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享受210亿美元税改红利后 美国银行业裁员又减贷

2019-02-07 07:50:34 来源: 华尔街见闻 举报
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据彭博社统计,美国23家银行机构在去年的平均有效税率不足19%,2017年则为28%,这为主要银行节省下了210亿美元的税金。但去年这些银行增加了股东回馈项目,反而削减了数千个工作岗位,对实体经济的借贷活动增速也放慢了。

(原标题:享受了210亿美元税改红利后 美国银行业裁员又减贷)

美国银行业财报季落幕,去年主要银行都收到了“特朗普税改大礼包”,但普通从业人员和小企业能否被“普惠”照顾到,就不好说了。

彭博社统计了被美联储视为系统最重要的23家美国银行机构的财报和相关高管评论,这些银行都参加了一年一度的压力测试。2018年,这些银行的平均有效税率不足19%,2017年则为28%。

这代表,上述重要的美国银行机构去年共从税改中“节省”了210亿美元,成为2018年1月正式开启的特朗普税改获利最大的群体之一。210亿美元不仅高于美国国家航空航天局NASA的2019财年预算,甚至较美国国税局IRS的财年预算和联邦调查局FBI打击犯罪的经费翻倍。

其实,早在上个月开启的财报季之初,就有不少分析讨论银行是否合理分配了税改的福利。

华尔街见闻曾提到,高盛、花旗、摩根大通、摩根士丹利、美国银行、富国银行等美国六大行,在2018年的净利润总额突破1200亿美元,创史上最高纪录。但在减税政策的刺激下,这些大行的利润较前一高点跃升至少18%,员工薪酬及福利支出却仅较2017年上升了1.8%——这表明,与员工相比,减税的好处似乎更多地流向了公司股东。

本文最开始提到的彭博社文章也提出同样观点。去年,美国大型借贷机构中的大多数都满足或超过了最初设定的节税目标。但随即带来的是股东回馈项目增多,美国银行业反而削减了数千个工作岗位,对实体经济的借贷活动增速也放慢了:

“23家银行去年的股息分红和股票回购活动增加了23%,但减少了接近4300个工作岗位,有的银行暗示计划再裁员数千人。这些银行的人事支出平均增长3.6%,但人事支出占营收的比重下滑;去年的累计贷款规模增长2.3%,也小于2017年的增速3.6%。”

在员工福利方面,英国《金融时报》统计发现,2018年,华尔街六大行的员工平均薪资涨幅远不及他们的CEO。去年的平均员工工资仅上涨了3%左右,高盛和摩根士丹利员工的平均薪资甚至同比下滑,但摩根士丹利和摩根大通的CEO薪资涨幅均超过5%,其中小摩CEO戴蒙的年薪为3100万美元,仅次于2007年金融危机前的高位水平。

而在裁员方面,华尔街今年迎来了一波裁员降薪潮。高盛本月将公布裁撤部分大宗商品业务计划、贝莱德公司将削减全球员工人数的3%、野村证券正考虑裁减全球交易部门员工、德银被曝计划将奖金池资金削减10%左右:

美国劳工统计局的非农数据显示,金融行业1月就业仅增加了13000人,增长数量排名倒数第六。不仅如此,由于美国企业对未来的前景指引大幅下调,华尔街分析师也快速下调了对2019年一季度的盈利预期。这使美股市场进一步承压,金融行业更是开启了勒紧裤腰带过日子的节奏。

分析指出,在税改红利和行业综合利润创新高的背景下,美国银行业还是要裁员或者放慢借贷速度,受到多种因素的影响。

例如,不少美国大型银行的欧洲业务分支表现不佳,一些裁员计划发生在美国本土之外。美国利率抬升放慢了买房等其他借贷活动,税改还令美国企业有更多的自有资金来资助运营扩张,从而减少了借贷活动。此外,银行业开始拥抱新技术,投入更多资本到自动化运营,进而减少岗位。

与普通从业人员和客户相比,银行的股东们似乎跻身税改的最大赢家行列。彭博社数据发现,去年美国23家主要银行回馈股东的增量资金为280亿美元,甚至超过了税改节省下的资金规模。不仅如此,将减税和海外资本回流得来的多余现金返还股东,已经成为提振美股的大“杀器”。

本周,两位民主党大佬对股票回购项目正式发起责难。美国参议院民主党领袖舒默和有意参加2020年总统大选的参议员桑德斯,在《纽约时报》发表专栏文章称,计划发起立法投票,要求美股上市公司在回购股票前,先提高自身员工的薪资与福利,将钱花在业务扩张上来提振经济:

布鲁金斯学会的研究发现,2004年到2014年,美国最大规模的那些企业将51%的利润都用于回购。华尔街见闻专栏作者Kevin策略研究的上月末文章也指出,金融危机以来,美股年均回购金额4800亿美元,市值占比3%;2018年得益于税改后海外资金大量回流,前三季度回购已达5725亿美元,同比创新高。

这一计划遭到银行界大佬的反对。摩根大通CEO戴蒙认为,股东们接受企业的回馈,可以带来更好的用途。同样被誉为“华尔街影子总统”的前高盛CEO贝兰克梵也在周二表示,企业回馈股东的钱并不是凭空消失了,而是被股东拿去再投资到更高增长率的业务中,从而提振经济和就业。观察人士发现,这是贝兰克梵在近七个月里首次发推特,可见其对这一话题的重视程度。

有意思的是,素来比较激进的桑德斯马上回复称,他也同意通过股票回购返还给股东的钱不会无故消失,但他认为,这些钱都被用来增加贝兰克梵这种亿万富翁的财富了:

“给美国普通人也涨点工资怎么样?这个主意不坏吧?”

张梅 本文来源:华尔街见闻 责任编辑:张梅_NF2100
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