奥马电器转型金融铩羽 流动资金年终告急

2018-12-28 11:27:25 来源: 国际金融报 举报
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(原标题:奥马电器金融迷途)

旗下网贷平台钱包金融兑付危机拖累而陷入困境的奥马电器(002668.SZ)近日祭出“杀手锏”:拟终止2015年非公开发行募投项目,将账户内剩余的16.22亿元本息资金全部用于永久补充流动资金。

关于终止原募集资金投资项目的原因,奥马电器方面表示,“公司出现了部分账户由于合同纠纷案而被冻结的情形,涉及本次募集资金投资项目实施主体钱包金服及钱包智能,从而对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。”

记者了解到,钱包金服、钱包智能的募集资金账户中已有5.39亿元募集资金遭强行划转。那么,奥马电器此次动作,是否为应对在金融科技业务方面遇到的困境?其今后在这一板块又将如何布局?

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祭出“杀手锏”

奥马电器12月25日发布公告称,董事会审议通过了《关于终止2015年非公开发行募投项目并将项目剩余募集资金及利息永久补充流动资金的议案》,同意公司终止“基于商业通用的数据管理信息系统项目”及“智能POS项目”,剩余募集资金及利息收入合计16.22亿元(具体以实施时实际结存数据为准)永久补充流动资金。

据悉,上述两个项目是奥马电器定向增发募投项目,项目的实施主体为全资子公司钱包金服(北京)科技有限公司(下称“钱包金服”)、钱包智能(平潭)科技有限公司(下称“钱包智能”),定增预案于2015年10月发布。

2017年1月底,募集资金到账,总额为19.04亿元,净额为18.9亿元。2017年2月底,奥马电器向西藏融通众金投资有限公司、前海开源定增22号资产管理计划、桐庐岩华投资管理合伙企业(有限合伙)等8名发行对象非公开发行6160.3652万股新股,该项目宣告完成。

2017年3月,奥马电器将相关募集资金净额全部出资及增资至钱包金服及钱包智能分别开设的募集资金专户,并与相关方就上述两个募集资金专户分别签订《募集资金专户存储四方监管协议》。

截至2018年12月24日,两项目已累计投入3.41亿元,其中9.78亿元被用于购买了理财产品,目前募资专户余额仅1.05亿元。

对于终止项目的原因,奥马电器方面表示,由于当前云服务行业仍处于发展初期,且市场竞争较为激烈,“基于商业通用的数据管理信息系统项目”市场推广难度超过预期。

至于“智能POS项目”,奥马电器方面表示,经过前期投入后,已基本达到预定可使用状态,不需要再投入大额资金,且在当前市场环境下,条码支付型业务在国内整体支付产业链中的比重逐步增大。

此外,奥马电器方面指出,公司出现了部分账户由于合同纠纷案而被冻结的情形,涉及本次募集资金投资项目实施主体钱包金服及钱包智能,从而对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。

综合考虑上述原因,奥马电器董事会决议终止2015年非公开发行募投项目并将项目剩余募集资金及利息永久补充流动资金。

至于将项目剩余本息资金用于永久补充流动资金,奥马电器方面称,是为解决公司目前遇到的流动性问题,最大限度发挥募集资金的使用效益,降低公司财务费用,为公司和公司股东创造更大的效益。

证券分析师徐利锋(化名)对《国际金融报》记者表示,奥马电器此举显然是为了应对此前募集资金账户中的资金被银行强行划转的情况,变更募集资金用途并永久补充流动资金后,资金管理主体将变为上市公司,与钱包金服和钱包智能有纠纷的相关方将不能从账户里强制划走资金,“现阶段保证现金流对奥马电器尤为重要”。

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网贷逾期陷困境

奥马电器此番“自救”是因为此前受2015年底布局的互联网金融业务逾期影响而陷入困境。奥马电器是国内老牌冰箱生产商,2002年11月成立,2012年4月登陆资本市场。

2015年10月底,原京东副总裁赵国栋蔡拾贰、王济云等股东签署《股份转让协议》,赵国栋出资12.13亿元现金受让奥马电器20.38%股份,成为奥马电器控股股东及实际控制人,并于2016年1月13日完成法人变更登记。

2015年底,奥马电器以6.12亿元收购中融金(北京)科技有限公司(下称“中融金”)51%股权。自此之后,奥马电器形成了以赵国栋主导的金融科技业务和以蔡拾贰主导的冰箱业务双主业运营模式。

加码金融科技业务曾为奥马电器带来了较好的利润。财报显示,2015年到2016年,尽管传统的冰箱/家电业务依然为奥马电器贡献了绝大部分的营收和利润,但金融科技业务毛利率明显高出很多,中融金(旗下有钱包金融、卡惠、钱包好车等业务)2016年净利润达到1.61亿元。到2017年,奥马电器的金融板块甚至占到了全年财报综合毛利率的80%以上。

此外,金融科技业务也是奥马电器一大资金来源。

据零壹财经此前报道,奥马电器的资金来源有三大渠道:一是P2P网贷平台“好贷宝”(钱包金融的前身),其对接资产中,约60%来自第三方支付机构向商户提供T+0实时结算服务所需的垫资借款,40%左右来自钱包好车的车抵贷。二是互联网小贷公司和保理公司,通过旗下宁夏小贷和钱包汇通保理对接各个场景的资产,以赚取放贷利差。三是与银行合作放贷,在合资建立信贷工厂的过程中,与银行分享放贷利润。

