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上市十年华丽蜕变 中国工商银行再启新征程

2016-10-29 01:26:28 来源: 中国经营报 举报
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(原标题:上市十年华丽蜕变 中国工商银行再启新征程)

作为率先实现“A+H”同步上市的银行,中国工商银行(以下简称“工行”)10月27日迎来了上市十周年纪念日。

从21世纪初被一些西方媒体称为“技术性破产”到之后的股改、引战、实现在A股H股的同步上市,乃至经营效益稳步提升,并一跃成为“宇宙行”。上市十年,工行累计上缴税费8361 亿元,向股东现金分红6752 亿元,实现了国有资产的保值增值。通过股改上市,工行实现了凤凰涅槃,逐步构建起以商业银行为主体、跨市场、多元化的经营格局,实现了由大到强、由本土走向全球、由国有独资银行成长为一家多项核心指标领跑全球银行业的国际性大银行。净利润连续8年居于全球同行业前列,综合排名连续4年位列全球上市企业前茅,连续三年登顶《银行家》全球银行1000强排行。

伴随中国“十三五”规划进入开局之年,亦是工行2015-2017年发展战略规划(以下简称“新三年规划”)的攻坚之年,工行迎来了以易会满为董事长、谷澍为行长的新任领导班子。

易会满表示,工行将继续坚持转型发展战略不动摇,践行大型银行的社会责任,坚定不移地坚持服务实体经济这一本源,坚持一张好的蓝图绘到底。同时,工行将不断适应新的形势变化,创新思路、完善策略,丰富战略内涵,坚持在传承中创新发展,继续朝着建设成为一家国际一流现代金融企业的目标而坚实迈进。

上市蝶变:从“技术破产”到资本市场“世纪招股”

十年前的10月27日,工行同步登陆A股和H股市场,成为率先实现在A股和H股同步上市的银行。工行首次公开发行上市创造了资本市场上的多个历史,刷新了28项纪录,被时人誉为“世纪IPO”,成为国际资本市场和中国A股资本市场具有里程碑意义的标志性项目。

然而,在2000年,姜建清接任工行行长之时,工行和其他几家国有大银行一样,曾被一些西方媒体认为已经到了“技术性破产”的边缘,那时市场未曾预料到,工行能在6年间涅槃,并成功上市。

2005年4月,国家正式批准工行的股份制改革方案,工行财务重组随之启动。4月21日,国家通过中央汇金公司动用外汇储备向工行注入资本金150亿美元(折合人民币1240亿元)。同时,财政部门保留与中央汇金公司等额的原拨资本金1240亿元作为工行资本金,从而使工行核心资本金达2480亿元,核心资本充足率达到6%。为了补充附属资本,进一步改善资本结构,提高资本充足率,同年8月,工行以组建承销团的方式成功发行了首期350亿元的次级债券。在一系列重组整改工作之后,2005年10月28日,中国工商银行股份有限公司正式成立。马不停蹄,工行着手引入战略投资者,2006年初开始,工行陆续与高盛投资团、全国社会保障基金理事签署了战略投资与合作协议。终于在2006年10月,工行股票开始面向海内外公开发售,并实现了在上海、香港两地同步上市,由此完成了工行发展史上的一次“脱胎换骨”的彻底转变。

上市后,姜建清曾表示,工行上市是一次难得的发展机遇,工行将借此次公开发行的契机,全面调整资产负债结构、收益结构、客户结构和分销网络结构,推进经营转型,加快业务和技术创新,巩固和加强工行在中国银行业的优势地位。

大象起舞:综合化、国际化、信息化布局提速

经过十年的发展,工行迎来了改革发展的黄金时期,既有“量”的发展,更有“质”的跃升。

在经历2008年全球金融危机的洗礼之后,工行已经成长为全球市值最大、盈利最多、成长性最好的国际性大银行之一,如今的工行已经成为世界瞩目的“宇宙行”。

根据工行公布的2016年上半年经营业绩显示,截至6月末,工行总资产达235243.27亿元,比上年末增加13145.47亿元,增长5.9%。上半年,工行实现营业收入3576.70亿元,增长0.4%;实现拨备前利润2395亿元,比上年同期增长1.2%。

