严抓管理防风险堵假防诈见成效 恒丰银行青岛分行在行动

（原标题：严抓管理防风险堵假防诈见成效 恒丰银行青岛分行在行动）

1月17日，恒丰银行青岛东海路支行成功堵截一起冒用法人证件开立人民币单位结算账户事件。2月16日，恒丰银行青岛即墨支行成功堵截一起电信诈骗案件，帮助客户避免了3万余元的经济损失。3月15日，恒丰银行青岛分行营业部成功堵截一起团伙伪冒证件开户事件……

自2017年初以来，恒丰银行青岛分行已堵截异常开户累计63起，防范各类金融风险事件6起，累计防范客户资金损失200余万元。通过严格执行监管机构规定、加强运营制度建设、狠抓内部风险控制管理、强化监督检查，青岛分行全面提升风险防范意识和金融服务水平，柜面风险控制工作取得了良好成效。

　　强抓内控管理 力创学习型银行

近年来，恒丰银行青岛分行高度重视风险防范工作，认真调研、周密部署，制定有针对性的措施，从上至下严格贯彻和执行监管部门有关规定和要求，严防各类操作风险产生。具体措施包括：

一是专门成立工作领导小组，明确各部室条线责任分工，要求各成员严格执行相关制度要求，尽职履责，以确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。

二是通过全面推进个人账户分类管理，暂停各类涉案账户开户人名下所有账户的业务,并建立单位开户审慎核实机制,加强对异常开户行为的审核。

三是严格执行实名制管理规定，完成对个人存量账户摸排清理工作，加强对冒名开户加强惩戒力度。四是指导辖内机构做好核心系统升级改造，规范Ⅱ、Ⅲ类账户的开立、使用、变更和撤销；针对存量账户，通过短信、电话、柜面等多种方式通知客户，引导客户撤销账户或降低账户类别。

目前，恒丰银行青岛分行已实现流程化管理,通过运营风险检测系统，加强风险预警和防范。该行相关负责人表示，未来将进一步加强风险防控工作，做好制度漏洞排查，切实筑牢防范金融欺诈案件的“运营防线”。

　　强化监督检查 严控运营业务风险

柜面工作作为银行的一项基础性工作，是银行实现稳健经营的重要保证。近日恒丰银行青岛分行通过构筑符合风险管理要求的内控体系，进一步规范和细化业务管理流程和风险点，强化内部控制与责任体系，优化业务流程，搭建起了控制风险的有效平台。

当前复杂多变的经济形势对银行柜面人员的专业业务能力、风险把控能力提出了更高的要求。为进一步规范业务流程和操作规程，提升风险管控水平，恒丰银行青岛分行对各类柜面业务进行梳理和调研。为建立和完善风险防范机制，提高风险应急处置能力,该行建立了风险预警预判机制，新增、修订了30余项风险控制类、运营类相关制度。同时，该行还加强运营条线和柜面人员的学习与培训，制定运营条线培训学习方案，创新培训模式，定期组织培训与测试，并要求网点将制度学习和业务学习落实到日，建立健全网点长效培训机制，夯实条线业务能力，加强分行“精细化”管理建设

恒丰银行青岛分行相关负责人表示，下一步，青岛分行将不断强化对柜面人员的业务操作水平和风险防范能力的培训，不断强化风险管理，加强重点领域的风险管控，将风险拒之门外，用实际行动奏响银行堵假防诈的主旋律。