美股上市P2P点牛金融涉嫌非吸已被立案！

（原标题：独家｜美股上市P2P点牛金融涉嫌非吸已被立案！）

纳斯达克上市P2P平台点牛金融被传立案已有数日，该平台号称“中国车贷第一股”，于2018年3月20日登陆美国纳斯达克主板市场。

自今年5月点牛金融发生兑付困难以来，一些出借人向上海市公安局浦东分局经侦支队报案。21世纪经济报道记者多方核实获悉，上海市公安局浦东分局经侦支队已决定立案，点牛金融涉嫌非法吸收公众存款。这也是第一家被立案的美股上市P2P平台。

点牛金融（NASDAQ：DNJR）是由上海点牛互联网金融信息服务有限公司运营，总部位于上海，成立于2015年11月17日，点牛金融专注车贷市场，最新数据显示，借贷余额2.385亿元。

启信宝显示，上海点牛互联网金融信息服务有限公司法定代表人是曾而新，也是点牛金融董事长，持股21%左右；点牛金融监事刘晓辉是实际控制人，持股约53%。

记者获得一份材料显示，点牛金融客服对出借人回复称：“点牛金融还在运营，曾总（指曾而新）一直在美国融资，没有懈怠。”至于刘晓辉身处何处，并未正面回应。

涉嫌非吸已被立案

“确定立案了，在侦查中。只有第一个报案的人才能收到立案告知书，其他人没有。”多位知情人士表示，一些出借人还在报案中。

8月14日，21世纪经济报道记者来到上海市公安局浦东分局经侦支队，在现场可以看到，来自多家理财平台的出借人正在报案中，也有部分平台报案须知贴出，不过未见点牛金融相关公告。

上周，一位点牛金融出借人前来报案，也得到了经侦立案的口头回复。

这位点牛金融出借人曾告诉21世纪经济报道记者：“投点牛金融两年了，之前都很正常。5月13日，第一次出现到期没法兑付，直到现在。”同日，平台公告称：“个别借款渠道及借款客户存在侥幸心理，恶意逾期，造成出借人资金不能及时到账。”

该点牛金融出借人表示，点牛金融多次通过客服告知兑付时间节点，但均未达成，也未在网站公示。

7月30日，点牛金融方面给出借人发来一份《携手共进，共渡时艰》的文件，坦言点牛金融受大环境影响，遇到了大面积的逾期，并表示已经搬家、降成本、精简人员（从71人降到15人左右）、24小时在线办公，且聘请了专业团队推行债转股以及其他兑付方案，正在进行2000万美元融资等。

点牛金融方面提出三个解决方案：首先是债转股方案，出借人以债权出资，成为上市公司股东，获得股票，大股东将全部股票质押冻结；如果未参与债转股，继续持有的债权，参考其他平台方案，或四年时间逐步催收、兑付，或自由选择参与以物抵债。

受美股大涨影响，美东时间8月13日，点牛金融股价随之大涨，重回1美元以上，收盘价1.019美元。

违约总额近1亿

8月13日，点牛金融在美国证监会官网发布公告，阐述主营业务变更及近期动态。

点牛金融表示，自2019年5月以来，有许多借款人通过线上平台借入资金，恶意拖欠债务。截至本报告日，本平台违约贷款总额约为9500万元人民币（约合1350万美元）。“为了避免公司业务中断，同时降低我们的办公室租赁费用，公司决定在7月底搬迁办公室。”点牛金融称。

2019年7月21日，点牛金融关闭了上海浦东办事处，并于7月22日将其主营业务转移至两个办事处，即上海崇明办事处和成都办事处。具体来说，上海崇明办事处目前是客户服务中心，为客户提供各种服务，包括协助收回贷款。截至本报告日，上海崇明办事处共有6名员工；成都办事处共有15名员工。

点牛金融还介绍，2018年4月，其成立了上海友旺汽车租赁有限公司（简称“上海友旺”），该公司是上海点牛互联网金融信息服务有限公司的全资子公司，是点牛金融通过合同安排控制的实体，以开展汽车租赁业务。截至本报告日，上海友旺没有实质性经营活动。

2018年10月，点牛金融成立了另一个子公司上海星久浩网络技术有限公司（简称“上海星久浩”）。上海星久浩目前正处于进入物联网技术、技术咨询生产和销售业务的规划阶段。截至本报告日，上海星久浩尚未开始任何经营活动。