“2019陆家嘴论坛”于6月13日-14日在上海召开。瑞银集团执行委员会成员、瑞银集团首席合规和管理官Markus RONNER出席“完善金融治理体系，有效防控金融”环节。
谈到治理，Markus RONNER表示，重要的是在危机之后政府的一些安排和机制是第一线。另外，第二线是CCO。第三线是公司内部的一些治理结构，如何更好地治理和避免风险。还有一些补偿机制，让人们相信他们不能仅仅关注于短期利益，愿意进行预防和治理结构，在长远来说是能得到回报的，要有这样的补偿或者回报机制，这样才能鼓励别人坚持合规、常规执规，这是我们过去学到的教训。
Markus RONNER指出，写在纸上非常漂亮，很好看，但是说起来容易，做起来难。我的建议就是我们心里边必须要重视它，因为它确实是个文化的问题，也是人心的问题。
以下为发言全文：
Markus RONNER：非常感谢，首先感谢你们邀请我。我们有很大的贷款资产，达到了24亿。我们在最新的投资过程中，我们需要一个非常有活力的资本市场，企业的治理也非常重要。这样的话，可以让投资有比较好的保障。我们在中国的客户，从80年代中期开始就为客户提供建议。中国80年代以来的进步也给我们留下深刻的印象。我们看到很多新的产业不断地发生，而且一些监管达到了国际标准。我们再也不能说好像中国落后于西方国家，要向西方学习，西方也要向中国学习。
在治理方面，当然它非常要。您刚才说首席的监管官是公司最重要的，是公司最大的老板，确实如此。这就是公司的治理原则之一，首先要有这样的一个岗位，第一线就是CEO。第二线是CCO，我们要相互协作，共同应对挑战。
在瑞士，我们有监事会和董事会两层结构，监事会是独立于管理层的，如果我们有些问题不能达成一致，必须提交监事会来决策。这是一种非常重要的、有帮助的监管机构，在亚洲当时有亚洲金融危机，在金融危机的时候，我们要么长谨慎，如果你自己没有经历过危机，不能对其他经历危机的人指手划脚，只有经历过的人才知道将来怎么样做，我们在历经多次金融危机之后也吸取到了很多经验和教训。我们觉得缺少透明度是很危险的，当然我们也说有很多非常复杂的金融产品会造成不透明，给整个行业造成缺乏透明度，这就是我们现在要学习的一个教训，中国就证明非常聪明，从西方的金融危机中学了很多，从其它地方学了很多教训。我们公司很明确，我们已经改变了我们的战略，从根本上改变战略，减少产品的复杂性。因为我们之前也是做过一些非常复杂的衍生品，我们已经退出所有这些非常复杂不透明的产品，特别是我们希望关注于服务客户。因为对于金融危机之前很多银行就开始银行之间相互做交易，作为主营业务，却丧失了服务实体经济的初心。危机之后大家都开始想应该回归本源。
谈到治理，重要的是在危机之后政府的一些安排和机制是第一线。另外，第二线是CCO。第三线是公司内部的一些治理结构，如何更好地治理和避免风险。还有一些补偿机制，让人们相信他们不能仅仅关注于短期利益，愿意进行预防和治理结构，在长远来说是能得到回报的，要有这样的补偿或者回报机制，这样才能鼓励别人坚持合规、常规执规，这是我们过去学到的教训。写在纸上非常漂亮，很好看，但是说起来容易，做起来难。我的建议就是我们心里边必须要重视它，因为它确实是个文化的问题，也是人心的问题。
本文来源：网易财经综合
责任编辑：
杨斌_NF4368
