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上市银行业绩分化明显 智慧化、轻型化、国际化将成转型亮点

2017-05-02 15:46:01 来源: 新华社新媒体专线 举报
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(原标题:上市银行业绩分化明显 智慧化、轻型化、国际化将成转型亮点)

新华社北京5月2日新媒体专电(记者侯玉杰 刘玉龙)2016年上市银行年报披露收官,五大行、股份制银行和其他上市银行业绩分化明显。值得注意的是,在利率市场化、金融脱媒的大背景下,银行收入结构在竞争中趋于多元化,盈利模式面临转型挑战,智慧化、轻型化、国际化将成为今后银行转型的最大亮点。

年报数据显示,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行2016年分别实现归属母公司净利润2782亿元、1839亿元、1646亿元、2315亿元、672亿元,分别同比增长0.4%、1.86%、-3.67%、1.45%和1.03%,而2015年的归属母公司净利润同比增速分别为0.48%、0.62%、0.74%、0.14%和1.03%。

从上述数据可以看出,中行是五大行中首次出现净利润负增长的银行。对此,中行副行长张青松将原因归结于“拨备的提高”:出于防范风险及稳健经营的考虑,拨备覆盖率较上年增加9.52个百分点至162.82%,因此有可能影响净利润数据。

记者注意到,五大行的净利润增速要低于上市股份行。年报显示,股份行归属母公司净利润增速分别为:民生银行3.76%、浦发银行4.93%、招商银行7.6%、中信银行1.14%、光大银行2.71%、平安银行3.36%,华夏银行4.2%,兴业银行7.26%。

与五大行和股份行相比,城商行和农商行的业绩增长更高些。城商行整体增速依然处于行业“第一梯队”,其中南京银行、宁波银行业绩增速领跑,净利润增速分别达18.01%、19.34%。

中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚认为,城商行、农商行体量小,所以扩张速度相对会快些,并能在短期内维持较快增长,但是相对其前几年的增长速度来看,这个增速整体而言也是在下降的。“随着小银行规模逐步扩大,对资本的消耗逐步增大,继续维持快速增长的可能性也在下降。”

中国银行业协会首席经济学家巴曙松表示,银行收入结构在竞争中趋于多元化,银行的盈利模式面临转型挑战。他认为,中国银行业发展的未来走向将更注重智慧化、轻型化和国际化。

“与传统银行不同,分析与IT技术将成为智慧化银行最重要的发展基石,一家智慧化银行的成败将主要取决于其科技力量,而非金融产品。”巴曙松表示。

中国银行国际金融研究所此前发布的《2017年经济金融展望报告》指出,2017年,我国银行业将在进一步深化互联网金融布局的基础上,探索收购、投资、战略合作等多种形式布局大数据、云技术、区块链和人工智能等新金融科技,打造全新的核心竞争力。

对于轻型化发展,巴曙松表示,自2015年以来,中国银行业的规模增长与利润增长开始脱钩,部分银行风险加权资产与总资产的比重不断下降,轻型化转型初现效果。

在向“轻型银行”转型的路上,多家银行已取得实质性进展。作为“轻型银行”转型的代表,招商银行以投资银行和大资管业务作为两个核心驱动力,其转型战略业已取得不俗成绩。年报显示,2016年招行的中间业务收入同比实现62%的增长。

国际化方面,不同类型的银行在境外布局差异较大,五大行境外布局范围更广,股份制商业银行仍在起步。“总体来看,现阶段,我国银行业的国际化时机和条件已逐渐成熟,有望进入 崛起 阶段”,中国银行国际金融研究所预测,2017年上市银行国际化发展将继续推进。

年报显示,2016年,中国银行加快建设“一带一路”金融大动脉,在“一带一路”沿线20多个国家设立分支机构,积极为国内“走出去”企业在沿线国家的并购、投资提供信贷支持,累计新投放授信近600亿美元。目前,中国银行海外机构已覆盖51个国家和地区截至2016年末,海外机构资产总额达到7307亿美元,在集团资产中的占比达到26%;实现税前利润122亿美元,同比增长39%,贡献度达到36%。

“下一步,中资银行应继续围绕服务中资企业 走出去 、 一带一路 和人民币国际化等核心,进一步丰富客户综合金融服务功能,有序开展境外机构建设和境内外业务联动,在境外主要金融市场实现资源优化配置和资产组合管理,实现中资银行国际化新的发展。”业内专家指出。

(原标题:上市银行业绩分化明显 智慧化、轻型化、国际化将成转型亮点)

netease 本文来源:新华社新媒体专线 责任编辑:王晓易_NE0011
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