针对金融犯罪执法热力不减

（原标题：针对金融犯罪执法热力不减 ）

特朗普就任美国总统，在某种程度上开启了一个高度不确定的时代，除备受关注的全球经济贸易秩序外，美国自身的经济金融秩序也被打上了大大的问号。这其中，业界比较关注的是奥巴马时期被列为执法重点的金融犯罪会否也是特朗普的“眼中钉”。国际律师事务所富而德高级律师杰西卡·巴特莱特1月23日在与本报记者连线时称，至少有三个作为美国执法“热点”的领域不会降温。

首先，预计不会降温的执法热点是海外反腐败法(FCPA)。巴特莱特表示，特朗普总统及其提名担任美国证券交易委员会主席的人选杰·克莱顿曾对海外反腐败法持批评态度。但是她认为，美国和其他国家的反腐执法仍将是重中之重并且值得投入“合规开支”。

据了解，2016年是美国有记录以来海外反腐败法下罚款金额最大的一年，达到24.8亿美元。此外，过去五年，最大宗海外反腐败法罚款越来越多地向非美国公司施加。反腐执法尤其在美国可以说是执法摇钱树。“特朗普总统曾在一个平台上号召根除腐败，因此似乎没有什么令他从反腐法律后退的动机。”巴特莱特说。

随着反腐执法的国际化，越来越多的国家通过了反腐法律并逐步实施。不同司法权区的当局之间信息分享和合作日渐普遍。“当美国的外国同行施加并收取巨额罚款时，美国似乎不会坐视不管。”巴特莱特说道，“同时，海外反腐败法和反腐案件一般通过自行报告或举报而曝光。我们认为近期这两个趋势都不会减退。”关于自行报告，《美国联邦量刑指南》明文加以鼓励，由司法分支机构而不是由特朗普总统监督，而且体现在检控的酌情决定结果中。检察官有极大酌处权对自行报告给予奖励，而且由于这样可以节省大量的时间和资金，因此检方维持自行举报的动机充分。关于举报，虽然此前美国政界一直有取消《多德-弗兰克法案》的呼声，但是几乎并未对证交委的举报计划进行讨论，因此预计可能会维持这一做法。不过，值得一提的是，尽管司法机关对于举报人有一些重要奖励，但截至2016财年末，仅有34名人士得到奖励，相比于向证交委、其他美国及非美国监管机构举报或进行内部举报的人士成千上万，这一数字未免太低。

其次，关于制裁及出口管制仍将继续。巴特莱特表示，制裁及出口管制已成为普遍采用的对外政策手段。尽管特朗普总统可能转移制裁目标，但仍然可以预期他会利用这一独特的总统强制性对外政策手段，包括将其作为贸易及其他对外政策谈判中讨价还价的筹码。事实上，自2010年以来，美国日益依赖对非美国领土和实体施加的制裁，限制它们获得美元或使用美国资本和债务市场。

巴特莱特认为，这种域外制裁可以令在某些地区、与某些业务伙伴或在某些行业营商的公司成本大增。对于跨国金融机构尤其如此，因为它们对应制裁执法（可能导致较高风险项目获取资金受限及/或交易成本上升）的方式越来越谨慎。此外，经济制裁也可能在某些限度内通过美国总统发布的行政命令单方面施加，以达到某些对外政策目的，相关目的可以由总统及其政府广泛界定。这些命令可以很快发布并很快撤销。

最后是反洗钱相关执法。目前，反洗钱执法已成为国际化的行动。在美国，部分原因是由于金融行动工作组的巨大影响以及其与各国反洗钱法律和执法机制的相互配合。在准备接受金融行动工作组的审查或回应金融行动工作组的报告时，许多国家已通过或提升了反洗钱法律或加强了反洗钱执法力度。

此外，纽约州金融服务部已成为引人瞩目的反洗钱责任执法者以及不受特朗普总统监督的州立机构。与此同时，多宗最大的反洗钱解决案（褫夺案）均开始于由纽约市地区检察官办公室发起的调查。纽约州金融服务部和纽约市地区检察官办公室均为积极的反洗钱及制裁法律执法者，因为它们将反洗钱合规及制止恐怖活动融资视为重要反恐手段。

“美国和其他司法权区日益将反洗钱合规视为对付恐怖活动融资的重要手段———对此我们预期特朗普政府绝不会手软。”巴特莱特表示，“对于金融机构，反洗钱已成为合规开支和巨额执法罚款的主要源头。虽然褫夺案的时代可能已告终结，但我们相信反洗钱将继续成为监管行动的热点。”