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新加坡银行董事总经理兼财富规划主管李文修: 中国富豪青睐慈善信托 重点关注教育、医疗、社企

2017-08-04 05:38:44 来源: 21世纪经济报道 举报
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(原标题:新加坡银行董事总经理兼财富规划主管李文修: 中国富豪青睐慈善信托 重点关注教育、医疗、社企)

新加坡银行董事总经理兼财富规划主管李文修: 中国富豪青睐慈善信托 重点关注教育、医疗、社企

特约撰稿 朱丽娜 香港报道

西方富豪早年发起“捐献誓言”(The Giving Pledge)慈善计划,参与的富豪承诺在生前或死后至少捐出一半身家以回馈社会。

近年来,这股捐献风气已逐渐吹到富豪人数领先全球的亚洲,有些中国富豪已加入“捐献誓言”,包括中国的蒙牛集团创办人牛根生、东方汇泉金融控股集团公司董事局主席董方军及深圳市海云天投资控股集团董事局主席游忠惠。

“目前内地的富裕人群在慈善方面主要有三大关注领域,一是教育,资助一些贫困学生获得更好的教育,比如为贫困学生提供全额奖学金进入海外常青藤大学;二是医疗;三是针对一些初创的社会企业,为弱势群体提供就业机会等。”新加坡银行董事总经理兼财富规划主管李文修上周在接受21世纪经济报道记者专访时表示。

李文修指出,过去亚洲富豪较不愿意捐献,除希望把所有财富都留给家族成员外,他们刻意保持低调,以免成为社会焦点。然而近年来全球富豪亦开始热衷于捐献,“特别是曾到外国读书或生活的富豪或其第二代,由于拥有较广阔的国际视野,慷慨捐献不但可令更多有需要的人受惠,更是无法估量的 无形资产 ,透过家族成员的参与,可加强家族的声誉与社会地位,也能凝聚家族成员的正面价值观,明白回馈社会的重要性,让家族的慈善事业能世代相传。”

谋求有更好的延续性

近些年,富豪们大部分的捐赠都依赖于自己创办的慈善基金。

李文修坦言,目前在慈善捐赠方面,一些中国内地富豪更青睐境外金融机构引荐的内地慈善捐赠项目,“主要通过境外信托架构进行捐助,信托的受托人有法律责任每年对捐赠受益方的资金用途进行核查,追踪资金的实际用途,考核捐赠是否符合信托的目的以及是否达标。”

同时,相比内地现有的慈善捐赠形式,他认为此举可以有更好的延续性,“通常信托设立人会捐赠一定金额的现金,通常的做法是一些富豪划拨一定数额的资金,然后通过这部分资金定期的投资收益向慈善信托进行注资,划拨的具体数额主要取决于自身企业的盈利水平。

“也有一些富豪们开始尝试将公司股权加入信托,这类股份主要是定期收取股息,或者有稳定租金回报的房地产等。”李文修表示。

他透露,目前一般的慈善信托的起步规模大约为500万美元,占捐赠人总资产的比例在5%-10%左右。以一个资产规模在一两千万美元的慈善信托为例,一般需要4-5个人的团队进行运营,管理费用大约在每年1万美元。

事实上,开展慈善事业并非一蹴而就,从构思到落实通常耗时超过一年,“其中牵涉到很多复杂的问题,也要下很多重要的决定,例如捐赠架构、各国税务安排问题和实际投入工作后的汇报工作等,均需细心考虑,甚至需要由专员协助订立最完善的方案。”他坦言。

教育、医疗入手

近年来,中国内地富豪们在发展慈善事业方面变得更为活跃。

瑞银今年6月初发布的《价值与愿景:二十一世纪的中国公益慈善》报告显示,中国内地慈善捐助规模日益扩大,制度化程度日益提高。 在2010年至2016年的七年间,中国内地前100位慈善家的捐款总额从13亿美元增至46亿美元,增加了两倍多。同时,中国内地富人榜前200位中有46位成立了慈善基金会。

目前最常见的捐赠模式大多从教育和医疗入手。李文修指出:“教育方面,不少富豪选择资助家庭贫穷但有发展潜力的学生修读大学或进修,提供奖学金或助学金让他们继续接受教育;医疗方面,老人支援是一项深受富豪支持的慈善工作,而兴建医院和资助癌症研究等也十分常见。”

此外,近年来越来越多客户对于发展社会企业深感兴趣,希望通过引入企业营运的方式,开拓各式各样创新的公益项目。

过去三十年里,中国家族企业经历了繁盛发展的阶段。随着越来越多的中国第一代富豪们进入“交棒”阶段,慈善亦可以在家族传承中扮演重要角色。

“很多富豪会把发展慈善事业当作维系家族和谐的渠道,让大家携手协力参与捐赠的每一个过程,例如制定发展慈善的目标,商讨想要协助的受助者,筛选合作的捐赠团体以及决定捐赠的资金数目和方式等。通过整个捐赠的过程,增加家族以及上下两代之间的凝聚力,建立并传承核心价值观。”李文修坦言。

他建议,慈善信托在设立之初应明确慈善捐赠的具体范围,目标明确,有助于下一代可以更好地执行,同时,对于家族成员参与信托的管理,应提前明确以何种方式决策,比如家庭成员投票表决或设立第三方独立顾问等。

(编辑:赵海建)

netease 本文来源:21世纪经济报道 责任编辑:王晓易_NE0011
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