钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜

2019-02-21 08:06:47 来源: 21世纪经济报道 举报
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(原标题:钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜)

导读

值得注意的是,这份承诺函并没有钜派公章,也没有相关负责人签字,但很快现金打入投资人的账户,投资人却并未深究。

时隔近3年,钜派投资集团(简称“钜派”,股票代码NYSE:JP)代销的万家共赢安阳德宝专项资产管理计划再起波澜。

钜派是一家美股上市公司。21世纪经济报道记者从多个渠道获悉,由于这一涉及河北融投担保的代销项目在销售中存在合规疑点,钜派投资自2016年以来对投资人进行年化3%的经济补偿,然而今年1月却对承诺函内容反悔,宣称负责高管已经离职,钜派没有责任继续进行补偿。

2月18日,投资者聚集在钜派投资总部讨要说法,一番周折之后,钜派同意以“借款”名义继续支付补偿金,但一旦项目顺利偿还本息,投资人需将这部分补偿归还给钜派。

21世纪经济报道记者从多名投资人处和公开信息获悉,除了此项目延期兑付之外,钜派至少还有2个代销项目出现兑付问题,另有至少3个代销项目等待责任界定。这对于股价不足最高点七分之一的钜派来说,显然压力不小。

没有公章的协议

安阳德宝项目由万家共赢资产管理公司发行并管理,根据中国证券投资基金业协会的公示,成立时间为2013年11月。万家共赢资产管理公司成立于2013年2月,由万家基金管理有限公司、歌斐资产管理公司、上海承圆投资管理中心三家股东联合设立,是首家公募基金和第三方理财机构联合设立的资管公司。

2014年初,钜派作为代销机构,将安阳德宝近3亿规模的产品中的近8000万卖给了上海近20位投资者,户均购买额超过400万元,约定兑付期限为18个月,年化收益在10.7%-11.5%之间。

由于该项目是由河北融投担保公司担保,后者又在担保数百亿金融机构产品后破产,万家共赢发行的这款产品从2015年7月开始出现兑付困难。万家共赢方面对投资者表示,无法在约定期限进行兑付。截至发稿前,万家共赢尚未对这款到期两年的产品还本付息。

在销售过程中,存在两点合规疑点:一是销售中以“秒杀、速抢”为由头,要求客户先打款,而后才签订的合同;二是合同中风险提示与产品说明不符合,原产品说明称,“多重风控措施,包括在建工程抵押、股权质押、德宝置业实控人无限连带责任保证担保”,而最终合同中变成了“本计划项下委托贷款由河北融投担保集团有限公司提供连带责任保证担保,保证范围为委托贷款的本金及利息。除以上外,委托贷款项下无其他担保措施,如借款人和保证人均无力偿还或拒绝偿还委托贷款本息,委托财产可能受到损失。”

这份提供多重担保的产品说明出自谁手也难以断定。投资人从钜派手中得到这份说明,但产品逾期后表示产品说明来自万家共赢基金,而万家共赢基金方面表示从未出具过这份说明。由于投资者是从钜派渠道进行投资,于是把矛头指向了钜派,要求补偿。

产品到期未兑付后,钜派董事会在2016年3月做出承诺,承诺到资管计划全额偿还本金之日之前,钜派对投资人补贴年化3%的收益,按自然季度打款。

值得注意的是,这份承诺函并没有钜派公章,也没有相关负责人签字,但很快现金打入投资人的账户,投资人却并未深究。打款账户为钜派公司账户,并非钜派任何高管的个人账户。

此前这项承诺都在照常履行,但是在今年1月24日的约定打款日,钜派的补偿款并未如约而至。

2月18日,在上海大学引力楼钜派的总部,钜派对投资者的解释是,原先提出补偿计划的是钜派首席投资官李良,而李良已经于2018年年底离职,钜派与其签订协议,安阳德宝项目的责任和义务划归他个人名下,投资者应找李良而非钜派追索。

一位不愿透露姓名的沪上律师对此表示,即便是某位高管提出补偿计划,也是公司职务行为,不应推卸到高管个人头上。但当投资者追要这份钜派与李良的协议时,钜派拒绝提供,给出的原因是“内部信息,不方便透露”。

在投资者几番周旋之后,钜派与投资者再度签订协议,同意继续支付3%的补偿金,但是是以“借款”形式打给投资人,将项目认购本金之外的超额收益作为还款来源,一旦收到项目本息,应当将3%的补偿金归还给钜派。

然而这份协议依旧没有钜派公章,仅有投资人签名。钜派方面称,是为了财务走账方便。另外,协议被钜派收走,并未在投资人手中。

上述律师对此解读,没有签字和盖章的合同根本没有成立,更提不上生效。即便是一方签字,也应该是钜派方面签字,投资人方面持有。今后还有类似纠纷,投资人需要提供其他证据证明补偿承诺为真。

多项产品出现兑付难题

一位钜派内部人士对21世纪经济报道记者表示,河北融投项目盘根错节,目前处置进展缓慢。另外,出现将承诺函责任推给李良的原因是内部人事变动,“高管变动了几次,存在一些历史遗留问题。”

公开信息显示,近年来,钜派经历了人事剧变。

该项目在上海的多名投资人都因为与钜派创始人胡天翔较为熟悉,才投资的这个产品。据这几名投资者称,就安阳德宝项目来说,当时牵头引入这个项目的,就是钜派联合创始人、首席投资官姚伟示,但他已经于2017年年中离职。在他之前,钜派的所谓“灵魂人物”,80后创始人、联席董事长胡天翔也在2017年离职,现在是BU集团创始股东、甦翔投资集团董事长。而对该项目提出补偿金意见的首席投资官李良,也在2018年年末离职。

2015年上市到2017年胡天翔离职之前,钜派设两位联系董事长,还有一位是B轮融资股东易居中国力邀的上海城开(集团)董事长。而今,倪建达担任钜派集团董事长兼CEO。

宏观经济下行叠加金融监管趋严,私募基金等资管产品频频爆雷,钜派显然压力也不小。21世纪经济报道记者从投资者处和公开信息了解到,一方面,钜安盛运私募债、钜澎定增投资基金等产品为钜派自行发售产品,均出现兑付延迟;另一方面,钜派代销的钜澎臻界供销大集并购重组2号基金、北京联创新三板一号基金、钜澎小村新三板投资基金4号也出现兑付问题,这三个私募产品的管理人分别是上海臻界资产管理公司、西藏联创永源股权投资有限公司产品和浙商创投股份有限公司,作为代销方,钜派的责任要看未来有关机构的鉴定与仲裁,以及各方谈判结果。

钜派股价在2018年下半年一直下跌,截止到美东时间2月19日,钜派股价跌至3.86美元,而其股价最高点为28.14美元,以此计算不足此前的七分之一。

据其2018年三季报,营业收入11.87亿元,同比降4.72%;归属母公司股东净利润为2.05亿元,同比降35.57%。

杨倩 本文来源:21世纪经济报道 责任编辑:杨倩_NF4425
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