东吴证券丁文韬：合规管理与业务创新相辅相成

（原标题：东吴证券丁文韬：合规管理与业务创新相辅相成）

近日证监会发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称《办法》），通过5章40条内容，提高合规履职保障，加大违法违规追责力度等措施，切实提升公司合规管理有效性。东吴证券研究所所长丁文韬接受上海证券报记者采访时指出，合规管理是金融机构生存的必要条件，要先保证能生存，才能谋求业务发展和业务创新，合规管理与创新并非对立关系，而是相辅相成的。

“由于金融行业的特殊性，合规经营是金融市场稳健运行的根本和保障。无论境内还是境外的金融机构，过去较长时间的持续发展和生存，无不依靠完善的风控合规管理。”丁文韬表示，此次证监会发布《办法》，一方面强化全员合规，提升从业人员的整体合规经营理念；另一方面对董事会、高级管理人员、合规负责人明确责任，从不同维度确保执业合规；再者针对各类业务提出八条通用原则，意在提升金融市场整体的合规意识，构建更为有序、健康发展的金融市场。

通过这三个维度，《办法》构建了较为完善的合规体系。证监会新闻发言人邓舸9日在发布会上指出，通过合规体系的逐步完善、优化，促使行业真正形成卓有成效的自我约束机制，变“要我合规”为“我要合规”，为行业的持续健康发展保驾护航。

《办法》中特别提到了八条通用的合规原则，尝试以原则导向方式，解决现有规则导向监管框架下，新业务、新活动缺乏及时、可用的规范标准问题。

这八条原则包括：充分了解客户信息并及时更新；确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户；持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动；严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责；有效管理内幕信息和未公开信息等。

丁文韬指出，《办法》以上述八条原则导向的方式，为业务创新提供了合规原则，避免部分创新钻监管空白的空子。

“过去部分业务创新在相应的监管措施出台之前过于激进，为之后的经营风险和监管风险埋下伏笔，造成创新和合规管理存在冲突的假象。”谈及合规与创新的关系时，丁文韬指出，合规管理是金融机构生存的必要条件，要先保证能生存，才能谋求业务发展和业务创新。合规管理与创新并非对立关系，而是相辅相成的。

除此以外，《办法》还从多角度入手，保障券商、基金公司有效地开展合规业务。丁文韬指出，此次《办法》对合规部门建设和设置提出了基本标准，规定合规负责人属于公司高管行列，强调合规管理经验人员比例，若高级管理人员和合规人员未能实施有效管理将依法追责，同时确保合规人员的独立性和权威性，避免形式化设置合规环节，切实提高合规管理水平，维护金融市场可持续性地健康发展。