网易首页 > 网易财经 > 正文

反洗钱等法规执行存重大缺陷 农行遭美联储点名

0
分享至

(原标题:中资银行海外机构缘何频遭反洗钱调查?)

美联储近日在其官网发布了对中国农业银行及其纽约分行的执法公告,表示农行纽约分行在遵守美国反洗钱法规方面存在“重大缺陷”,并限期60天整改,这是15个月内第四家遭遇国际反洗钱调查的中资银行。近年来,中资银行海外分行缘何频遭当地监管机构的反洗钱调查?

梳理去年6月以来发生在中资银行海外机构的四起反洗钱调查案例,可以看到以下几点共性:

其一,调查机构所在国反洗钱立法较为完善。无论去年6月的中行米兰分行、去年7月的建行纽约分行,还是今年2月的工行马德里分行,加上这次农行纽约分行,调查机构所在国——意大利、美国、西班牙,都拥有相对完善的反洗钱立法制度。

美国早在1986年就颁布了《洗钱控制法》,这是世界上首部将洗钱定为犯罪的法律。1989年三国共同加入了反洗钱金融行动特别工作组(FATF)。意大利、西班牙所在的欧盟,于1991年通过了“欧盟关于防止利用金融系统进行洗钱”的指令,通过立法来防止其国内金融系统被用于洗钱。

其二,仅执法调查未涉及资金处罚。这四起案件,有关机构只是被调查,要求限期整改,做出有关书面说明,并未开出罚单,工行马德里分行事件还被定为“保密”。

其三,案件性质并未涉恐。美国“9·11”事件后,无论美国还是FATF,都相继通过颁布法案或规则,加大了打击恐怖融资的力度。2001年,FATF发布关于恐怖融资的8项特别建议,同年美国颁布了《爱国者法案》。美国还援引国内法的“长臂管辖”原则,近10年来至少对9家跨国银行处以超过135亿美元的罚款,处罚的主要原因是这些银行向被美国列入黑名单的国家或组织转移资金提供便利。但美联储在两份执法公告中指出,中行和农行的纽约分行在反洗钱法规方面存在缺陷,而欧洲两国的检方在声明中也未提及涉恐。

伴随中国企业“走出去”与人民币国际化进程的推进、“一带一路”等国家战略的实施,中资银行国际化战略步伐明显加快。截至6月末,我国五家大型商业银行在全球179个国家和地区设立超过2220个经营机构,在获得更广阔市场空间的同时,也面临着不同以往的经营风险,法律与合规经营风险就是其中之一。

我国分别于2006年和2016年制定了《反洗钱法》和《反恐怖主义法》,并陆续出台了十余个配套的部门规章,共同规范反洗钱。我国还于2007年加入FATF,近年来,反洗钱监管领域取得了长足进展。不过也应看到,当前国际反洗钱体系是西方发达国家为维护其国家利益所倡导建立的,这种由西方发达国家主导的国际反洗钱体系局面短期内很难改变,包括我国在内的发展中国家在国际反洗钱体系中所处地位不高,我国反洗钱的国际动员力和提出核心概念能力上总体偏弱。

从国内看,反洗钱是一项重要的国家职责,在遏制和打击经济犯罪、维护经济金融秩序、社会安全稳定等方面具有特殊的战略地位。同时,反洗钱又是一项重要的国际职责,积极承担国际反洗钱义务,是中国作为负责任大国义不容辞的责任。当前,中国在反洗钱活动中的全球身份被其他大国“绑架”的迹象越来越突出,对此我们一定要切实增强风险意识,从维护国家核心利益和长治久安的高度重新思考和完善我国的反洗钱工作。

具体而论,首先是完善反洗钱立法。扩大反洗钱报告义务的主体范围,覆盖人员还应包括审计师、税务师、公证人及法律专业人士等,并清晰界定“特定非金融机构”;在法律层面上进一步明确反洗钱部际联席会议职责,各地方应出台相应的工作细则,部际联席会议参与方还应保持良好的沟通协作;将虚拟货币纳入反洗钱法律,填补虚拟货币监管尚无法律规制的现状,满足新形势下监管要求。其次是加强机制建设,完善反洗钱信息获取机制、建立反洗钱独立审计机制,强化反洗钱国际合作机制,完善反洗钱领域研究机制,研究反洗钱制裁应急机制和反制裁措施,加强反洗钱公众宣传和人员培训机制。再有,提升中资银行境外机构合规管理水平。深入了解、全面融入东道国环境,加强与监管当局的沟通,及时准确掌握当地监管规则,严格遵照相关法律法规开展业务。

(作者系中国工商银行国际财资管理师)

相关推荐
热点推荐
重庆女富豪将情人藏密室1年,丈夫知晓后,连砍妻子20余刀

重庆女富豪将情人藏密室1年,丈夫知晓后,连砍妻子20余刀

晓艾故事汇
2024-03-19 21:41:06
6名公职人员接受纪律审查和监察调查

6名公职人员接受纪律审查和监察调查

锡望
2024-03-28 17:17:13
五洲大道5车相撞 幸无人员伤亡

五洲大道5车相撞 幸无人员伤亡

新民晚报
2024-03-28 17:25:24
局长去世人走茶凉,全局只有女副科长去吊唁,三年后女副科成正局

局长去世人走茶凉,全局只有女副科长去吊唁,三年后女副科成正局

史论纵横
2024-03-22 10:33:21
闹大了!官方下场了,具俊晔妈妈让他离婚回韩国?大S恐成一场空

闹大了!官方下场了,具俊晔妈妈让他离婚回韩国?大S恐成一场空

七阿姨爱八卦
2024-03-27 21:49:19
取代徐杰+不输胡明轩!广东“新后卫”被杜锋重用,不是张文逸!

