(原标题:好险!这100万差点被骗走)
本版撰文 信息时报记者 刘宇雄 通讯员 海公宣 本版图片 通讯员提供
有人来电通知自己涉嫌诈骗,惊慌事主差点被骗走百万公司资金。经过警察与银行快速联动,这起电信网络诈骗案件的资金在转走前最后一刻被成功拦截。11月30日,广州海珠警方与涉事银行快速启动联动机制,两小时内成功为一名事主挽回100万元被骗资金。
盘点
套路
骗子的“剧本”是如何呈现的?
第1步:
谎称事主信息被盗用
自称“电信客服”的骗子来电,告知事主其信息被盗用,建议她报警,提供“警方联系方式”。
第2步:
骗到事主身份证号
事主拨通“警方”电话。自称警务人员的骗子要她提供身份证号,假装查询然后告诉她,她的身份证还被使用涉及一起诈骗案件。
第3步:
让事主看“通缉令”
电话被转接到一个负责这起诈骗案件的“队长”,又转接到一个“检察官”。“检察官”告知事主,她涉嫌参与了一宗重大诈骗案,并指引事主打开一个标注着“中华人民共和国最高人民检察院”的网站,让事主看到通辑自己的“通辑令”。
第4步:
骗到公司账户密码
骗子指引事主下载并安装了个远程操控软件,使用公司账户的U盾,输入U盾密码并登录这个软件。于是,骗走了100万元。
事主手机显示,遭到“呼死你”软件来电。
走入圈套
“电信客服”来电,
建议她“报警”
昨日,事主林小姐向记者讲述了被骗的经过。
11月30日上午10时左右,作为公司的财务人员,林小姐正在公司上班。突然,座机响起,她接到了一个自称“电信客服”的来电,对方告知她单位电话有异常,即将停机,让她按“8”接入人工服务查询停机原因。她按下“8”后,一名自称人工客服的人告知她,公司电话以及林小姐的个人信息被盗用,并绑定了一个宽带,宽带的IP地址在网上发布色情和其他垃圾信息。由于对方准确地说出林小姐的姓名以及电话号码,林小姐当时并没有察觉这是一个骗局。
接着,这名客服告知,这个IP是在江苏省昆山市使用,建议她报警,并提供了江苏当地警方的联系方式。
层层转接电话,
引她看“通缉令”
林小姐按对方提供的号码拨通了电话,接电话的人自称警务人员,让她讲述信息被盗用的情况,并承诺可以帮她处理。“ 警员 还让我提供一下身份证号,说帮我查我的身份信息有没有被泄露用作其他违法犯罪事情,然后查出来说,我的身份证还被使用涉及一起诈骗案件。”
接着,电话被转接到一个负责这起诈骗案件的“队长”那里。“队长”说要进行进一步的深入调查,又将电话转到一个“检察官”那里。“检察官”查询后告知林小姐,她涉嫌参与了一宗重大诈骗案,只有配合调查,并由“公检法机关”审核自己所在公司的财产情况,才能洗脱自己犯罪嫌疑人的身份。
林小姐当时还将信将疑,但在对方的指引下进入一个标注着“中华人民共和国最高人民检察院”的网站,她看到了通辑自己的“通辑令”时,大吃一惊,信以为真。
做“资产澄清”,
100万突然不见
为了证实清白,在对方的指引下,林小姐下载并安装了一个远程操控软件,进行“资产澄清”操作。当日下午3时许,林小姐按对方的指示,在电脑上使用公司账户的U盾,输入U盾密码并登录对方提供的软件,在软件上演示了公司发放工资转账的流程。演示完,林小姐发现公司账户总额已经少了100万元。这时候,她才发觉被骗,她立即拔下U盾,拨打110报警求助。
火速拦截
警方启动警银联动机制
下午3时57分接报后,海珠警方迅速派出民警进行调查,却一直联系不上事主。原来,狡猾的诈骗嫌疑人在转走林小姐公司账户的资金后,为拖延警方调查,居然使用“呼死你”软件对她的电话进行疯狂拨打,欲占用电话线路阻止警方与事主联系。
经多方努力,警方终于联系上事主,核实了情况,迅速准备对诈骗嫌疑人账户办理快速冻结。可是,由于林小姐无法提供对方的银行账户信息,公司电脑里也查找不到嫌疑账户及相关信息。于是,警方同时立即启动警银联动机制,将情况通报给银行部门,并指引事主致电银行网银客服,请求冻结该笔转账。
十分钟内成功冻结资金
银行的客服答复称,公司的对公业务账户只能由公司财务人员亲自到开户银行办理手续,才能冻结转账。民警马上与事主赶往银行,可到达银行才发现,由于太过匆忙,林小姐竟忘记了带U盾及相关资料。
没办法,民警又和林小姐赶回公司。由于当时是下班高峰,道路非常拥堵。当民警和事主携带该公司公章与银行U盾重新赶到开户银行时,已经接近下午6时了。“因为事主的100万是以工资支付的形式从银行划出去的,如果超过了下午6点,这笔钱就会自动转出去。如果多耽误几分钟,这笔钱就落到诈骗分子手上了。”办案民警说。
幸好,在银行的协助下,经过约十分钟的处理,被转出的100万元资金被成功冻结。
就这样,从事主报警,到资金快速冻结、紧急止付,经过两个小时的隔空对决,警方与银行携手成功拦截百万被骗资金,为事主及时挽回损失。目前,案件正在进一步侦办中。
防骗提醒
年底诈骗活跃,怎么防?
年底诈骗犯罪愈加活跃,警方提醒市民,务必加倍注意防范。公安机关没有设立所谓的“安全账户”,凡是接到以各种理由要求提供银行账户、余额、密码等个人信息,要求你转账到所谓“安全账户”的,都是诈骗行为。
另外,记者从银行方面了解到,银行目前还没有发现异常资金流出的预警机制,但是,他们如果觉得汇款人具有遭遇电信诈骗特征的转账行为,他们会进行口头劝导、提醒。
万一发觉被骗,怎么办?
当市民发现遭受诈骗后,请保存好汇款或转账时的凭证,并立即拨打110报警,说清被骗经过,提供双方准确的银行账户信息,向警方提供汇款凭证或电子凭证截图,协助警方做好止付挽损工作。