方声明,声称民生信托发行的这款信托产品的底层资产为虚假合同。

这是继云南信托云涌系列集合资金信托计划后,又一宗信托应收账款萝卜章事件。

“我们公司之前也打算发展供应链金融,但是放到会上研讨后觉得风险太大,需审慎展业。”一位信托公司人士对21世纪经济报道记者说,目前其公司的主要业务还是在政信、房地产。

风险管理水平不足,或许是大部分信托公司谨慎涉足供应链金融业务的主要原因。

虚假收益权被转手3次

9月10日,中建五局官方微信公众号发布声明称,近期,中建五局发现,有不法分子盗用其子公司中建五局第三建设有限公司名义、虚构交易事实、私刻三公司印章,和天津华航供应链集团有限公司(下称“天津华航”)签订了两份《型材买卖合同》。

中建五局明确表示:

其公司及下属子公司从未与天津华航开展过任何业务往来,亦未签订过任何合同,上述《型材买卖合同》中加盖的印章系私刻。

而上述天津华航的这份合同,便是民生信托“至信1095号”的底层资产包。

中建五局在声明中称,“至信1095号”与中建五局无关。中建五局并未参与、亦不知情。

21世纪经济报道记者查询得知,“至信1095号”为投资类信托,于2020年8月12日在中国信登进行登记,资金投向领域为租赁和商务服务业。该信托计划在2020年7月31日至8月28日期间已发行六期。

“至信1095号”计划募集总金额为2个亿,期限15个月。募集材料中显示,该项目交易对手为国厚资产管理股份有限公司(下称“国厚资产”);项目标的资产债务人为大型上市国有企业控股子公司。

具体操作为,民生信托通过将“至信1095号”的募集资金用于认购天津曜晖管理咨询合伙企业(有限合伙)的份额,该合伙企业将“至信1095号”的实缴出资额,扣除相关费用后,用于受让国厚资产持有的标的应收账款收益权。最终用于受让中建五局三公司应收账款收益权。

该计划通过认购的有限合伙企业受让的资产收益权,获得投资收益,以及通过转让该资产包给第三方获得收益。

数据显示,天津曜晖管理咨询合伙企业(有限合伙)目前由民生信托持股99.97%,认缴金额为6.8亿元。

上述交易环节到底哪一点出现造假?

关键点在于国厚资产受让的收益权。

9月11日,民生信托发布公告回应称,“至信1095号”是基于保理公司和资产管理公司之间的业务往来。

资产管理公司即信托计划中的融资方国厚资产,保理公司所承担的角色便是受让天津华航虚假合同的应收账款收益权,然后国厚资产再从保理公司处受让该笔收益权。

民生信托称,项下底层资产是民生信托依据与资产管理公司签署《应收账款收益权转让协议》而受让的应收账款收益权。

至此,该笔虚假的收益权总计被转手了3次,最终民生信托对该笔信托计划的主要风控对象变为了国厚资产。

所幸的是,9月14日,该笔放款便被收回并提前终止分配给委托人,资金无恙。

图片来源 / 21世纪经济报道

而此前云南信托的应收账款合同造假,让其6个信托项目至今仍处于诉讼状态。

据其2019年年报显示,云南信托为受托人设立的云涌系列集合资金信托计划项下的融资人的实控人及担保人罗静,因涉嫌合同诈骗案已被公安机关立案侦查,目前云南信托已对相关方提起6项民事诉讼,涉及金额共计11.63亿元。

供应链金融风控难题

供应链金融围绕具有真实贸易背景的特定产品供应链上的上下游企业,提供金融服务。其中需要真实的贸易信息、合同、物流信息、资金流转等,如此对应的是需要把控的风控环节。

质押品风险事件亦引起了监管关注。

2020年9月14日,北京银保监局发文规范辖内银行业金融机构押品管理,明确要求,银行业金融机构应综合运用实地调查、核验合同发票、监控回款账户等多种方式,验证应收账款的真实性,不得出现仅对付款通知书回执、债权转让通知书回执等进行形式审核的情形。

目前供应链金融发展前景良好,是服务小微等实体经济的重要方式,也是信托公司当前转型的突破口之一。以常见的应收账款为例,国家统计局数据显示,截至2020年7月末,规模以上工业企业应收账款达15.59万亿元,同比增长14.0%。

一位资深信托研究人士认为:

