网易财经6月21日讯 由上海市人民政府和中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办的“2017陆家嘴论坛”于6月20日至21日在上海举行。
国家外汇管理局副局长方上浦在论坛上表示,可以在开始的阶段,吸引更多“一带一路”沿线国家和地区的央行、主权财富资金、投资者包括国际上大的投资者来投资到境内人民币资产。从国际金融中心的角度来说,我们在自贸区方面可以抓紧研究,实时刷新、升级已经出台的外汇管理的政策措施。在对外投资业务上,在融资租赁的业务的便利化方面,“走出去”重大工程的综合保险业务涉及一些外汇政策,可以有更多的考虑和研究。
【发言实录】
[马红漫] 小加总提到一个比较尖锐的问题。我们现在提到“一带一路”,自贸区或者金融开放,会用愿景、战略这样的词汇。“一带一路”现在是从愿景到战略开始落实,但是从战略到战术才是最难的。愿景肯定是美好的,战略上大家都愿意,到了战术必须有利益划分和界定问题,这时候所谓的矛盾和风险可能显现出来。随着一单又一单投资项目,金融项目甚至贸易项目会逐步闪现出来。开放的时候,可能有风险,中间如何平衡?小加总开了一个很好的头,昨天几位嘉宾都提到稳健开放。上海自由贸易区先行先试怎么发挥作用?如何看待金融改革创新和保持稳定发展的关系,具体细节有什么建议和探讨点?首先还是有请方局长。
[方上浦] 刚才谈到,自贸区发展一定要跟上海国际金融中心的建设联系起来,我理解自贸区建设应该助力国际金融中心的建设。国际金融中心有各种类型,上海国际金融中心要发展全能型的,这方面自贸区可以探路、积累经验。外汇管理部门多年来都支持上海自贸区改革先行先试,也在支持国际金融中心的建设方面出台了很多政策。很多东西也是从上海开始的试点,今后这方面我们还会继续努力,具体有这么几个方面。一是要实时研究、出台增强上海国际金融中心服务“一带一路”功能相关的外汇管理政策措施。比如可以考虑支持上海国际金融中心和“一带一路”沿线国家和地区的金融市场的深度融合、互联互通,支持一些境外优质企业到上海来,利用上海的资本市场募集资金,一定程度上可以解决资金回流问题。可以吸引这些资金回归,回流。我们可以在开始的阶段,吸引更多沿线国家和地区的央行、主权财富资金、投资者包括国际上大的投资者来投资到境内人民币资产。从国际金融中心的角度来说,我们在自贸区方面可以抓紧研究,实时刷新、升级已经出台的外汇管理的政策措施。在对外投资业务上,在融资租赁的业务的便利化方面,“走出去”重大工程的综合保险业务涉及一些外汇政策,可以有更多的考虑和研究。
[方上浦] 改革开放还要稳健发展。防风险是必不可少的。要建立、完善更加有效的跨境资金流动的监测和管理体系。因为自贸区是连接离岸和在岸、境内和境外的一个平台,对资金跨境的流动特别敏感。所以我们必须更加注意这方面的一些问题,完善跨境监测和管理体系,使银行自律尽职,促进自贸区健康稳健的发展。通过这些政策,支持自贸区和国际金融中心的建设,服务好上海自贸区的新定位,也为进一步改革创新积累更多的经验和做法。谢谢大家。
[马红漫] 接下来有请王廷科,有什么具体思考和政策建议?
