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市场调整=坐等加仓?是时候教大家投资指数基金了

2019-06-18 16:52:33 来源: 网易财经综合 举报
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(原标题:市场调整=坐等加仓?是时候教大家投资指数基金了)

来源:广发基金

很多人曾经因为这样那样的原因,考虑过投资指数基金:

“我不想错过任何一次投资机会,而且我能忍受短期的回撤,我的基金必须要满仓、满仓、时刻满仓!”

“相比起主动管理基金,指数基金低廉的费率实在是太赞了!”

“作为一个资深股民,我有信心能够自己做好择时,缺的只是能够让我投资一揽子股票的工具。”

如果你也有以上的观点,那么恭喜你,从现在起,你可以考虑这一优秀的投资品种了——指数基金!

下面,先来一份指数基金使用说明书,帮助大家30秒认识指数基金。

//指数基金使用说明书//

名称:指数基金

涵盖范围:不同的指数涵盖范围也不同,分各种行业(如传媒指数、医疗指数)、各种主题(如京津冀指数)、各种风格(如沪深300、创业板指数)、各类资产(如债券指数、QDII指数、石油指数)。

仓位:一般为95%(接近满仓的仓位可以更好地跟踪行情,涨跌与指数更同步)

费率:一般来讲比主动权益基金都低低低低低,C份额甚至0申购费率

适用人群:

1、自身有一定投资经验的

2、想要长期定投的

3、被指数基金魅力所折服的

//指数基金有这些优势//1无费用之惆怅

指数基金相比主动管理基金来讲费用较为低廉,部分基金的C类份额还拥有0申购费、持有一定时间后免赎回费、仅按日收取销售服务费的费率优惠。

2无风格之漂移

指数基金按照指数成分股及其权重的构成来构建基金组合,无论市场风格怎么变化,指数基金永远跟踪其锚定的指数,风格贯穿始终。

3无换帅之烦恼

指数基金表现只和指数表现挂钩,基金经理能够影响的部分很小很小。即使更换基金经理,也无需担心基金运作会出现大的变化。

//相当实用的指数投资法//

只要充分掌握指数基金的特性,就能利用指数基金这一利器,做出较优的投资决策。在这里为大家推荐2种相当实用的指数投资的方法:

秘诀一:牛市追涨跑得快

如果出现像2019年1季度一样大盘快速上涨的行情,最好的选择是什么?当然是指数基金,尤其是和大盘表现相契合的宽基指数或行业指数。

2019年一季度牛市行情下指数VS主动基金表现

数据来源:wind,2019年1月1日-2019年3月31日,指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。

从图中可以看到,在上涨速度极快的牛市行情下,指数基金由于满仓运作、被动跟踪指数,能够快速跟上市场行情,获得不错的收益。

反观主动管理型基金,在快速上涨的牛市中会受到仓位及基金经理对未来判断的影响,常常稍弱于指数基金表现。

秘诀二:长期定投靠得住

如果你想投资指数基金,但又担心指数基金的波动会很大,怎么办?

那么长期定投指数基金,绝对是你投资指数的不二之选。

相信接触过基金定投的人都知道,基金定投可以通过定期定额投资基金,摊薄成本,分散风险,且越是弹性大的品种,往往定投的效果越好。

举个例子:

假设我们从1元开始定投某产品,每次投入1000元;

市场价格持续变动,每隔一段时间价格就变动0.1元;

在这期间,该产品从1元逐渐下跌到0.5元,后来又逐渐涨回到1元。

在这种假设条件下,我们模拟了一种定投中最常见的从下跌到反弹的市场行情,如果在这期间坚持定投,结果会怎样呢?

定投模拟数据及回报率情况

将定投点位与对应的定投总收益率放在一起,如下图所示:

不同定投点位下的累计总回报率

数据来源:广发基金测算,非真实历史数据,仅供投资者参考。基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

从上述图表测算中可以看到2个有意思的结论:

定投的点位(即产品价格)从1元到0.5元再到1元,一次性投入的回报是0%,定投的回报居然有36%;

通过定投,1元买的产品跌到0.5元只亏了-30%,等回到0.7元的时候居然已经开始盈利了。

为什么会出现这样的结果?道理很简单,投入同等金额,在较低价位时买入的份额就变多了,摊薄了成本,这样在反弹时,回本速度自然大大加快,回报也会更为丰厚——这就是定投的魅力。

因此,当市场下跌时,投资者不妨逢低布局,通过持续在低位买入,降低入场的平均成本,并在低位增加更多的筹码;等到市场反弹时,会有惊喜在等你哦!

任晖 本文来源:网易财经综合 责任编辑:任晖_NBJ9607
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