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农行设总行反洗钱中心 风控参照全球最严标准执行

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反洗钱合规在商业银行风险管理中的地位日益突出。

21世纪经济报道记者从中国农业银行获悉,该行近日成立总行反洗钱中心,并在当天召开反洗钱培训工作会。

培训会出席人员包括农行首席合规官、农行反洗钱合规委员会成员单位负责人、总行反洗钱中心全体成员、一级分行内控合规部门主要负责人、各境外经营性机构反洗钱工作分管副总经理等,足见此次会议的重要程度。

农行方面表示,这标志着农行反洗钱合规管理工作进入集中化、精细化、标准化的阶段。

在培训会上,农行行长赵欢介绍,近年来,反洗钱、反恐怖融资及与制裁相关的合规管理越来越被世界各国高度重视,已从技术层面上升到国家和地区安全高度,上升到国际政治范畴。境内外监管机构不断强化反洗钱监管,持续提升监管标准和要求。金融特别行动工作组(FATF)等国际组织相继更新反洗钱标准建议和风险管理指引,巴塞尔银行监管委员会明确将洗钱和恐怖融资风险纳入银行全面风险管理。尤其对于农业银行来讲,依法合规是持续健康经营的基本条件,建设高标准的反洗钱体系是农业银行国际化发展必须跨越的门槛,反洗钱合规对农业银行持续经营和国际化发展具有重要意义。

赵欢指出,反洗钱中心是农业银行反洗钱内控管理体系的中枢和核心,是境内外机构反洗钱战略、规划、政策的统一管理中心,是各业务条线反洗钱工作的组织、协调中心,是洗钱和恐怖融资风险的监测、防控中心,将从制度、团队和系统三方面加强建设。并表示要争取利用3年时间,打造一支专业全面的反洗钱骨干队伍,建立一套智能高效的反洗钱系统工具,形成一个健全完善的反洗钱内控体系。

在业务分工上,总行中心侧重政策制定和重大风险的核查处置,分行中心侧重风险的日常监控、报告,而支行、网点则侧重客户身份识别和尽职调查等工作。内控部门与业务部门之间要做好“横向协作”,业务经营部门处理好风险防范与业务发展的关系,承担起客户尽职调查、风险评估与管控等反洗钱职能,守好第一道防线。内控合规部门要强化政策管理和指导,加强监测分析,做好审核监督,把好第二道防线。审计部门要对反洗钱合规管理有效性开展持续性独立审计,以零容忍的底线筑牢第三道防线。

在部署全行反洗钱重点工作时,赵欢提出,要加强反洗钱领导,加快反洗钱合规文化建设,贯彻落实反洗钱重点监管要求,完善反洗钱管理体制和机制。

具体包括:各级行“一把手”必须亲自分管内控合规和反洗钱工作,带头学习、研究反洗钱法律法规和监管规定。强化合规培训考核,反洗钱审核不到位的机构不能开业,反洗钱考核不达标的人员不能上岗,反洗钱风险评估未通过的业务和产品不能上线。全面提高客户尽职调查标准,加强可疑交易监测报告,切实落实国际制裁管理要求,避免触碰国际制裁红线。在全面风险管理体系中,对洗钱风险的管控要参照全球最严标准和国际最佳实践执行。加强反洗钱工作考核激励机制,将反洗钱合规与各级行综合绩效考评挂钩,出现严重违规事件、合规风险的,要一票否决。

21世纪经济报道记者注意到,在年初的境外业务工作会上,农行也提出全面强化全球合规和风控体系。合规经营是境外机构的生命线,是国际化发展的基础和前提。

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