花旗中国收银监局千万元罚单 回应称已完成整改工作

（原标题：花旗中国收银监局千万元罚单 回应称已完成整改工作）

　来源：21世纪经济报道

花旗银行收到上海银监局最大罚单 被罚没1064万元

近日，上海银监局官网公布六项行政处罚信息，涉及花旗中国、农业银行上海金桥支行、上海银行、天津银行上海分行、华夏银行上海分行和华夏银行上海张江支行，总计罚没将近1500万元。

其中，花旗中国和农业银行上海金桥支行被罚金额较大，花旗中国收到千万元罚单，农业银行上海金桥支行则收到近60万元罚单，其主要违法违规事实均含房地产违规贷款业务。

对于花旗中国的千万元罚单，一位接近监管层人士告诉21世纪经济报道记者，这是目前上海银监局罚款金额最大单张罚单。

8月14日，针对“花旗中国收到上海银监局千万罚单”一事，花旗中国方面独家回复21世纪经济报道记者称：“严格的风控与合规是花旗中国不懈的追求。我们对发现的问题已经完成了相应的整改工作。”

上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕27号）显示，花旗中国主要违法违规事实为：1.2015年1月至10月，经该行审批同意，辖下部分分行在发放部分房地产贷款时，违反利率规定。2．该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，截至2015年末逾期未改正。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第（四）项、第四十六条第（五）项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令2011年第2号）第一百零八条，2017年7月19日，上海银监局作出处罚决定，责令改正，罚没合计人民币10640134.43元。

此外，农业银行上海金桥支行也收到一张近60万元罚单。上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕29号）显示， 2016年1月至4月，中国农业银行股份有限公司上海金桥支行向借款人 公司发放项目周转贷款，投向四证不全的房地产开发项目。

根据《金融违法行为处罚办法》第十六条第（四）项，上海银监局作出处罚决定，罚没共计人民币593768.42元。

今年1月，上海银监局也曾对银行房地产违规贷款进行严罚。比如，上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2016〕28号）显示，江苏银行上海分行的主要违法违规事实为：2016年，江苏银行上海分行分别给予两家公司融资，用于支付土地出让金和拍地保证金。上海银监局责令改正，并处罚没合计人民币477.9254万元。这也是2016年下半年各级政府和监管部门表明严查房地产相关融资以来，银监系统针对土地融资开出的首份罚单。

一位接近上海银监系统人士曾向21世纪经济报道记者表示，在土地市场成交价格居高不下，政府对房地产宏观调控不变的背景下，严格的监管“是一项持续性的工作”。