然而好景不长,2018年8月9日,钱包金融发布公告称,由于行业环境恶化、部分合作方结算延期等因素,到期标的将复投3个月。此消息一出,将钱包金融兑付危机摆上台面,导致钱包金融兑付危机持续发酵并牵连奥马电器。

10月17日,奥马电器收到湖南资管的诉状,称由于钱包汇通未能在回购合同规定的期限内完全履行回购义务,尚有回购款2亿元以及溢价回购款未支付,湖南资管就此合同纠纷向湖南省高级人民法院提起诉讼。

12月14日奥马电器披露系列公告显示,公司陷入多项诉讼公司遭冻结或轮候冻结的银行账户26个,接近7亿元银行存款遭到冻结,冻结的账户金额占公司最近一期经审计净资产的20.02%涉及奥马电器及子公司钱包金服、钱包智能、钱包好车,同时导致奥马冰箱、中融金、广西广投和长治银行的股权被轮候冻结。

截至目前,奥马电器涉及的诉讼包括,中国光大银行股份有限公司中山分行金融借款合同纠纷案、山东省国际信托股份有限公司公证债权文书案、厦门国际银行股份有限公司珠海分行的金融借款合同纠纷案、湖南资管合同纠纷案、华商银行深圳分行的财产保全案以及华兴银行的财产保全案。

奥马电器公告中回应称,本次银行账户被冻结事项对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。针对上述诉讼事项,公司将积极与申请人进行协商沟通。目前本次事项对公司本期利润或期后利润产生的影响尚不能确定。

10月31日,奥马电器发布了2018年业绩预告,预计全年净利润为3.05亿元至3.43亿元,同比下降10%-20%,意味着自上市以来奥马电器业绩或首次出现下滑。

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积极自救屡碰壁

实际上,陷入困境以后,奥马电器也一直在“自救”,不过屡次受挫。8月9日,钱包金融将兑付危机摆上台面后,8月15日晚间奥马电器就发布公告称,实控人赵国栋与广投金控签署《意向函》,赵国栋有意自行或通过一致行动人,向广投金控或指定第三方转让奥马电器5%以上股份或对应权益,所获得的交易价款将优先用于解决公司旗下钱包金融平台所涉及的兑付问题及赵国栋其他有关债务。

不过,计划宣布不久就宣告失败了。奥马电器于2018年10月13日收到广投金控出具的《关于终止奥马电器股份收购事宜的告知函》。告知函称,“因未获得广投金控内部决策审议,广投金控决定终止与公司控股股东赵国栋先生于2018年8月23日签订的《意向函》涉及的意向事项。”

与广投金控的“联姻”宣告失败后,奥马电器并没有“罢手”。10月29日晚间,奥马电器发布公告称,赵国栋与中山金控于近日签署了《意向协议》,赵国栋有意自行或通过其一致行动人西藏融通众金投资有限公司或联合其他意向方向中山金控或中山金控指定的第三方或前述二者的联合转让奥马电器5%以上股份或对应权益。转让方通过本次转让所获得的交易价款将优先用于解决公司全资孙公司所经营的“钱包金融”平台所涉及的兑付问题及其他有关债务。

奥马电器与中山金控“联姻”似乎有些眉目。12月19日午间,奥马电器发布公告称,中山市国资委下属中山金控与公司于近日就融资事项协商一致并签署了《合作框架协议》。

具体的合作方式为,由中山金控管理的中山市纾困基金牵头成立定向资产管理计划,并向有关金融机构或社会资本募集资金,规模暂定8.5亿元,期限暂定为“3+2”年。产品设立且资金到位后,由资产管理计划将资金以借款形式提供给奥马电器用以补充流动性,奥马电器以所持广东奥马冰箱有限公司100%股权为前述借款提供质押担保,协议有效期为一年。

眼看利好将出,利空却接踵而至。奥马电器宣布与中山金控签署合作协议的当天,奥马电器公告称,其全资子公司钱包智能存在募集资金账户被华兴银行深圳分行、光大银行中山小榄支行划转的情形,被划转金额为1.47亿元,钱包金服存在募集资金账户被厦门国际银行珠海分行划转的情形,被划转金额为3.42亿元。

此后的21日晚间,奥马电器再发公告称,近期公司了解到,全资子公司钱包金服存在募集资金账户被广东华兴银行深圳分行划转5020万元,用于归还广东华兴银行深圳分行未到期的借款本金及利息。目前,公司募集资金账户累计被划转5.39亿元。为缓解流动性,公司正在对剩余募集资金补充流动资金的方案进行商讨。

频出的利空消息似乎也打击了股东的信心,奥马电器股东蔡拾贰于12月18日至19日在深圳证券交易所主板通过集中竞价交易方式合计减持1100万股,股份减少1.01%,套现约5896万元,蔡拾贰持股比例将至6.61%。

奥马电器表示,本次减持计划实施不会导致公司控制权发生变更,不会对公司的治理结构和持续经营产生影响,公司基本面未发生重大变化。蔡拾贰此前在《公开信》中强调,奥马冰箱与奥马电器系母公司与子公司的关系,各自为独立的法人组织,奥马电器涉诉并不影响奥马冰箱的正常运营。

徐利锋表示,奥马电器为应对危机祭出“杀手锏”,从消息面上看是有利的,让市场感知到公司还有十几亿的现金,但是因为具体的逾期数据一直没有公布,无法探知“黑洞”有多大。徐利锋判断,即便奥马电器挺过此次兑付危机,但其金融科技板块此后如何布局,前路依然不明朗。

韩玉坤 本文来源:国际金融报 责任编辑:王晓武_NF
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