证券业反洗钱遇难题:限制措施亟待出台统一规范

2019-05-27 00:00:00 来源: 证券时报网 举报
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(原标题:证券业反洗钱遇难题:限制措施亟待出台统一规范)

证券时报记者 张婷婷 王玉玲

今年以来,券商纷纷严格、细致地落实央行相关反洗钱要求。近期,已有多家券商披露,将对身份信息存疑的客户账户采取限制措施。

与此同时,有不少券商人士呼吁,希望行业能出台相关的行业规范,让行业有统一标准,在实践中有章可循,切实降低法律纠纷风险,提高反洗钱工作力度。

将休眠、限制

一批不合要求账户

近日,国泰君安发布《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》,将于6月1日起分批次对在国泰君安留存的身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施。

其中,针对证券资产余额为0,同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无交易的客户账户,将采取休眠措施;针对未满足休眠条件的身份信息存疑账户,将根据具体情况,采取相应限制措施,包括限制资金转入、转出,限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制办理新业务等。

有业内人士对记者表示,工作信息、联系地址等内容未予填写,也可能会被进行休眠处理。

从前年开始,中国的反洗钱工作就越来越严。去年9月末,央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》,成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。

“各家证券公司都在根据央行反洗钱身份识别等要求开展类似工作,这段时间做得更规范、严格、细致,整体上还是落实监管要求。”南方某大型券商合规负责人对记者表示。

券商呼吁

行业出台统一规范

虽然央行对反洗钱工作提出要求,但对于证券客户的身份信息存疑情况,券商该采取什么措施,采取到什么程度,几乎未有明确规定。

有些大型券商直接对客户身份信息存疑的账户采取休眠和限制举措,也有些券商仍在积极与身份存疑账户的客户持续联系,要求其前来更改信息。即便是采取休眠和限制举措的券商,具体要求也不一样。

在现实操作中,相对于银行等金融机构,券商落实反洗钱要求时,具有天然的困难。

“我们电话联系客户,他们大多不太搭理,或者联系到本人也不来做身份识别。券业与银行不同,不掌握资金的存取,银行客户的大额存取款一般都要去柜台办理,银行就可以做身份识别;由于券商业务性质所限,客户几乎不用到柜台办理业务,证券业对反洗钱进行初次识别后,后续工作进展就有很大难度。”民生证券反洗钱专员对记者表示。

上述民生证券人士还表示,希望行业能出台相关的行业规范和行业标准,让行业有统一标准,在实践中有章可循,切实降低法律纠纷风险,提高反洗钱工作力度。

在记者采访过程中,多家券商合规人士都表达了类似的诉求。

netease 本文来源:证券时报网 责任编辑:杨斌_NF4368
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