德邦如意货币市场基金更新招募说明书摘要

（原标题：德邦如意货币市场基金更新招募说明书摘要）

（２０１６年第１号）

德邦如意货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监许可［２０１５］９０２号文注册募集。自２０１６年１月２９日至２０１６年１月２９日通过销售机构公开发售。本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于２０１６年２月３日成立正式生效。

重要提示

德邦如意货币市场基金（以下简称“本基金”）经２０１５年５月１４日中国证券监督管理委员会证监许可［２０１５］９０２号文准予募集注册，本基金的基金合同于２０１６年２月３日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为２０１６年８月２日，有关财务数据和净值表现截止日为２０１６年６月３０日。

一、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

办公地址：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

法定代表人：姚文平

成立时间：２０１２年３月２７日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币２亿元

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监许可［２０１２］２４９号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

存续期间：持续经营

联系人：刘利

联系电话：０２１－２６０１０９９９

公司的股权结构如下：

■

（二）主要人员情况

１、董事会成员

姚文平先生，董事长，硕士，国籍中国。复星集团总裁高级助理、复星财富管理集团总裁，德邦证券股份有限公司董事长。中国证券业协会互联网证券专业委员会副主任委员，上海新金融研究院创始理事。曾先后于南京大学、华泰证券、东海证券工作，对于证券经纪、投资银行、固定收益、资产管理等业务具有丰富的管理经验，同时在财富管理、资产证券化、对冲基金等方面颇有创新。

陈春林先生，董事，硕士，国籍中国。现任复星财富管理集团ＣＦＯ。历任上海浦东发展银行信贷科科长，上海金丰投资股份有限公司总会计师，上海金岳投资发展有限公司副总裁、财务总监，易居中国控股有限公司副总裁、财务总监，上海复星创业投资发展有限公司ＣＦＯ。

董振东先生，董事，硕士，国籍中国。现任西子联合控股有限公司战略投资部长。曾任中国银行江苏省分行担任计划部职员，新利软件集团股份有限公司担任投资部副总监，浙江国信创业投资有限公司高级经理，杭州锅炉集团股份有限公司证券事务代表。

骆敏华女士，董事，学士，国籍中国。审计师，高级会计师。现任浙江省国际贸易集团有限公司副总裁。

易强先生，董事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理，历任招商基金管理有限公司业务发展部副总监， 比利时联合资产管理有限公司中国地区业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比联基金管理有限公司总经理。

吕红兵先生，独立董事，硕士，国籍中国。高级律师，国浩律师事务所首席执行合伙人。中华全国律师协会党组成员、副会长，金融证券业务委员会主任，第七届上海市律师协会会长。中国证监会第六届股票发行审核委员会专职委员、中国证监会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员。上海国际贸易仲裁委员会、上海仲裁委员会委员及仲裁员。复旦大学、中国人民大学、华东政法大学、上海外贸大学等高校兼职或客座教授。

肖斌卿先生，独立董事，博士，国籍中国。南京大学管理科学与工程博士，南京大学工程管理学院任副教授。

王志伟先生，独立董事，硕士，国籍中国。高级经济师，历任广东省第十届政协委员，广发基金管理有限公司董事长，广发证券股份有限公司董事长兼党委书记，广东发展银行党组成员兼副行长，广东发展银行行长助理，广东发展银行信托投资部总经理，广东发展银行人事教育部经理，广东省委办公厅政治处人事科科长等职务。曾兼任中国基金业协会公司治理专业委员会委员，广东省政府决策咨询顾问委员会企业家委员，广东金融学会常务理事，中南财经政法大学客座教授，江西财经大学客座教授。

２、监事会成员

李力先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任复星财富管理集团法务总监。历任通力律师事务所律师，北京市中伦律师事务所上海分所资深律师。

陈亮先生，监事，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部专员。曾任浙江省国际贸易集团有限公司金融资产管理（金融与产业）部助理专员，信中利资本集团投资部投资经理。

王刚先生，职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核部总经理，曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工董事、子公司监事。

栾家斌先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司信息技术部副总监，曾任职于恒川软件系统有限公司。

