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打造货基“超强替代品” 中短债基T+1赎回渐成标配

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证券时报记者 方丽

市场震荡调整,投资者将视线重点关注到低风险品种,被称为货币基金“超强替代品”的中短债基金成为基金公司重点布局方向。

为了满足投资者流动性需求,越来越多的中短债基金采取“T+1”赎回,而此前这类基金是“T+3”赎回,未来这或许成为中短债基金的“标配”。

据证券时报记者了解,本周进入发行的长城短债基金,就采取“T+1”赎回到账模式,提高流动性,而一般短债基金都采取“T+3”赎回。这一流动性安排也堪比货币基金。

实际上,今年发行的此类基金都有类似设计,如今年发行的嘉实汇达中短债债券采用了“T+1”赎回模式。

有些存量的中短债基金也对申购赎回业务进行了调整,如平安短债自2018年7月9日起将赎回到账时间将由“T+3”缩短为“T+1”,即交易日下午3点前赎回,次日即可到账;金鹰基金此前也将中短债基金赎回款划付渠道、直销客户的时间由原来的“T+3”提升至“T+2”。

一位中短债基金经理表示,相比因流动性新规受限的货币基金,短期纯债基金投资范围更广,投资组合剩余期限也更为灵活,杠杆也有优势,有可能取得比货币基金更高的收益。此前,在流动性方面,短债基金过去通常实行“T+3”赎回,而现在实现“T+1”赎回后,流动性可以媲美货币基金。

“此前行业对短债基金的积极性不高,因此整体流动性要弱于货币基金,但是近两年短债基金受到机构和个人投资者的关注,基金公司为了提高吸引力,也提高产品流动性。”上述基金经理表示,提高流动性其实是增加了基金经理运作难度,要及时交易,需要在交易上更精细化管理,此类基金提高流动性并不需要垫资。

一家基金公司产品人士表示,他所在的公司也很重视中短债基金,主要是看好其“货币基金替代”这一定位,提高流动性是为了提高投资者的体验。

值得一提的是,有些中短债基金还降低费率来吸引投资者,如长城短债基金规定,该基金持有超过1个月,赎回费就为0。

目前来看,受到货币基金流动性新规、资管新规等影响,中短债基金成为基金公司发力方向,因为这类产品具备的高流动性、收益稳定等特征能成为货币基金较好的“替代品”。

Wind数据显示,今年以来有36只短期纯债型基金成立,合计募集规模超过330亿。其中,富国短债、中泰蓝月短债、财通资管鸿运中短债、长盛安鑫中短债、财通安瑞短债等发行规模较大。从细分类型发行情况看,中短债基金是短期纯债型基金中最受欢迎的品种。

基金公司也积极上报此类基金,数据显示,截至7月26日,目前等待批文的中短债基金还有28只,7月份就有天弘增利短债债券型发起式基金、淳厚中短债债券型基金上报。据悉,目前仍有不少基金公司在积极布局。

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