交通银行2020年第一季度业绩报告发布, 发展策略聚焦打造财富管理银行优势。
为发挥交银集团多牌照优势,推动资管业务稳健发展。交通银行接下来将在四个方面继续发力,一是加强统筹整合,发挥综合化优势。二是抓住开放机遇,提升产品创新水平。三是加强投资研究,提升资产配置效率。四是坚持科技赋能,尝试运用大数据、区块链等技术,更加有效地管理风险。
资管业务稳健发展 托管规模居市场前列
截至3月末,交通银行管理的个人金融资产(AUM)达3.57万亿元,较年初增长3.60%(2019年AUM增长12.71%)。发挥交银集团多牌照优势,推动资管业务稳健发展,集团口径表外理财产品时点余额达9,138.38亿元,较年初基本持平。交银基金公募基金管理规模2,201亿元,较上年末增长25.47%,股票投资主动管理能力近5年行业排名第2。交银集团托管规模接近10万亿元,较年初增加2,388.66亿元,其中,公募基金、QDII托管规模均列市场第四。
投资研究加强 坚持科技赋能
一是加强统筹整合,发挥综合化优势。财富管理委员会作为总行统筹协调财富管理业务的平台,进一步从顶层设计的角度,处理好各子公司“竞合”关系:对外突出“竞”,推进子公司聚焦专业能力建设,打造“一招鲜”的产品,扎实提高专业领域竞争力;在“竞”的基础上,对内突出“合”,从各资管牌照差异化定位出发,明确各子公司的功能定位,实现优势互补、密切协同,形成全集团的财富管理业务合力。
二是抓住开放机遇,提升产品创新水平。一方面紧盯政策,打造“人无我有”的创新产品。发挥交通银行改革创新基因,利用总部在沪区位优势,跟进上海国际金融中心建设提速、临港新片区金融先行先试改革,推动财富管理产品体系从国内投资为主向全球布局拓展,从固定收益产品为主向权益类、大宗商品类、另类资产等延伸,不断完善财富管理产品线。另一方面紧盯市场,打造“人有我有”的拳头产品。以资管牌照差异化定位为基础,将形成具有“一招鲜”效应的产品作为交银集团和子公司财富管理战略的一部分。
三是加强投资研究,提升资产配置效率。在买方研究方面,交银集团内不少业务部门和子公司,在做专业务的过程中已经形成了对市场、行业、客户、政策等的深刻理解,但投研的互动和共享还未形成常态化机制。在卖方研究方面,特别是针对客户财富管理的个性化、定制化需求,还处于起步阶段。交银集团委员会以推进买方研究共享、加强卖方研究为方向,将进一步整合集团投研力量,构建全方位投研联动体系,为客户提供更有特色、更有价值的财富管理产品和服务。
四是坚持科技赋能,加强数据治理。结合交通银行金融科技架构改革,探索财富管理的数字化转型,在销售、交易、风控等方面形成“技术红利”:坚持“线上为主,移动优先”,丰富和优化业务场景,畅通财富管理线上渠道;探索利用人工智能、量化交易等手段,提高资产配置和投资交易的效率;尝试运用大数据、区块链等技术,更加有效地管理风险。