根据工行在上市当年公布的招股书数据显示,截至2006年6月底,工行总资产为70546.25亿元。十年来,工行总资产增加了约233.46%。

支持实体经济发展,是工行经营中始终坚持的本源。数据显示,2016年上半年,工行实际新投放信贷总量达1.8万亿元,其中新增5699亿元,收回移位再贷1.2万亿元。同时,今年上半年,工行积极适应经济转型升级与供给侧结构性改革需要,完善信贷与非信贷一体化服务,以直接融资服务的发展帮助企业降成本、降杠杆。数据显示,上半年工行债券承销、资产交易、金融租赁、委托贷款等非信贷融资发生额7137亿元。

工行加大国家重点项目支持力度,上半年向国家重点建设项目累计发放项目贷款4874亿元,同比多发放799亿元;同时,突出支持“中国制造2025”“互联网+”、节能环保等领域的融资需求,把更多资金引向实体经济补短板、上水平的领域;创新小微企业服务模式,对小微企业的贷款余额已超过2万亿,较上年同期增长9.9%,稳居国内小微企业贷款领先地位;对于“走出去”和“一带一路”建设企业给予大力支持,上半年新支持“走出去”重点项目39个、承贷金额201亿美元;截至6月末,该行在绿色经济领域的贷款余额已达9768亿元,为绿色交通、可再生能源及清洁能源、自然保护、生态修复等领域的一大批重点项目提供了融资支持。

同时,工行亦发展成为一家集保险、租赁、基金等于一身的“全能银行”,在零售、金融市场、资产管理、投资银行业务等方面,势头正强。

近年来,银行业面临着多重经营压力,在这样的背景下,综合化、国际化已经成为工行的重要盈利组成。今年上半年,工行继续稳步推进国际化、综合化经营发展,进一步加强了对企业“走出去”和“一带一路”建设的金融支持力度。截至2016年上半年末,工行已在全球42个国家和地区建立了412家境外机构,其中123家境外机构分布在国家重点战略“一带一路”沿线的18个国家和地区。境外机构总资产达到近3048亿美元,较上年末增长8.9%,实现拨备前利润折合人民币120.9亿元,比上年同期增长5.87%。如果把工行境外机构看做一家独立银行,资产规模可以排在全球银行业前100位。

面对“互联网+”政策的深入,工行亦在2015年提出了“e-ICBC”战略。2016年上半年,工行以“三平台一中心”为主体积极完善覆盖和贯通金融服务、电子商务、社交生活的互联网金融架构,各项互联网金融业务快速健康发展。上半年融e行开放式网银平台客户达2.15亿户;融e购电商平台交易额达6814亿元,融e联即时通讯平台注册客户超过3000万户;二维码支付产品正式推出,工银e支付客户突破1亿户,线上与线下相结合的金融生态体系日益成熟。

转型新起点:打造国际一流现代金融企业

2016年是工行新三年规划的攻坚之年,又值此上市十周年之际,工行迎来了新的领导班子。5月末,工行发布公告称,执掌工行16年的姜建清因年龄原因辞去工行董事长等职务。在此之后,原工行行长的易会满接棒成为工行新任董事长;原工行副行长谷澍接任工行行长。

未来,工行将实施信贷管理基础再造、不良贷款综合治理和全面风险管理提升等三大工程,把好转型质量关;其次,将实施资产、负债、收益和渠道四大结构调整,构建与新市场、新业态相匹配的新型经营架构;同时,实施信息化银行、零售金融、对公金融、大资管与综合化、国际化等五大领域的创新转型,构筑起在新常态和利率市场化大背景下稳定盈利增长和扩大核心竞争优势的战略基础;深化体制机制改革,夯实转型发展的管理基础。

易会满在工行中报中表示,2016 年适逢工行股改上市十周年,站在承前启后、继往开来的历史节点上,工行将倍加珍惜股改上市十年来取得的非凡成就,倍加清醒认识前进道路上的风险与挑战,倍加提振信心面对经营发展前景,倍加努力在现代金融企业建设的新征程上阔步前行。工行既坚持一张蓝图绘到底,也着眼于经营环境的新变化,以改革创新的理念和思路,丰富战略内涵,完善策略措施,推动战略深植落地。

易会满认为,尤其是要更多地依靠存量资产移位调整、做大资产流量来释放资源,更加主动地发展低资本和无资本占用业务,更加积极地开辟新的业务增长点和多元收益来源,更加有效地调整渠道结构和推进集约化经营,更加充分地实施科技与业务的融合创新,更加深入地推进资本管理和全面风险管理,更加突出信贷风险管理和资产质量稳定,以不断迸发的微观活力支撑整体经营发展的稳健性、协调性和可持续性,在传承与创新中努力开辟新的光明前景,努力将工行打造成为一家国际一流现代金融企业。

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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