账户新规实施一周，堵截涉嫌电信诈骗300多起

（原标题：账户新规实施一周，堵截涉嫌电信诈骗300多起）

新华社北京12月14日新媒体专电题：账户新规实施一周，堵截涉嫌电信诈骗300多起

新华社记者吴雨

银行账户新规12月1日起正式实施，不少人已经感受到新规带来的变化。不论是开立账户，还是转账付款，每个人都在新规的影响下越来越关注自身资金安全。不过，关注银行账户新规变化的不仅是用户，还有编织骗局的不法分子，他们妄图绕过账户新规，用“新花招”行骗。

ATM转账可撤销为不少受骗者挽回损失

新规实施的第一天一大早，客户王先生急匆匆地来到工行浙江省诸暨支行寻求帮助。他告诉银行工作人员，前一晚他接到“领导”的电话，要求他代为汇款2万元给他人。今天上午8点半左右王先生把钱按要求通过ATM汇出后觉得有些不对劲，和领导核实后发现遭遇了电信诈骗。工商银行诸暨支行了解情况后，立即指导客户办理了转账撤销，为王先生挽回了资金损失。

王先生的经历并非个例，人民银行支付结算司副司长樊爽文介绍，12月1日央行新规出台实施后至7日，据不完全统计，全国堵截涉嫌电信诈骗案件367起，因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔，涉及金额189万元。

“当前，电信网络诈骗对全社会造成了恶劣的影响，对公安系统和金融稳定发起了重大挑战。”工行副行长李云泽表示，各家商业银行都在积极落实公安部门、金融监管部门要求，从制度、系统、流程、产品等多方面提高反欺诈管理水平。13日，工行推出“服务提升季”，提高账户安全是重要方面之一。

“事前拦截可以有效减少群众损失，防范电信网络诈骗离不开银行支持。”公安部刑侦局副巡视员陈士渠表示，银行的电信网络诈骗“黑名单”拦截、远程查询冻结系统等大大提高了诈骗案件侦办效率。

自己的银行卡看好了，千万别借给他人！

12月1日，客户张某到民生银行沈阳长江街支行柜面申请开立银行卡和开通网上银行。银行柜员询问开立网银用途时，客户闪烁其词。柜员通过系统查询时，发现该客户当日已在其他支行开卡，并于当日销卡。银行由此怀疑客户出租出借账户，遂拒绝为其开卡。

据央行相关部门介绍，截至12月7日，各商业银行发现冒名和拒绝异常开户近7000人次。

陈士渠介绍，公安机关办案过程中发现，有大量非实名的银行卡被骗子用于转账、提取赃款。“目前不法分子在国有商业银行难以批量开卡、代开卡，他们正逐渐向农村地区的信用社和地方银行转移，并从东部地区转向云南、贵州、新疆等西部地区开卡。”

骗子显然不敢用本人的身份证开立账户，往往利用非实名的银行卡作案。因此，自己的银行卡可得看好了，千万别借给他人！

除了利用他人银行卡转移赃款，不少不法分子还通过虚假商户转移赃款，给受害人造成难以挽回的资金损失。

日前，客户张某某持永兴荣记贸易有限公司营业执照到湖南省华融银行永兴县支行申请开户。银行方面发现，该客户此前同时代理4家刚注册的企业，并到永兴沪农商行办理基本账户，但开户未成功。在银行员工的询问下，客户神态紧张，对经营范围、公司地址、营业执照内容回答不出。银行当即拒绝其开户要求。

中国人民银行副行长范一飞日前表示：“电信网络诈骗屡有发生，除了信息管理不善、欺诈手段隐蔽之外，商户实名制不到位、企业合规意识薄弱也是重要原因。

骗子针对新规又出“新花招”，提高警惕“见招拆招”

1、骗子利用部分民众对“ATM转账可撤销”规则不熟悉，通过先骗取现金或交易货物，后撤销转账的手段达到诈骗目的。

12月3日，网友爆料称，有一个陌生电话打来订货，没说要什么就直接说配5000元的货，并发了ATM转账凭证过来，然后就不停催发货，网友致电银行客服查询也确实存在该笔交易。

不过，幸好网友多了心眼没发货，24小时后发现钱没到账，经银行查询，该笔交易已撤销。

与此同时，还有骗子盯上了人们手里的现金。12月3日16：50左右，交通银行浙江省丽水分行已结束营业，营业大厅还有两名客户，突然一名中年男子急匆匆地进来，凑近这两名客户问道，“我今天急需用钱，需要四万元，因我卡的额度已经用了5000，能不能帮帮忙，我马上转给你们25000，你们取现金给我。”

这一幕刚好被正在巡查的该分行副主管遇见，立即告知客户现在ATM机转账非实时到账，24小时内可申请撤销。银行职员上前询问急需用钱中年男子详情时，该名男子发现诈骗行为暴露，未作任何回复便迅速离开营业大厅。

2、诈骗分子利用银行ATM无卡存现功能，且实时到账，开始将诈骗方式由ATM转账改为ATM无卡存现。

12月1日，广东韶关南雄市发生了一起电信诈骗案件。事主被自称是警察的来电威胁恐吓，让其将13000元存入指定的账户。事主按照骗子要求通过银行网点ATM机以无卡存款的方式存入现金，资金到账后立即被诈骗分子转移，导致13000元资金损失无法追回。

3、诈骗分子通过伪基站，伪冒银行短信，让客户向某私人账号汇款。

12月4日，民生银行发现有客户收到未知号码的短信。内容为：“根据中国央行规定，每个银行只能绑定一个Ⅰ类户，现在我们已经查实您已经在本行开户两个Ⅰ类户，我们系统正在归并账户升级，为了保证您的资金安全，请将您正在使用的Ⅰ类户的银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到XX银行账户名 XXX62xxxxxxxxx，待系统升级完成之后，您的资金将通过原来的渠道返回到您的主卡，请您支持合作。”

记者从多家银行了解到，目前已开立的存量银行账户不受影响，仍然可正常使用。对于存量个人银行账户清理，银行往往要求开立多个Ⅰ类账户的客户到网点确认账户信息，从未提出转账要求。收到此类短信的用户要多留神，很可能遭遇了电信网络诈骗。

防范电信网络欺诈是一场持久战，多部门联手出政策保护老百姓的资金安全，我们也得增强防范电信网络欺诈的自觉性和主动性。面对转账、支付等涉及“钱袋子”的要求时，一定要多留心、少贪念。

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