３、高级管理人员

姚文平先生，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

易强先生，总经理，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

汪晖先生，副总经理，兼投资研究部总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监，具有１５年以上的证券投资管理经历。

李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，华安证券研究所副所长，华富基金管理有限公司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察稽核部总监。

４、基金经理

陈利女士，硕士，毕业于上海财经大学数量经济学专业，从业４年。自２０１１年１１月硕士毕业后即加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦纯债１８个月定期开放债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债９个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业８年。曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。２０１５年１１月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金的基金经理。

５、投资决策委员会成员

汪晖先生，副总经理兼投资研究部总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍）

雷鸣先生，硕士，毕业于上海财经大学ＥＭＢＡ，从业２１年。历任上海瑞盈财富管理有限公司副总裁兼首席宏观分析师、德邦证券首席策略师、上海国联投资管理有限公司研究部经理、华龙证券分析师、上海证联投资服务有限公司分析师、上海新兰德投资服务有限公司分析师。２０１３年１月加入德邦基金，现任公司投资研究部首席策略师。

黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业６年。曾任群益证券（医药行业）研究员。２０１４年４月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

陈利女士，硕士，毕业于上海财经大学数量经济学专业，从业４年。自２０１１年１１月硕士毕业后即加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦纯债１８个月定期开放债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债９个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

许文波先生，硕士，毕业于吉林大学工商管理硕士，从业１５年。曾任东北证券股份有限公司资产管理分公司投资管理部部门经理、高级投资经理、投资主办助理、定向资产管理计划投资主办人、集合资产管理计划投资主办人；东北证券股份有限公司研究所策略研究员；新华证券有限责任公司证券投资分析师。２０１５年７月加入德邦基金，现任公司投资研究部副总经理兼研究部总监。目前担任德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

韩庭博先生，硕士，毕业于英国雷丁大学金融工程专业，从业９年。曾任首都银行资金总部交易员、东方汇理银行资金总部交易员、中国建设银行天津分行资金部交易员。２０１５年９月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、德邦纯债１８个月定期开放债券型证券投资基金、德邦纯债９个月定期开放债券型证券投资基金、德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

张翔先生， 硕士，毕业于荷兰代尔夫特理工大学风险分析专业，从业９年。历任华富基金管理有限公司机构投资部理财经理、机构理财部高级经理，派杰亚洲证券有限公司上海分部研究员及产品协调员，上海汇富融略投资顾问有限公司助理副总裁。２０１４年１０月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目前担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、德邦多元回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

６、上述人员之间均不存在近亲属关系

二、基金托管人

（一）基金托管人概况

名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）

住所：北京市西城区复兴门内大街２号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号

法定代表人：洪崎

成立时间：１９９６年２月７日

基金托管业务批准文号：证监基金字［２００４］１０１号

组织形式：其他股份有限公司（上市）

注册资本：２８，３６５，５８５，２２７元人民币

存续期间：持续经营

电话：０１０－５８５６０６６６

联系人：罗菲菲

中国民生银行于１９９６年１月１２日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。

２０００年１２月１９日，中国民生银行Ａ股股票（６０００１６）在上海证券交易所挂牌上市。 ２００３年３月１８日，中国民生银行４０亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。２００４年１１月８日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了５８亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。２００５年１０月２６日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 ２００９年１１月２６日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

２００９年６月，民生银行在 “２００９年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获２００９年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。

２００９年９月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评为“２００９中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“２００９年度最佳银行网站”两项大奖。

２００９年１１月２１日，在第四届“２１世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“２００９年·亚洲最佳风险管理银行”。

２００９年１２月９日，在由《理财周报》主办的“２００９年第二届最受尊敬银行评选暨２００９年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“２００９年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“２００９年最佳零售银行”多个奖项。

２０１０年２月３日，在“卓越２００９年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越２００９年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。

２０１０年１０月，在经济观察报主办的“２００９年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。

２０１１年１２月，在由中国金融认证中心（ＣＦＣＡ）联合近４０家成员行共同举办的２０１１中国电子银行年会上，民生银行荣获“２０１１年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继２００９年、２０１０年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。

