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美国候任财长:银行家中的关系大师

2016-12-26 01:49:17 来源: 上海证券报·中国证券网 举报
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(原标题:美国候任财长:银行家中的关系大师)

美国候任财长:银行家中的关系大师朱伟一

麻省理工学院全球经济管理教授西蒙·约翰逊说,对华尔街来说,“竞争之前他们就已经明白,金融就是关系,就是怎样放好自己的位置。政府行业有利可图,他们擅长此道。”特朗普选定竞选期间的全国筹款主席出任新政府财长,是再贴切不过的一个实例。

财政部长是美国内阁中的四大金刚之一,另三位是国务卿、国防部长和司法部长。特朗普选定53岁的斯蒂文·努钦(Steven Munchin)出任财长,有待参议院批准。特朗普认定努钦人才难得。努钦曾经是高盛合伙人,设立管理过对冲基金,收购并管理过银行,后来到好莱坞做过制片人,曾为大片《美国狙击手》(American Sniper)融资。

但特朗普相中努钦,首先是因为两人关系好。特朗普竞选总统,努钦是其全国筹款主席,为特朗普胜选立下汗马功劳。选努钦为财长,也是投桃报李。还有,两人都是富家子弟,且气味相投。努钦在耶鲁上学时就开一辆保时捷到处招摇。他父亲也是高盛的合伙人,据说是金融创新高手,推出了股权产品的大宗交易。努钦离过两次婚,尽管还没有第三次结婚,但已第三次订婚,未婚妻路易丝·林顿是苏格兰到好莱坞闯荡的二流女明星,小努钦近20岁。在美国,即便是富翁,能娶二流女明星也已很了不起。一流明星不嫁大款,一流女明星自身就是大款。

特朗普竞选总统时曾信誓旦旦地表示:“华尔街是谋杀犯,不能让其逍遥无事”。特朗普没有指名道姓攻击高盛,但批评希拉里从高盛那里收了不义之财。可胜选之后,特朗普却挑选了一批高盛培养的银行家,将他们拉入新政府担任要职。毕竟,天下富人是一家。努钦做生意时,还与对冲基金大枭索罗斯合伙,尽管索罗斯从来都支持民主党。今年大选,努钦全力支持特朗普,但之前他也出钱支持过竞选要职的民主党候选人。

努钦以15亿美元价格先盘进一家破产的金融机构IndyMac,经营一段时间后,再将其以34亿美元价格卖给CIT集团。努钦由此发了大财,拥有CIT的股票市值为1亿美元。CIT第一把手约翰·赛恩曾经也是高盛重量级人物,与努钦是同事。赛恩先后还担任过纽约股票交易所和美林的第一把手。

但CIT收购OneWest后,发现OneWest有会计问题,结果须多支付2.3亿美元费用。OneWest还留给了CTI一笔不大不小的债务。努钦通过他所设立的对冲基金投资于一家叫相对媒体(Relativity Media LLC)的电影制片厂。2014年,努钦掌门的OneWest又贷款4000万美元给相对媒体,此时相对媒体已遇到资金困难,不到一年便申请破产。此事说明了两点:一是努钦投资决策也有失手之时,二是失手后他仍靠关系避免或减少损失。努钦让由他领导的OneWest向由其投资的相对公司贷款,就是在利用关系,而且是有利益冲突的关系,这可能违反了努钦对OneWest所负有的忠诚责任。只是当时OneWest并非上市公司,股东又都是努钦的死党,大家同气相求,努钦也就此立下了汗马功劳,对他枝节问题也就忽略不计了。

IndyMac(后改名为“OneWest”)能扭亏为盈,靠的也是关系:OneWest与联邦储蓄保险公司之间有特殊关系。IndyMac破产后由联邦储蓄保险公司托管,努钦从联邦储蓄保险公司处收购了IndyMac。为此,努钦和其他投资者设立了一家私募基金,再由该基金设立OneWest,由OneWest以15亿美元的价格,从联邦储蓄担保公司处收购IndyMac的资产。更重要的是,联邦储蓄保险公司签下了损失分担协议,保证在收购后的前几年中,因收购而发生的重大损失,由联邦储蓄保险公司承担。

努钦靠OneWest发了大财,却是不义之财。努钦掌管OneWest期间,在追债方面穷凶极恶。OneWest有位客户是90高龄老太。向OneWest付款时,老太太在支票上少写了小数点后的30美分。OneWest要求补交欠款,于是老太太又写了张支票,但3之后又少写了个“0”,结果还是少交27美分。OneWest将此作为违约,要拍卖老太的住房。当然,华尔街称雄美国数十年,倒了霉的远不止这位90岁的老寿星。据悉,20年来,美国的人均寿命第一次缩短,男女平均寿命都有所缩短。

通常,即便借款人违反了借款协议,银行也不愿拍卖抵押物,为的是避免坏账被作为损失对待。2008年金融危机中,华尔街各大银行的账面有很多有价无市的资产,但这些银行死活不肯销账,硬说这些资产只是暂时减计,一直扛到美联储高价收购这些有毒资产。但OneWest前几年的主要损失由联邦储蓄保险公司承担,努钦和OneWest其他高管有恃无恐,非要拍卖用作抵押的房屋,反正不会有什么损失。甚至可以说,正是因为有了联邦储蓄保险公司所签的损失分摊协议,努钦和他的朋友们才迫不及待。不妨说,联邦储蓄保险公司起了助纣为虐的作用。

2011年10月,努钦住宅门前有人示威,抗议驱赶OneWest住户。努钦雇了私人保镖为其看家护院,费用由OneWest承担。当然,努钦自认是个好人,德才兼备的好领导。被特朗普选中之后,他雄心勃勃,准备大干一番。他已表示,要将公司收入所得税由35%降至15%。将美国经济增长率提高到3%至4%。而努钦被提名财长后,CIT股票应声上涨13%,其个人财富一下增长了1100万美元。

麻省理工学院的全球经济管理教授西蒙·约翰逊说,对华尔街来说,“竞争之前他们就已经明白,金融就是关系,就是怎样放好自己的位置。政府行业有利可图,他们擅长此道。”

(作者系中国政法大学教授,中国人民大学重阳金融研究院高级研究员)

任万顺 本文来源:上海证券报·中国证券网 作者:朱伟一 责任编辑:任万顺_NF5229
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