取代徐杰+不输胡明轩!广东“新后卫”被杜锋重用,不是张文逸!

绯雨儿
2024-03-28 12:09:41
央视直播!广东遭遇联盟第5,京吉迎恶战,2场卡位大战谁都输不起

央视直播!广东遭遇联盟第5,京吉迎恶战,2场卡位大战谁都输不起

老鬼侃篮球
2024-03-29 02:30:08
全市紧急预警!今夜抵达天津!下班请尽快回家!请全体天津市民出行注意!

全市紧急预警!今夜抵达天津!下班请尽快回家!请全体天津市民出行注意!

天津人
2024-03-28 18:07:49
顶级调查员:马航MH370或因“谋杀自杀”坠毁,飞机或被故意抛弃

顶级调查员:马航MH370或因“谋杀自杀”坠毁,飞机或被故意抛弃

大宗看萌宠
2024-03-28 22:36:57
被“摧毁”的数藏玩家:父母50万积蓄变电子垃圾,31岁程序员送外卖还网贷

被“摧毁”的数藏玩家:父母50万积蓄变电子垃圾,31岁程序员送外卖还网贷

红星新闻
2024-03-26 18:41:37
闹大了!一人独中5581万彩票巨奖!中奖者发声,评论区沦陷

闹大了!一人独中5581万彩票巨奖!中奖者发声,评论区沦陷

王晓爱体彩
2024-03-29 03:26:13
任泽平:房地产支持政策应出尽出,应出早出!全面取消限购、持续大幅降息等三招可救地产

任泽平:房地产支持政策应出尽出,应出早出!全面取消限购、持续大幅降息等三招可救地产

和讯网
2024-03-27 15:49:41
乌克兰外长开始访问印度 拟讨论泽连斯基的“和平方案”

乌克兰外长开始访问印度 拟讨论泽连斯基的“和平方案”

健身狂人
2024-03-29 02:59:02
黑道大哥刘汉,被文烈宏设局欠下8000万,周公子出面摆平一切

黑道大哥刘汉,被文烈宏设局欠下8000万,周公子出面摆平一切

纸鸢奇谭
2024-03-12 13:32:31
1989年,29岁费翔和36岁胡因梦的合影,费翔高大帅气逼人

1989年,29岁费翔和36岁胡因梦的合影,费翔高大帅气逼人

静静时光
2024-03-25 20:31:59
胡润研究院全球富豪榜:孟买超越北京成亚洲亿万富豪最多城市

胡润研究院全球富豪榜:孟买超越北京成亚洲亿万富豪最多城市

环球网资讯
2024-03-28 06:53:16
大S开除汪小菲发年薪35万的保姆?转身保姆就回内地直播卖麻六记

大S开除汪小菲发年薪35万的保姆?转身保姆就回内地直播卖麻六记

安宁007
2024-03-28 21:40:00
恭喜您!从此不再生病了!佛祖保佑!你已经踏入健康的正磁场

恭喜您!从此不再生病了!佛祖保佑!你已经踏入健康的正磁场

今日养生之道
2024-03-28 18:28:17
3-2!天才少年耀眼,药厂延续38场不败纪录,凯恩无缘逆转命

3-2!天才少年耀眼,药厂延续38场不败纪录,凯恩无缘逆转命

元爸体育
2024-03-28 19:59:26
男人最爱的姿势 VS 女人最爱的姿势

男人最爱的姿势 VS 女人最爱的姿势

晚安少年
2024-03-27 22:45:02
2024-03-29 04:08:49

财经要闻

中国版QE要来?国内外机构观点罕见一致

头条要闻

小米汽车7分钟大定破2万 网友:这价格真可以杀穿同行

头条要闻

小米汽车7分钟大定破2万 网友:这价格真可以杀穿同行

体育要闻

内维尔:梅努在被多库过掉后又抢回球权 他让我回想起哈格里夫斯

娱乐要闻

莱昂纳多与25岁新女友互相投喂超恩爱

科技要闻

李斌李想何小鹏喊你买小米汽车

汽车要闻

混动增程双模式 长安UNI-Z售11.79万起

态度原创

亲子
本地
数码
时尚
公开课

亲子要闻

网友:小孩姐让我坐一会儿吧

本地新闻

专访|张伟潮:最年轻的龙头专职制造者

数码要闻

联想:AMD MI300加速卡卖爆了!

2024的流行色,一定离不开安可拉红

公开课

30岁之前,你要学会的13件事情

无障碍浏览 进入关怀版
×