２０１２年６月２０日，在国际经济高峰论坛上，民生银行贸易金融业务以其２０１１－２０１２年度的出色业绩和产品创新最终荣获“２０１２年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银行继２０１０年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。

２０１２年１１月２９日，民生银行在《Ｔｈｅ Ａｓｓｅｔ》杂志举办的２０１２年度ＡＡＡ国家奖项评选中获得“中国最佳银行－新秀奖”。

２０１３年度，民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由２１世纪传媒颁发的２０１３年ＰＥ／ＶＣ最佳金融服务托管银行奖。

２０１３年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。

在第八届“２１世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“２０１３？亚洲最佳投资金融服务银行”大奖。

在“２０１３第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“２０１３卓越竞争力品牌建设银行”奖。

在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（２０１３）》中，民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。

在２０１３年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“２０１３年度中国最佳企业公民大奖”。

２０１３年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。

２０１４年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。

２０１４年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“２０１４亚洲企业管治典范奖”。

２０１４年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。

２０１４年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《２１世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。

２０１５年度，民生银行在《金融理财》举办的２０１５年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。

２０１５年度，民生银行荣获《ＥＵＲＯＭＯＮＥＹ》２０１５年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。

２０１５年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（２０１５）》“中国银行业社会责任发展指数第一名”。

２０１５年度，民生银行在《经济观察报》主办的２０１４－２０１５年度中国卓越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。

（二）主要人员概况

杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。

（三）基金托管业务经营情况

中国民生银行股份有限公司于２００４年７月９日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工７０人，平均年龄３６岁，１００％员工拥有大学本科以上学历，８０％以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员１００％都具有基金从业资格。

中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至２０１６年６月３０日，中国民生银行已托管９９只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到２３８６．２４亿元。中国民生银行于２００７年推出“托付民生？安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自２０１０年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《２１世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。

三、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

１、直销机构

（１）德邦基金管理有限公司上海直销中心

住所：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

办公地址：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

法定代表人：姚文平

联系人：王伟

公司总机：０２１－２６０１０９９９

直销电话：０２１－２６０１０９２８

直销传真：０２１－２６０１０９６０

客服热线：４００－８２１－７７８８

（２）德邦基金管理有限公司网上交易平台

网址：ｗｗｗ．ｄｂｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ

２、销售机构

（１）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

法定代表人：牛锡明

联系人：张宏革

电话：０２１－５８７８１２３４

传真：０２１－５８４０８４８３

客服电话：９５５５９

网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

（２）平安证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼

法定代表人：杨宇翔

联系人：周一涵

电话：０２１－３８６３７４３６

传真：０２１－５８９９１８９６

客服电话：９５５１１－８

公司网址：ｈｔｔｐ：／／ｓｔｏｃｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

（３）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层

办公地址： 上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层

法定代表人：陶涛

客服电话： ４００－１８１－８１８８

联系人： 许云婷

电话：０２１－５４５０９９８８

传真：０２１－５４５０９９８１

网址： ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

（４） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路３６０弄９号３７２４室

办公地址：上海市杨浦区昆明路５０８号北美广场Ｂ座１２楼

法定代表人：汪静波

客服电话：４００－８２１－５３９９

联系人：张裕

电话：０２１－３８５０９７３５

传真：０２１－３８５０９７７７

网址：ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（５） 上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路５４７５号１０３３室

办公地址：上海浦东新区峨山路９１弄６１号１０号楼１２楼

法定代表人：沈继伟

客服电话：４００－０３３－７９３３

联系人：徐鹏

电话：０２１－５０５８３５３３

传真：０２１－５０５８３６３３

网址：ｗｗｗ．ｌｅａｄｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６） 海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

办公地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

法定代表人：刘惠

客服电话：４００－８０８－１０１６

联系人：刘燕妮

电话：０２１－８０１３３８８８

传真：０２１－８０１３３４１３

网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄｈａｉｙｉｎ．ｃｏｍ

（７） 北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

办公地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

法定代表人：罗细安

客服电话：４００－００１－８８１１

联系人：李皓

电话：０１０－６７０００９８８

传真：０１０－６７０００９８８－６０００

网址：ｗｗｗ．ｚｃｖｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（８） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园３号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园３号

