（原标题：青睐房产传承财富，股权投资比例较低 私行客户投资最新图谱）
本报记者 王晓 上海报道
在近期中国农业银行举办的系列财智私行分享会上，有近300名私人银行客户参与了专业人士设置的调研问卷。21世纪经济报道记者获得了这些调研数据，经梳理分析，一定程度上可以反映出中国私行客户最新一角投资镜像。
调研结果显示，七成受访私行人士对下半年实体经济走势持乐观态度，其中大部分受访私行人士认为经济将缓慢复苏。
在资产配置方面，农行私行客户当前仍以持有存款（68.62%）、固收类产品（64.48%）为主，保险产品在私行客户中的普及度也相对较高，达到半数。基金、股票以及房地产相关投资并驾齐驱，均在四成。期货、期权等金融衍生品也有一定受众，占受访人士的7.24%。
不过，参与PE、VC等股权投资的人数则较低，仅6.21%客户持有相关产品，表明私行客户参与股权投资仍需要引导。如何通过一些股权投资让他们分享当前新经济的增长红利，其市场空间巨大。
作为当前居民财富配置的一个领域，高净值人士对于房地产市场的判断出现一定分歧。在“房住不炒”的政策要求下，有18.28%的受访人士表示计划出售房产，又有20%的受访人士表示看好，仍将继续购置不动产，而更多的人（56.21%）选择观望，保持当前房产持有比例。
随着居民财富增加，跨境资产配置升温。
但经历过去一年外汇市场的起伏波动后，认为下半年人民币汇率稳定的占多数，为54.14%，认为贬值的（17.24%）、升值的（14.83%）和不好说的（13.79）各执一词。但在受访农行私行人士中，仍有高达七成的受访人士没有海外资产配置。进行海外资产配置的受访人士主要通过金融投资产品、房产和保险来完成，少量（6.90%）通过实业投资。
有私人银行从业者对21世纪经济报道记者表示，超高净值人士目前几乎都已经进行了海外资产配置，但对于高净值人士，其财富增长仍依赖于国内产业发展，但随着财富增长对海外资产配置的需求会不断提升。
另外，随着创富一代逐步接近退休或年事已高，高达53.45%的受访人士在筹划或已经开始进行财产传承方面的安排。希望通过安排保障财富尽可能完整传承（61.38%）之外，由于高净值人士中较多的企业主，实现财产与个人、企业债务隔离的诉求居于高位（42.41%）。
随着中国版CRS（共同申报准则）已经开始启动摸底申报、遗产税预期的情况下，希望进行财富传承安排的高净值人士普遍对相关知识缺乏，希望私人银行提供专业指导的高达22.41%。而最受高净值人士青睐的途径竟然还是购买房产（14.14%），其次才是家族信托（11.38%）。（编辑：李伊琳，邮箱：liyil@21jingji.com）
本文来源：21世纪经济报道
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