福建证监局：四位融合 全力推动投资者教育工作

（原标题：福建证监局：四位融合 全力推动投资者教育工作）

本报记者 朱宝琛 

记者了解到，福建证监局始终将强化投资者教育作为辖区投资者保护工作的重中之重，推动形成监管部门、行业协会、市场经营主体、投资者教育基地一盘棋，社会参与总动员的投资者教育工作格局，从创新教育形式、丰富教育内涵出发，实现教育、监管、服务、权益保护四位融合，促进辖区投资者教育工作取得积极成效。

集聚四方合力

打通投资者教育主体环节

构建有机衔接、相互协调的投资者教育体系，需要各个投资者教育主体的共同努力，福建证监局积极凝聚各方优势，全力推动辖区投资者教育工作。

一是发挥监管部门投资者教育督导作用。以“公平在身边”、“正确认识私募，远离非法投资”、主题防非宣传、“了解你的客户”、“全面落实适当性管理，全面加强合规风控”等系列专项活动为平台，积极组织开展投资者教育活动，增强宣传影响力和针对性。

二是强化自律组织投资者教育功能。联合辖区行业协会通过印发投教宣传材料，开设投教专栏，编写典型案例，开展上市公司集体接待日等活动拓展投资者教育覆盖面；指导行业协会进一步健全会员投资者教育服务自律规则，着力发挥自律优势督促会员多措并举提高辖区中小投资者风险防范意识和自我保护能力。

三是压实市场经营主体投资者教育责任。明确要求辖区各市场经营主体将投资者教育纳入业务各个环节，并将投资者教育情况作为辖区经营机构年终分类评价指标，从而增强市场经营主体承担各项产品和服务的投资者教育积极性。同时围绕投资者教育等投资者保护工作开展情况两次组织市场经营主体全面自查，以问题为导向，检验市场经营主体投资者教育活动开展效果。

四是增强投资者教育基地影响力。投资者教育基地作为投资者教育的前沿阵地，在树立投资者理性投资意识工作中发挥着不可或缺的作用。福建证监局采取督导和检查相结合的方式，指导华福证券国家级投资者教育基地进一步提升基地软硬件设施，开发差异性投教产品，打造风险揭示、模拟体验、投资者互动等多功能一体化的实体投资者教育基地。

拓展渠道

营造多样化投资者教育环境

福建证监局将创新与传统相结合，通过多层次、立体化的教育方式，不断增强投资者教育辐射面和渗透力，进一步提高投资者教育的深度与广度。

一是丰富宣传形式，让投资者教育更加广泛。开展“版面”宣传，在辖区具有影响力的传统媒体上开辟投资者保护专栏，发表284篇投教专题文章和新闻报道；开展“纸面”宣传，编印10万册基础知识手册、风险案例手册等口袋书，以及折页、海报等宣教产品向投资者发放；开展“页面”宣传，在福建证监局外网、行业协会及市场经营主体官方网站开设网页专栏刊载投教基础知识，播放宣传短片及动漫作品15.8万小时；开展“台面”宣传，在辖区经营机构营业网点和投教基地设立宣传专柜或宣传专区，投放光盘、电子书、投教软件、宣传画等投教宣传品40万份，方便投资者深入了解相关知识。

二是丰富活动形式，让投资者教育更加深入。广泛开展“投教八闽行”和“四进活动”，在辖区各设区市开展投资者教育宣讲，让宣传走进社区、校园、营业部和上市公司，向投资者面对面讲解投资知识，充分揭示投资风险；创新组织主题竞赛，通过动漫设计大赛、主题海报微电影大赛、投资知识竞赛等形象生动、主题突出的各类比赛使投资者教育更加“寓教于乐”；召开新闻发布会，发出行业倡议，促进辖区市场主体规范发展，深度营造打击非法证券活动的社会氛围。累计开展各类宣讲活动1,859次，受教育近 11.67万人次；组织专题讲座、座谈会5,023次，受教育近 18.65万人次。