法定代表人：林卓

客服电话：４００－６４１１－９９９

联系人：孙先帅

电话：０４１１－８８８９１２１２

传真：０４１１－８４３９６５３６

网址：ｗｗｗ．ｔａｉｃｈｅｎｇｃａｉｆｕ．ｃｏｍ

（９） 上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼０９单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼

法定代表人：郭坚

客服电话：４００－８２１－９０３１

联系人：陈思乐

电话：０２１－２０６６２０１０

网址：ｗｗｗ．ｌｕｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ

（１０） 上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路２７７号３层３１０室

办公地址：上海市长宁区福泉北路５１８号８号楼３层

法定代表人：燕斌

客服电话：４００－０４６－６７８８

联系人：陈东

电话：０２１－５２８２２０６３

传真：０２１－５２９７５２７０

网址：ｗｗｗ．６６ｚｉｃｈａｎ．ｃｏｍ

（１１）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路５２６号２幢２２０室

办公地址：浦东新区浦东大道５５５号裕景国际Ｂ座１６层

法定代表人：张跃伟

联系人：唐诗洋

电话：０２１－２０６９１９２６

传真：０２１－５８７８７６９８

客服电话：４００－８２０－２８９９

公司网址：ｗｗｗ．ｅｒｉｃｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１２）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街２２号泛利大厦１０层

办公地址：上海市浦东新区东方路１８号保利广场Ｅ座１８楼

法定代表人：王莉

联系人：刘英

联系电话：０２１－２０８３５８８８

传真号码：０２１－２０８３５８７９

客服热线：４００－９２０－００２２

公司网址：ｗｗｗ．ｌｉｃａｉｋｅ．ｃｏｍ

（１３）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园４栋１０层１００６

办公地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园四栋１０层１００６

法定代表人：杨懿

客服电话：４００－１６６－１１８８

联系人：文雯

联系电话：０１０－８３３６３１０１

网址：ｈｔｔｐ：／／８．ｊｒｊ．ｃｏｍ．ｃｎ／

（１４）上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路１９６号２６号楼２楼４１号

办公地址： 上海市浦东南路１１１８号鄂尔多斯国际大厦９０３～９０６室

法定代表人： 杨文斌

客服电话：４００－７００－９６６５

联系人：陆敏

联系电话：０２１－２０６１３９９９

网址：ｗｗｗ．ｅｈｏｗｂｕｙ．ｃｏｍ

（１５）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路１号９０３室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路７号电子商务产业园２号楼２楼

法定代表人：凌顺平

客服电话：４００－８７７３－７７２

联系人：董一锋

电话：０５７１－８８９１１８１８

传真：０５７１－８６８００４２３

公司网址：ｗｗｗ．５ｉｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１６）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路１０号五层５１２２室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路２０号乐成中心Ａ座２３层

法定代表人：梁越

客服电话：４００８－９８０－６１８

联系人：张晔

电话：０１０－５８８４５３１２

传真：０１０－５８８４５３０６

公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｔｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１７） 杭州数米基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路１２１８号１幢２０２室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场广场Ｂ座２Ｆ

法定代表人：陈柏青

客服电话：４００－０７６－６１２３

联系人：黄毅

电话：０５７１－８１６３４０３０

网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ

（１８）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构，并及时公告。

（二）登记机构

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

办公地址：上海市虹口区吴淞路２１８号宝矿国际大厦３５层

法定代表人：姚文平

联系电话：０２１－２６０１０９９９

联系人：吴培金

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路６８号１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：孙睿

经办律师：黎明、孙睿

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

法定代表人：葛明

住所：中国北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１６层

办公地址：中国北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１６层

邮政编码：１００７３８

公司电话：０１０－５８１５３０００

公司传真：０１０－８５１８８２９８

签章会计师：陈露、蔺育化

业务联系人：蔺育化

四、基金的名称

德邦如意货币市场基金

五、基金的类型

本基金类型：契约型开放式、货币市场基金

六、基金的投资目标

在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

七、基金的投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的中期票据，期限在一年以内（含一年）的银行定期存款与大额存单，剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据与债券回购，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，在不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

