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中欧基金窦玉明:开启多策略精品店的2.0时代

2016-10-17 01:15:57 来源: 上海证券报·中国证券网 举报
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(原标题:中欧基金窦玉明:开启多策略精品店的2.0时代)

本报记者 张馨

2014年,中欧基金股权改制开启业内先河,中欧基金董事长窦玉明将公司的发展战略定位成针对复杂客户的多策略精品店。如今,中欧基金已经建立了11个风格不同的投资策略组,旗下的独立电商子公司钱滚滚也已上线近一年,期间中欧基金资产管理规模和投资业绩较改制前均出现了质的飞越。

借旗下电商平台钱滚滚开放代销之机,中欧基金宣布正式开启多策略精品店2.0计划,致力于为客户提供一站式理财方案。“未来的工作可能更多的是 基础工程 ,或比之前的平台搭建期更漫长。能否解决客户投资理财中的问题,并最终创造价值,将是我们的关注重点。”窦玉明称。

投资精品的制造商

窦玉明向记者指出,中欧基金的定位是针对复杂客户的多策略精品店,因此,在股权改制初步完成之后,中欧基金致力于完成公司组织架构的建设,在阿尔法稀缺的市场中制造投资精品。

截至目前,中欧基金已经建立了11个风格不同的投资策略组,并初步完成了包括研究、运营和营销在内的三大平台的搭建,期间中欧基金的资产管理总规模从2014年二季度末的162亿元增长至2016年三季度末的1617亿元。

窦玉明指出,在中欧基金践行的精品店战略中,为了更好地满足客户的差异化需求,中欧基金大力布局电商平台,旨在为客户提供更加低成本、便捷、友好且安全的在线交易通道。

2015年8月,中欧基金旗下销售子公司——钱滚滚财富正式成立。与一般基金公司成立电商部门的做法不同,中欧基金选择单独成立一家独立子公司,并将给予核心员工股权激励。

在窦玉明看来,考虑到金融和互联网不同的行业特性,成立一家独立的子公司,不仅可以使电商平台的运营更加高效,关键是更关注客户体验,更客观地从客户的角度考虑问题,这在销售服务过程中是不可或缺的一步。

在钱滚滚上线近11个月之后,截至目前,这一从零起步的平台客户数已达50万,交易客户近30万,交易规模逾50亿元。电子交易在中欧基金零售的保有规模占比从2014年的2%提升至2016年年中的14%。

开启多策略精品店的2.0时代

有意思的是,自2016年10月起,在钱滚滚的平台上,不仅有中欧旗下的产品,也出现了其他公司的产品。窦玉明称,这是中欧开启多策略精品店2.0策略的新起步。

“我们发现,提供精品基金,并不能解决普通客户不知道如何买基金的问题,他们需要的是理财解决方案。”窦玉明称,“从提供精品基金,到提供精品的解决方案。这就是理财精品店2.0版本。”

他向记者解释道,作为一家制造商,中欧基金的定位是聚焦中长期超越市场的高阿尔法产品。“在产品制造策略中,中欧的选择是做最好的,或者不做。”他表示。

而理财解决方案,则需要收益来源更多样化的产品,更丰富的资产类别,以及每个类别中最好的产品。如何解决这一问题?中欧的答案是开放。“中欧基金可以提供一部分高阿尔法产品。我们还将开放平台,从全市场挑选精品基金。”窦玉明称。

如今市场中的公募基金产品超过3600只,中欧致力于帮助投资者缩短备选名单。在筛选产品时,除了过往的投资业绩之外,包括公司治理结构、核心团队稳定性、风控能力、投资理念、投资流程、管理费率、资金使用效率等因素都会被综合纳入考虑。

正是基于上述考量,窦玉明透露,未来中欧的资产配置团队、量化团队及研究平台,都将为理财解决方案提供支持。从产品选择、宏观研究、量化策略等多个维度,提供资产配置服务。“电商业务将与机构业务及传统零售一起,共享这一平台。”窦玉明称。未来钱滚滚还将推出更为智能的投顾服务,为投资人提供更个性化的资产配置方案。

据悉,天弘、易方达、华安、富国、博时等基金公司已经与钱滚滚达成了合作协议。为这一平台提供包括黄金、指数、海外、主题基金等多元化的产品。

“理财精品店,是中欧针对特定人群精细化服务的一个新尝试。未来,或将出现更多的个性化服务商,成为银行及大型互联网基金超市的补充。”窦玉明称。在他看来,传统金融机构的物理网点和线下服务人员是金融产品持续服务的重要载体,这一优势很难被取代。而多元的服务业态,对客户而言才是更健康的生态。

netease 本文来源:上海证券报·中国证券网 责任编辑:王晓易_NE0011
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