4月17日，为了规范证券基金投资咨询业务，保护投资者及相关当事人的合法权益，维护资本市场秩序，证监会起草了《证券基金投资咨询业务管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），向社会公开征求意见。
近年来，随着中国资本市场的双向开放以及金融业的全面对外开放，包括取消境外金融机构的股比限制等举措，这都意味着中国的资本市场将会是开放的，而不是封闭的，外资和境外金融机构的进入是大势所趋。因此，中国的金融机构、资本市场如何把握和占领先机？资本市场的制度和技术如何完善？其产品业务创新能力方面如何提升？这些都是至关重要的问题。
证券基金的投资咨询业务在西方欧美国家非常发达，那么，当中国的资本市场和金融业对外开放之后，中国应该如何应对竞争？随着国民收入的不断增加，尤其是我们的理财产品越来越丰富，品种越来越多，改善对投资者和消费者的有效的金融服务，提升金融服务的质量和水平至关重要。
证券基金投资是一项非常专业化的投资，在欧美发达国家的成熟市场，已经实现去散户化。而中国的证券基金投资主要以散户为主体，这种情况下，散户如何在规避风险的同时参与市场？面对专业的投资，散户需要专家或者专业机构的指导。在欧美发达国家的证券基金投顾业务的投资咨询非常发达，通过投顾业务，可以把其和家庭理财完全连接起来。
中国目前的家庭理财和资本投资可以说是脱节的，或者是两极分化。过去我们的投资理财产品比较单一，品种比较少。而家庭理财往往是用于财富储备或保值增值，这种投资需求得不到满足。所以，目前大多数的家庭理财，投资者的选择是要么存起来，要么到股市上“闯一闯”，或者是一味地买房屯房炒房。在解决温饱之后，在我们全面建成小康社会之后，家庭理财需要转型升级。
家庭理财的转型升级之时，中国的金融机构是否做好了准备？这是指，一方面金融机构是否能为家庭理财提供多元化、多样化、丰富的投资品种；另一方面，金融机构能否主动出击盯住家庭理财的钱包，主动服务于家庭理财，为家庭理财提供咨询、顾问，服务当然可以是有偿的。从这个意义上讲，金融机构是有责任和义务来引导家庭理财的，而证券基金投资咨询业务的规范化有利于引导金融机构参与家庭理财。
我希望将来证券基金的投资咨询业务，能够有一个大的飞跃和发展，这同时也要求提供投资咨询业务的证券基金和相应的金融机构，一方面要具备这方面的资质，另外要提供规范化、高质量的服务。因此，推出这个《管理办法》，我认为主要是为了引导或者约束证券基金的投资咨询业务形成良性循环。我相信这也是针对过去的不足所提出的改进和修订。
证券基金投资咨询业务管理办法的发布，我相信会更好地为家庭理财提供投资咨询，更好地服务于家庭理财，这将有利于提升我们整个投资咨询业务水平，或者是进一步将为家庭理财提供投资咨询的市场做大做强。我认为，这是中国的资本和金融业发展的一个大的方向即重心下沉，进入家庭，进入家庭理财。
在A股去散户化的过程中，证券基金投资咨询业务是非常重要的。家庭理财从短期赚快钱逐渐转向长期投资、养老储蓄，这是家庭理财非常重要的发展方向。我希望中国的证券基金投资咨询业务能朝这方面去指导家庭理财并提供咨询。
所以，证券基金的投资咨询业务，不能偏离方向，不能偏离本源，不能引导家庭理财过度投机，而应该引导家庭理财转向长期投资、价值投资、分散投资，特别要高度重视养老储蓄。当然金融机构也需要开发相应的品种，比如中长期的股权类产品，或者中长期的个人养老金产品等，这都是当今家庭理财非常短缺的投资产品，所以在这方面金融机构也需要去努力。
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