Markus RONNER:重视如何避免风险并制定补偿机制

2019-06-14 12:02:39 来源: 网易财经综合 举报
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“2019陆家嘴论坛”于6月13日-14日在上海召开。瑞银集团执行委员会成员、瑞银集团首席合规和管理官Markus RONNER出席“完善金融治理体系,有效防控金融”环节。

谈到治理,Markus RONNER表示,重要的是在危机之后政府的一些安排和机制是第一线。另外,第二线是CCO。第三线是公司内部的一些治理结构,如何更好地治理和避免风险。还有一些补偿机制,让人们相信他们不能仅仅关注于短期利益,愿意进行预防和治理结构,在长远来说是能得到回报的,要有这样的补偿或者回报机制,这样才能鼓励别人坚持合规、常规执规,这是我们过去学到的教训。

Markus RONNER指出,写在纸上非常漂亮,很好看,但是说起来容易,做起来难。我的建议就是我们心里边必须要重视它,因为它确实是个文化的问题,也是人心的问题。

以下为发言全文:

Markus RONNER:非常感谢,首先感谢你们邀请我。我们有很大的贷款资产,达到了24亿。我们在最新的投资过程中,我们需要一个非常有活力的资本市场,企业的治理也非常重要。这样的话,可以让投资有比较好的保障。我们在中国的客户,从80年代中期开始就为客户提供建议。中国80年代以来的进步也给我们留下深刻的印象。我们看到很多新的产业不断地发生,而且一些监管达到了国际标准。我们再也不能说好像中国落后于西方国家,要向西方学习,西方也要向中国学习。

在治理方面,当然它非常要。您刚才说首席的监管官是公司最重要的,是公司最大的老板,确实如此。这就是公司的治理原则之一,首先要有这样的一个岗位,第一线就是CEO。第二线是CCO,我们要相互协作,共同应对挑战。

在瑞士,我们有监事会和董事会两层结构,监事会是独立于管理层的,如果我们有些问题不能达成一致,必须提交监事会来决策。这是一种非常重要的、有帮助的监管机构,在亚洲当时有亚洲金融危机,在金融危机的时候,我们要么长谨慎,如果你自己没有经历过危机,不能对其他经历危机的人指手划脚,只有经历过的人才知道将来怎么样做,我们在历经多次金融危机之后也吸取到了很多经验和教训。我们觉得缺少透明度是很危险的,当然我们也说有很多非常复杂的金融产品会造成不透明,给整个行业造成缺乏透明度,这就是我们现在要学习的一个教训,中国就证明非常聪明,从西方的金融危机中学了很多,从其它地方学了很多教训。我们公司很明确,我们已经改变了我们的战略,从根本上改变战略,减少产品的复杂性。因为我们之前也是做过一些非常复杂的衍生品,我们已经退出所有这些非常复杂不透明的产品,特别是我们希望关注于服务客户。因为对于金融危机之前很多银行就开始银行之间相互做交易,作为主营业务,却丧失了服务实体经济的初心。危机之后大家都开始想应该回归本源。

谈到治理,重要的是在危机之后政府的一些安排和机制是第一线。另外,第二线是CCO。第三线是公司内部的一些治理结构,如何更好地治理和避免风险。还有一些补偿机制,让人们相信他们不能仅仅关注于短期利益,愿意进行预防和治理结构,在长远来说是能得到回报的,要有这样的补偿或者回报机制,这样才能鼓励别人坚持合规、常规执规,这是我们过去学到的教训。写在纸上非常漂亮,很好看,但是说起来容易,做起来难。我的建议就是我们心里边必须要重视它,因为它确实是个文化的问题,也是人心的问题。

杨斌 本文来源:网易财经综合 责任编辑:杨斌_NF4368
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