银之杰再谋券商牌照:金控平台的"潮流"和"反潮流"

2017-07-05 09:16:58 来源: 21世纪经济报道 举报
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(原标题:银之杰再谋券商牌照: 金控平台的“潮流”和“反潮流”)

7月1日,银之杰(300085.SZ)发布公告称,公司收到中国证监会《关于核准设立东亚前海证券有限责任公司的批复》, 核准设立东亚前海证券有限责任公司(东亚前海)。公司参股东亚前海证券26.1%,位列第二大股东。这也是CEPA补充协议十框架下,首批获证监会核准的港资控股证券公司,也是首家A股上市公司获准参股合资券商。

另据21世纪经济报道记者梳理发现,上市公司特别是金融科技公司,搭建金控平台已渐成潮流之势。截至目前,在银之杰发起设立的各类金融机构中,分别包括东亚前海证券、华道征信、易安财产保险、安科人寿保险、上海保险交易所等。

首家参股合资券商

“公司是A股上市公司中首家获批参股合资券商的公司。”7月4日,银之杰证券部一位工作人员回应21世纪经济报道记者称,“而且,公司也会获得相应的董事席位。按照公司出资额计算的话,估计可以获得两席董事席位。不过,目前还在协商中。”

值得一提的是,在东亚前海批复获准前,其经历了一轮增资扩股。早在2016年4月21日,银之杰计划使用自有资金出资人民币13050.00万元参与发起设立东亚前海,出资后占东亚前海证券注册资本的26.10%。

同年6月16日,经公司与东亚银行等发起方友好协商,拟将东亚前海证券的注册资本提高至人民币15亿元,各出资人按照持股比例同比例增加出资金额。公司计划使用自有资金出资人民币39150.00万元,出资后占比仍不变。

不过,前述银之杰证券部人士亦表示,包括合资券商在内,由于部分新业务在业务开展初期阶段需要比较高的投入,可能在一定时期内盈利能力还不能体现出来,需要有3-5年的铺垫阶段。

“作为公司的战略布局,公司在各项战略投资实施之前,公司已对新兴业务的市场空间和项目可行性都进行了充分的论证和思想准备。”该人士强调。

另据21世纪经济报道记者了解,截至目前,仍有将近20家合资券商正处于审核状态,包括大华继显陆金(云南)证券、云峰证券、广东粤港证券及横琴海牛证券等。从申请者的股东背景来看,不仅有公募老十家之一嘉实基金,也有国内顶级民营精品投行华兴资本,最具互联网背景的马云系瑞东集团等。

“不同于内地市场的是,香港早已实行证券经纪人合伙人制,证券公司与经纪人之间完全是商业伙伴合作关系,证券公司对经纪人基本上没有制度化管理条款,通过聘用合同来明确双方责权利。”该分析师称,“在香港合伙人制模式下,证券公司与经纪人按约定比例分成,税收由经纪人自行申报缴纳,客户产权完全归经纪人所有。”

前述券商分析师表示,此次参股券商获批准,公司又获得一项重要金融牌照,若控股子公司华道征信能取得征信牌照,则公司在Fintech金融科技生态布局已见雏形,将从牌照获取预期阶段进入实质业务经营阶段。

金控平台渐成潮流

另据银之杰2017年一季报披露,公司按照战略发展规划,致力于打造以金融IT、征信、大数据、支付为基础的综合金融服务平台。经过近三年的持续布局,公司业务已涉及金融信息化、移动商务服务、数据服务、电子商务、个人征信、互联网保险等各个领域。

“目前,华道征信在产品和服务内容方面开发了数据验证、反欺诈服务以及基于具体应用场景的征信产品,如猪猪分、车车分、伯乐分等。”对此,前述银之杰证券部人士告诉21世纪经济报道记者。

此外,在互联网保险业务领域,公司2014年8月投资1.5亿元作为主发起人(占股15%)与其他合作方共同发起设立易安财产财险。“公司在易安财产保险获得了两席董监高席位。其中,由上市公司总经理担任了易安财险董事长,同时,上市公司董秘出任了其监事一职。”对此,上述银之杰证券部人士介绍道,“目前,易安财险业绩增速还比较快,公司对其经营前景也很看好。仅今年一季度,其原保费收入就超过了去年全年一年,公司也期待其业绩爆发一天的到来。”

据保监会网站此前公布的统计数据显示,易安财产保险今年1-4月原保险保费收入为3.719亿元。2016年全年,其原保险保费收入为2.22亿元。

此外,包括奥马电器(002668.SZ)、二三四五 (002195.SZ)、民盛金科(002647.SZ)、中科金财(002657.SZ)等在内的上市公司亦纷纷搭建金控平台,均获取了多项金融牌照。

其中,中科金财先后设立国富金财、并增持大金所。2016年9月,公司及公司全资子公司中科投资与国富资本、宫晓冬共同出资设立国富金财;2016年12月,公司公告增持大金所股权至50%,进一步完善了公司在金融资产交易所领域的布局。此外,公司还与中航国际等中航系公司合资成立的金网络,推进资产证券化、供应链金融等业务。

同样,奥马电器也是多张金融牌照在手。今年5月31日,公司发布公告,公司与全资子公司中融金拟共同以现金方式向宁夏钱包小贷增资5000万元,其中:公司出资3870.97万元、中融金出资1129.03万元。增资后,公司直接和间接的持股比例合计达到94%。

除了掌握小贷牌照,公司还参股了相关金融牌照持牌企业。作为与央行合作的金融科技公司,公司还参与了数字货币的原型设计。

对此,有业内专家表示,上市公司金控平台渐成潮流背后,产业资本控股金融平台下的金融公司与实业联系更加紧密,能够通过与实业共享交易信息、市场需求和客户资料来更加有效地降低运作成本和信贷风险,推动实业的发展。

netease 本文来源:21世纪经济报道 作者:何晓晴 责任编辑:钟齐鸣_NF5619
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