三是丰富宣传内容，让投资者教育更加多元。为使辖区的投资者教育内容更加贴合资本市场发展特点和市场形势，福建证监局聚焦市场热点，针对近期资本市场中违规私募基金及非法证券期货行为增多、投资者适当性制度落实不足、各类交易场所风险突发等问题，确定了私募基金专项教育、投资者适当性管理、防范非法证券活动、各类交易场所风险警示等“四个靶向”作为投资者教育的重要内容，累计投放知识系列16期，制作并播放投资者教育宣传短片15部，发布13个含有非法证券活动信息的网站、150个含有非法证券活动信息的博客地址，从源头提高辖区中小投资者的自我保护能力。

四是丰富教育层次，让投资者教育更有针对性。将投资者教育纳入国民教育体系，指导市场经营主体与加强与辖区8所高校开展合作，为大学师生举办专题培训38次，在课堂上讲解法规政策和非法集资危害，进一步拓展投资者教育与国民教育的契合点；将投资者教育送入中老年人群，组织从业人员向56个基层社区的中老年投资者普及基础知识、介绍典型风险案例，进一步提高辖区中老年投资者的风险识别能力；将投资者教育推送潜在投资者，充分发挥“互联网+”思维，运用微博、微信、投教APP等自媒体，向投资者传递教育信息5万多条，广泛传播证券市场最新动态和风险案例。

推动四位融合

拓展投资者教育宣传内涵

2016年，福建证监局结合证监会工作部署及辖区投资者教育形势特点，深入了解投资者需求，推动监管与投资者教育、服务、权益保护四位一体，进一步拓展了辖区投资者教育内涵。

一是推动教育与监管相融合。以现场检查为抓手，落实投资者教育工作，通过机构自查、“半年一查”、“每季一查”等对辖区市场经营主体落实投资者适当性情况进行检查，督促各市场经营主体切实履行好各业务环节中的投资者教育义务。以评价为推动力，提升投资者教育水平，对辖区258家证券营业部、60家期货营业部的投资者保护工作状况进行评价，并将评价结果作为辖区证券期货分支机构分类评价的重要依据。

二是推动教育与服务相渗透。创新开展投资者服务电话调查。围绕开转销户、融资融券、信息披露及证券期货纠纷多元化解的等投资者集中反映的问题，对辖区69家上市公司、90家证券经营机构、23家期货经营机构进行了三轮“神秘客户”式投资者服务电话调查，针对电话接通情况、接听质量进行重点检查，并在辖区范围内通报调查结果，督促辖区市场经营主体发挥好投资者服务电话的教育服务功能；畅通投资者沟通渠道，深入了解投资者需求，通过搭建投资者教育基地及各证券期货经营机构投资者网络交流平台、开展私募基金投资问卷调查、举办“上市公司网上集体接待日”、投资者关系管理座谈会、“我是股东-投资者走进上市公司”等多项举措加强与投资者交流渠道的通畅，深入了解辖区投资者的教育需求、投教工作满意度以及有关意见，有针对性地改进投资者教育内容和方式。

三是推动教育与权益保护互为补充。妥善处理投资者诉求，深入分析投资者反映热点、重点问题，深挖苗头性、倾向性、集中性问题和矛盾根源所在，及时归纳提炼出投资者诉求所反映出的投资者教育薄弱环节，定期向各市场经营主体通报，促其针对性提高投资者教育工作。完善投资者诉求处理途径，通过制定并公示福建证监局法定途径分类处理信访投诉请求清单，与中证中小投资者服务中心合作开展调解工作，与福建省高级人民法院建立诉调对接机制等，为辖区投资者提供明确的诉求反映渠道和问题法定处理途径，引导中小投资者转变观念、理性维权。

福建证监局表示，下一步将继续凝聚各方力量，创新教育形式内容，以投资者需求为导向，扎实开展投资者教育，积极推动福建辖区资本市场的投资者保护工作取得成效。