信托公司尚未建立起针对供应链金融的特定风险管理体系,而且对于资金流、信息流、物流的掌控力度也不足,相比银行、电商平台等机构,风险管控能力处于相对劣势。

目前信托公司布局供应链金融业务主要依托于股东的行业背景,股东通过信托公司发行应收账款产品,为其上下游供应链企业融资,既能做强整个产业链,又能腾挪资金。信托公司也能够较好地把控信息流、资金流,实现资金的闭环管理,强化业务风险控制。

以中粮信托为例,其2019年年报透露,全年实现上下游供应链项目放款规模7.47亿元,覆盖中粮集团内外粮油、米面、红酒、饲料等几十个经销商。同时,中粮信托还扩展与中粮集团其他业务单元的供应链业务合作模式。并且,通过与腾讯合作,加入了随借随还、大数据风控模型、线上平台系统等,优化了现有放款流程。

上述资深信托研究人士指出:

信托公司需要进一步提高供应链金融业务的风险管控能力。

一是需要针对不同行业特点,制定行业客户准入要求,确定企业客户风险评判标准,明确投后管理要求,推出更加精准的风险管控举措;

二是需要建立专业的审批条线,区别于房地产、政信业务,建立更加专业的风控体系;

三是促进供应链金融业务线上化、流程化、规范化,加强业务流程和风险管控信息化水平,更加及时地监测企业之间的资金流、信息流,提升风险控制水平。

此外,还要加强金融科技应用水平,利用区块链技术记录供应链信息,防止伪造交易。

区块链应用研究中心研究员张大齐向21世纪经济报道记者表示,不少企业已开始运用区块链供应链金融平台,目前规模较大的是宝武集团使用的“通宝”,主要是钢铁产业的供应链金融平台。“应用区块链的核心目的,除了减少作假带来的风险,更多的是形成可拆分、流转的应付账款,直接从核心企业流转至上游的多级供应商,以服务中小供应商,为他们提供金融服务。”

延伸阅读
Gin 本文来源:21世纪经济报道 责任编辑:杨斌_NF4368
分享到:
跟贴0
参与0
发贴
为您推荐
  • 推荐
  • 娱乐
  • 体育
  • 财经
  • 时尚
  • 科技
  • 军事
  • 汽车

继陆委会后,台湾文化部门对欧阳娜娜和张韶涵的威胁也来了

新闻 欧阳娜娜 张韶涵
|
环球网
5小时前
557 跟贴557

解放军军机连续第13天现身!绿媒:今日还创下本月最早出现纪录

新闻 解放军 国防部
|
环球网
4小时前
35 跟贴35

美媒爆特朗普过去15年中有10年没缴税,2016年只缴750美元联邦所

新闻 唐纳德·特朗普 美国总统
|
环球网
6小时前
570 跟贴570

警情通报

新闻 侦查 侦破
|
平安界首
14小时前
82 跟贴82

美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令

新闻 唐纳德·特朗普 tiktok
|
新华社
6小时前
1530 跟贴1530

亚美尼亚和阿塞拜疆冲突已致至少23人死亡

新闻 阿塞拜疆 亚美尼亚
|
环球网
5小时前
0 跟贴0

沈阳抗美援朝烈士陵园举办117名烈士安葬仪式

新闻 抗美援朝烈士陵园 志愿军
| 中国日报网
14小时前
20 跟贴20

美媒:美军现役部队自杀率激增30% 与新冠疫情暴发时间一致

新闻 美军 空军
|
环球网
2小时前
39 跟贴39

亚美尼亚和阿塞拜疆大打出手 双方损失惨重

新闻 阿塞拜疆 亚美尼亚
|
观察者网
3小时前
0 跟贴0

湖北一高中今晨发生刑案 男生行凶致两名女生死亡

新闻 宣传部 高中
|
澎湃新闻
14小时前
861 跟贴861

习近平同卡斯特罗就中古建交60周年互致贺电

新闻 习近平 建交
|
新华社
3小时前
435 跟贴435

中国三代核电技术“国和一号”研发完成

新闻 核电 核电机组
|
观察者网
3小时前
0 跟贴0

金·卡戴珊抨击阿塞拜疆“无端攻击”亚美尼亚

新闻 亚美尼亚 阿塞拜疆
|
环球时报-环球网
3小时前
43 跟贴43

美超级无人舰队计划遭质疑:和中国处于同一起跑线

新闻 舰艇 美海军
|
环球时报-环球网
3小时前
0 跟贴0

摩托车司机酒驾被查,情绪激动拼命求情 民警:酒驾就得承担责任

新闻 驾驶证 酒驾
|
北京交警
3小时前
0 跟贴0

被网文套路的4亿中国人,到底在看啥

新闻 社会 网文
| 网易数读
18小时前
102 跟贴102

海拔4411米!国产无人直升机创起降高度新纪录

新闻 直升机 飞行
|
环球时报-环球网
4小时前
6 跟贴6

WeChat禁令案律师遭华人质疑:认为我们"反美叛美"

