网易首页 > 财经频道 > 正文

投资者适当性办法明起实施 券商升级系统认真落实

0
分享至

“我们对这方面的工作非常重视,一个月前就组织了培训,每周一次。具体到我们营业部,每周有2次到3次的学习。同时,我们的系统也已经升级改造完成,到时候一切换就可以按照中国证监会和中国证券业协会的要求马上执行。”联储证券首席投资顾问胡晓辉告诉《证券日报》记者。

作为我国证券期货市场首部投资者保护专项规章,2017年6月28日发布的《证券期货投资者适当性管理办法》将于7月1日起正式实施。与此同时,当天包括证券业、基金业、期货业协会三个行业协会,以及沪深交易所、全国股转系统、中金所都陆续公布了相关的自律指引规则。

《办法》并未限制投资者交易自由,而是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品,减少不必要的损失。然而,在记者调查过程中,发现有部分券商从业人员对《办法》并没有理解到位,甚至提醒投资者“抓紧时间先把一些业务给开通了”。不过,总体来看,记者调查的几家营业部都做得不错,积极落实《办法》,做到“将合适的产品卖给合适的投资者”。

那么,是否会出现投资者赶在《办法》正式实施前,抓紧时间到营业部开通相关业务的情况呢?从记者调查的情况来看,这种情况是存在的。

“从我们营业部的情况来看,确实有出现这种情况,但数量非常少。”北京的一家券商营业部工作人员在接受《证券日报》记者采访时表示,“但是,就算是客户想要开通相关业务,比如融资融券业务,我们也不会直接给他开,而是需要先对他做风险测评。如果测评结果与投资者自身所能承受的风险不相匹配,我们会进行劝导。”

胡晓辉也告诉《证券日报》记者,如果遇到有些客户非要开通一些与自身风险承受能力不相匹配的业务,工作人员会好言相劝。

对此,大同证券台州西街营业部总经理郑虹表示赞同。她对《证券日报》记者表示,证券从业人员主要是向客户提示风险,告诉他不同产品各自的风险程度,要在自己风险承受的范围内做理性的投资。

“如果客户非要去开通,我们也没法阻拦,我们要做的就是做好风险提示工作,将合适的产品卖给合适的投资者。”郑虹说。

根据《办法》,经营机构通过营业网点向普通投资者进行《办法》第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示,应当全过程录音或者录像。

“ 双录 确实增加了我们的工作量,但是这可以帮助我们把投资者的类型梳理出来,进而为客户提供全方位的满意的服务,这是非常好的。”胡晓辉表示。

一家总部位于上海的券商营业部工作人员表示,风险测评的意义在于采集客户信息更加详细多样,依据风险等级细化分类投资者。“这是对券商服务的细化,也是对投资者负责。”

相关推荐
热点推荐

祝贺!陈坤新身份,喜迎出生于陈家小少爷陈尊佑升任哥哥

小司谈热点
2021-03-02 13:11:52

杨幂的“3D”身材女人看了都羡慕,裸色礼裙撑的这么满,美翻了

mx八卦城
2021-03-03 00:35:47

法国重磅表态,欧美向中国疫苗“下战书”,中方大气回应惊艳全球

无名高手
2021-02-28 05:36:03

网红女老师嘴对嘴亲吻男童引发众怒,都觉得是这小男孩占了便宜?

追彩虹的人
2021-03-02 18:03:39

保姆偷偷往饭菜里加尿被抓包,称是为了让雇主更喜欢自己?!

英国那些事儿
2021-03-02 23:21:48

饭局上,不主动敬酒的往往是这3种人,十分值得你去深交

梅姐历史说
2021-03-02 20:12:23

28年错换事件各种言论肆起,是真情还是谣言?媒体为何调查

龚叔爱生活
2021-03-03 05:17:01

饭局上,领导有这4个动作,说明他瞧不起你,别再赔笑了

忘忧大坊
2021-03-01 21:53:47

抱错28年的姚策报复养母:过户婚房给姥姥让姐妹反目,不满偏心!

篮球对对碰
2021-03-03 05:50:46

缅甸年轻一代为未来抗争

百分百的情
2021-03-02 05:56:09

王祖贤悼念吴孟达,曝出一张28年前旧照,上面三位两位都不在了

简家生活
2021-03-02 06:58:06

刚刚,重磅消息落地!

金融界
2021-03-02 08:01:43

过去24小时,美国连出4个大动作针对中国!

环球时报评论
2021-03-02 20:34:28

裁员、停发年终奖.....“野蛮人”宝能怎么了?

云掌财经
2021-03-03 10:00:45

美国若介入台海冲突,会有哪些国家协同作战,兰德公司给出结论

装甲解析
2021-03-02 11:59:36

人间正道是沧桑各个角色的历史原型分别是谁

一点钱币收藏
2021-03-02 20:07:29

孙莉又秀恩爱!晒黄磊做的面条配料就20多盘,被发现又换豪宅?

猫眼娱乐官方号
2021-03-03 09:07:42

1剂1.45美分的印度新冠疫苗,印度人都不敢用,却出口国外

钟铭聊科学
2021-03-03 12:14:36

老旧小区加装电梯遭反对?专家又出“新方案”,不用再争了

花花搞笑视频
2021-03-03 05:46:06

拜登将主动放弃与中国接触?哈佛教授:这是对华下战书,自取灭亡

卷幼怡游戏
2021-03-02 07:21:46
2021-03-03 14:49:06

财经要闻

头条要闻

山东女子替朋友接送孩子致其意外受伤被诉 法院判了

头条要闻

山东女子替朋友接送孩子致其意外受伤被诉 法院判了

体育要闻

伊布亮相音乐节 合影美女谈笑风生

娱乐要闻

漂亮姐姐!童瑶黑发红唇美艳动人

科技要闻

多多买菜回应被处罚150万元 :将积极整改

汽车要闻

首款纯电动轿跑SUV 沃尔沃发布C40 Recharge

态度原创

教育
游戏
房产
数码
军事航空

教育要闻

天津肖彩虹道歉信也火了,硬气!

《怪物猎人 崛起》公布游戏预购特典护石效果

房产要闻

前两月房企成绩单:碧桂园万科破千亿 百强业绩翻倍

数码要闻

魅族 18 系列 5G 双旗舰发布会

军事要闻

波音战斗无人机首飞:空战新时代到来?

×