[王廷科] 刚才大家基本一致的观点,就是自贸区的建设跟国际化、跟国际金融中心的建设、“一带一路”都要充分结合对接起来。从这个意义上讲,对于自贸区下一步建设有几点建议。一是要把培育中资金融机构,参与国际市场竞争能力。现在中国既是一个最大的资本输入国,又是输出国。从我们多年经验来看,中资企业参与国际化竞争,同样有一个政策扶植的问题,自贸区下一步建设可以考虑这样的诉求。二是保险资金的国际化配置空间非常大。国外发达国家保险资金的国际化的境外配置达到20%以上,我们比例目前还只有2%左右。这就需要支持中资保险资金进行境外国际化配置,探索自贸区内的保险公司,对跨境双向投融资试点制度设计,打通境内境外资金的融通。三是,自贸区下一步要优先落实保监会支持“一带一路”的政策体系。我们在自贸区可以优先落地、落实。另外,自贸区本身也可以出台一些专项对保险公司的政策专项的扶植政策,支持中资保险公司开发一些适合“一带一路”建设的产品,提高保险公司的承保能力,真正为中资企业“走出去”起到保驾护航和风险管理的作用。谢谢!
[马红漫] 保险是纯金融机构,资金规模很大,募资和投融资方向比较复杂和多样。境内境外方向打开的话,会不会出现流通带来的风险?这也是市场担心的方面。关于风险管控,您作为业内人士怎么思考?
[王廷科] 保险公司主要还是做风险管控的。风险不能说没有,我们现在最大的风险是,金融机构走出去不够,带来对中资企业在境外发展不能有效的管理。
[马红漫] 接下来有请王廷科,有什么具体思考和政策建议?
[王廷科] 刚才大家基本一致的观点,就是自贸区的建设跟国际化、跟国际金融中心的建设、“一带一路”都要充分结合对接起来。从这个意义上讲,对于自贸区下一步建设有几点建议。一是要把培育中资金融机构,参与国际市场竞争能力。现在中国既是一个最大的资本输入国,又是输出国。从我们多年经验来看,中资企业参与国际化竞争,同样有一个政策扶植的问题,自贸区下一步建设可以考虑这样的诉求。二是保险资金的国际化配置空间非常大。国外发达国家保险资金的国际化的境外配置达到20%以上,我们比例目前还只有2%左右。这就需要支持中资保险资金进行境外国际化配置,探索自贸区内的保险公司,对跨境双向投融资试点制度设计,打通境内境外资金的融通。三是,自贸区下一步要优先落实保监会支持“一带一路”的政策体系。我们在自贸区可以优先落地、落实。另外,自贸区本身也可以出台一些专项对保险公司的政策专项的扶植政策,支持中资保险公司开发一些适合“一带一路”建设的产品,提高保险公司的承保能力,真正为中资企业“走出去”起到保驾护航和风险管理的作用。谢谢!
[马红漫] 保险是纯金融机构,资金规模很大,募资和投融资方向比较复杂和多样。境内境外方向打开的话,会不会出现流通带来的风险?这也是市场担心的方面。关于风险管控,您作为业内人士怎么思考? [1
[王廷科] 保险公司主要还是做风险管控的。风险不能说没有,我们现在最大的风险是,金融机构走出去不够,带来对中资企业在境外发展不能有效的管理。
[马红漫] 谢谢,有请裴总。
[裴传智] 关于“血液”刚才讲的我不太赞同。心脏迸出去通过动脉的新鲜血液让人可以生存和激发潜力,回流通过动脉是带着垃圾和没有养分的血液。“一带一路”,我们不是要建中国人自己的心脏,是要建全人类共同的心脏,不只是血液出去和回流的关系。讲到资金确实也有同样的问题,这是我讲的第一个意思。第二,关于金融改革开放和自贸区。金融改革开放的主战场一定不在自贸区内,因为金融的改革开放方面,融资便利是要促进贸易的便利。货币兑换的便利是要促进贸易的便利,最终刺激实体经济的增长。金融改革开放涉及全国、全球的系统性工程,主战场不一定在自贸区内。第三,“一带一路”可能会为我国金融改革开放开辟一个新途径。“一带一路”和自贸区之前,我们经济主要集中在与大国兑换,与国际已有的多边机构和开发性、融资性机构兑换。“一带一路”提出来之后,我们有金边国家银行、亚洲基础设施银行,后续会建立各个中心,让人民币国际化和金融开放沿着“一带一路”走出去。