新闻 wechat 唐纳德·特朗普
|
环球时报
7小时前
17 跟贴17

美大使要求葡萄牙在中美间"选边" 葡方:不屈从

新闻 葡萄牙 席尔瓦
|
环球时报
7小时前
49 跟贴49

78万买月饼每盒289元 这个政府部门是不是奢侈了点?

新闻 月饼 政府部门
|
封面新闻
15小时前
12517 跟贴12517

轻松一刻:为什么男人出门不带包?他们太能"装"了

新闻 月饼 螺蛳粉
| 轻松一刻
19小时前
4968 跟贴4968

我妈PUA起来,渣男都认输

新闻 渣男 茉莉
| 网易槽值
2天前
322 跟贴322

河北马戏之王:江湖不易,我险些被脱衣舞厅干倒闭

新闻 马戏团 马戏
| 看客
3小时前
0 跟贴0

陕西反杀案细节:死者三次将凶器强塞给反杀者并挑衅

新闻 李雷 辩护律师
|
澎湃新闻
19小时前
25896 跟贴25896

坦克无人机大战:亚美尼亚和阿塞拜疆先后发布冲突现场视频

新闻 亚美尼亚 阿塞拜疆
|
环球网
3小时前
19 跟贴19

习近平重要讲话引发热烈反响

新闻 习近平 总书记
|
央视网
14小时前
47 跟贴47

60秒回顾亚美尼亚与阿塞拜疆爆发军事冲突:两国曾为苏联加盟国,

新闻 亚美尼亚 阿塞拜疆
|
海客新闻
3小时前
0 跟贴0

美学者:为什么中印冲突后,西方不愿意支持莫迪?

新闻 莫迪 外交政策
|
观察者网
1天前
0 跟贴0

阜阳一小学学生将营养餐倒掉“溢出垃圾桶” 校方:众口难调

新闻 营养餐 面条
|
澎湃新闻
19小时前
0 跟贴0

美军为“斯特赖克”装甲车采购反坦克导弹套件

新闻 斯特 装甲车
|
环球网
4小时前
0 跟贴0

阿塞拜疆总统宣布国家进入战争状态

新闻 阿塞拜疆 停火
|
新华社
12小时前
0 跟贴0

安徽界首发生一起4人死亡刑案,警方:死者系一家四口

新闻 界首市
| 新京报
16小时前
0 跟贴0

3000块1桌就吃这?一群百万大V把知名餐厅"喷"上热搜

新闻 狗不理包子 水哥
|
钱江晚报
21小时前
37258 跟贴37258

法为阿根廷海军建造巡逻船 已完成船体和上层建筑

新闻 阿根廷 巡逻船
|
环球网
4小时前
0 跟贴0

这五年,五大发展理念这样改变我们的生活

新闻 习近平 党中央
|
央视新闻客户端
14小时前
2 跟贴2

4天内3次写申请书退出,云南小伙拒服兵役后果严重

新闻 服兵役 兵役法
|
观察者网
1天前
198 跟贴198

醉酒男子进入他人车内休息窒息身亡,涉事车主发声

新闻 醉酒
|
澎湃新闻
1天前
1682 跟贴1682

南昌咬伤8岁女童恶犬系当地禁养犬种,女童父亲将追责狗主人

新闻 澎湃新闻 恶犬
|
澎湃新闻
5小时前
2226 跟贴2226

16岁女孩新东方教室被害案民诉将择期宣判,家属:道歉毫无诚意

新闻 择期 新东方
|
红星新闻
21小时前
3749 跟贴3749

轻松一刻:男子看小伙太帅想认做干儿子,结果太逗了

新闻 秋天 奶茶
| 轻松一刻
2天前
5752 跟贴5752
+ 加载更多新闻
×

【TED】我快乐人生的哲学

热点新闻

态度原创

网易号

查看全部
阅读下一篇

返回网易首页 返回财经首页