八、基金的投资策略

本基金在保持组合高度流动性的前提下，在对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。

１、短期利率水平预期策略

通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分析，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则侧重配置期限较短的金融工具。

２、收益率曲线分析策略

收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置，通过考察收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。

３、组合剩余期限策略、期限配置策略

结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控制投资组合的平均剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳定收益；特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。

４、类别品种配置策略

在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具（国债、金融债、央行票据、回购等）的市场规模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。

５、流动性管理策略

本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前提下，对基金资产进行合理配置，通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能力等因素，合理配置和动态调整组合现金流，在保持基金财产高流动性的前提下，确保基金的稳定收益，结合持续性投资的方法，将各类属资产的到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。

６、资产支持证券投资策略

本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券，按照资产支持证券定价模型对资产支持证券进行定价，通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制，并在此基础上提高组合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。

７、套利策略

不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等

因素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。如跨银行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作（跨期限套利）。

８、回购策略

当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债券进行回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该投资策略的运用可实现正收益。

九、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

十一、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止２０１６年０６月３０日，本报告所列财务数据未经审计。

１、报告期末基金资产组合情况：

金额单位：人民币元

■

２． 报告期债券回购融资情况

金额单位：人民币元

■

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的２０％的说明

在本报告期内，本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的２０％。

３． 基金投资组合平均剩余期限

（１）投资组合平均剩余期限基本情况

■

注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过１２０天。

（２）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

■

４、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

■

５、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

金额单位：人民币元

■

６、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

■

７、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

８、投资组合报告附注

（１）基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。

（２）报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。

（３）期末其他各项资产构成

单位：人民币元

■

十二、基金的业绩

本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

１、本基金合同生效日为２０１６年２月３日，基金合同生效以来（截至２０１６年０６月３０日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

■

注：本基金收益分配为按日结转份额，业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）。

２、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

■

注：本基金的基金合同生效日为２０１６年２月３日，基金合同生效日至报告期期末，本基金运作时间未满１年。本基金的建仓期为６个月，自２０１６年２月３日合同生效日起至２０１６年６月３０日，本基金运作时间未满６个月，仍处于建仓期中。图示日期为２０１６年２月３日至２０１６年６月３０日。

十三、基金费用与税收

（一） 基金费用的种类

１、基金管理人的管理费；

２、基金托管人的托管费；

３、销售服务费；

４、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

５、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

６、基金份额持有人大会费用；

７、基金的证券交易费用；

８、基金的银行汇划费用；

９、基金的开户费用和银行账户维护费用；

１０、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

１、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．２％年费率计提。管理费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金管理费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

２、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．０５％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．０５％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金托管费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

３．基金销售服务费

本基金销售服务费按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率计提，销售服务费的计算方法具体如下：

Ｈ＝Ｅ×年销售服务费率÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金销售服务费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类中第４－１０项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

１、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

３、《基金合同》生效前的相关费用；

４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

１、在“重要提示”部分：明确了基金合同的生效日、更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

２、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。

３、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。

４、更新了“第五部分 相关服务机构”中代销机构的基本信息。

５、新增了“第六部分 基金的募集”中基金的募集情况，删除了发行期基金募集的基本要素内容，如募集方式、场所、期限、对象等部分。

６、新增了“第七部分 基金合同的生效”中基金合同生效的相关信息，删除了基金备案的条件及基金不能生效时募集资金的处理方式。

７、新增了“第九部分 基金的投资”中最近一期（截至２０１６年６月３０日）投资组合报告内容。

８、新增了“第十部分 基金的业绩”，说明了过去三个月（２０１６年０４月０１日至２０１６年６月３０日）和自基金合同生效日起至今（２０１６年０２月０３日至２０１６年０６月３０日）的基金业绩。

９、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，列示了自２０１６年２月３日至２０１６年８月２日涉及本基金的信息披露事项。

德邦基金管理有限公司

二○一六年九月十四日