华富安享保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）（摘要）

（原标题：华富安享保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）（摘要））

重要提示

华富安享保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会２０１５年１２月１１日证监许可［２０１５］２９０８号文准予募集注册。本基金基金合同于２０１６年１月２１日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基金和债券型基金。

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。

基金投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

投资人购买本基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

基金招募说明书自基金合同生效日起，每６个月更新一次，并于每６个月结束之日后的４５日内公告，更新内容截至每６个月的最后１日。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为２０１６年７月２１日，有关财务数据和净值表现截止日为２０１６年６月３０日。

第一部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路１０００号３１层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

邮政编码：２００１２０

法定代表人：章宏韬

设立日期：２００４年４月１９日

核准设立机关：中国证监会

核准设立文号：中国证监会证监基金字【２００４】４７号

组织形式：有限责任公司

注册资本：２亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：邵恒

电话：０２１－６８８８６９９６

传真：０２１－６８８８７９９７

股权结构：华安证券股份有限公司４９％、安徽省信用担保集团有限公司２７％、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司２４％

二、主要人员情况

１、基金管理人董事会成员

章宏韬先生，董事长，大学本科学历，工商管理硕士，经济师。历任安徽省农村经济管理干部学院政治处职员，安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、副科级秘书，安徽证券交易中心综合部（办公室）经理助理、副经理（副主任），安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理，华安证券有限责任公司办公室副主任、总裁助理兼办公室主任、副总裁。现任华安证券股份有限公司公司董事、总经理，兼任华富基金管理有限公司董事长，华安期货有限责任公司董事，中国证券业协会创新发展战略专业委员会委员。

姚怀然先生，董事，学士学位、研究生学历，经济师。历任中国人民银行安徽省分行金融管理处主任科员，安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总经理助理兼证券投资总部总经理，华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总经理，华富基金管理有限公司董事长、总经理，上海华富利得资产管理有限公司董事长。现任上海华富利得资产管理有限公司董事。

范强先生，董事，大专学历，历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任科员、副处长，安徽省财政厅工交处副处长，省地税局直属分局副局长、局长，省地税局计财处处长，省地税局财监处处长，安徽省信用担保集团副总经理兼任华安证券董事、皖煤投资有限公司董事长，现任安徽省信用担保集团副总经理、党委委员。

郑晓静女士，董事，硕士研究生学历。历任合肥市财政局预外局（非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长，合肥市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处）副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办资本市场处处长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司副总裁，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长。

余海春先生，总经理，硕士研究生学历。曾先后担任安徽省证券公司合肥营业部业务员、上海自忠路营业部业务主管、合肥第二营业部经理助理，华安证券股份有限公司投资总部副总经理、池州营业部总经理、合肥花园街营业部总经理、办公室主任、固定收益部总经理、投资管理部总经理，现任华富基金管理有限公司总经理。

刘瑞中先生，独立董事，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司任信息部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨田证券）高级顾问。现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事，冠通期货经纪有限公司独立董事。

陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长，申银证券公司哈尔滨营业部总经理，上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院客座教授。

郑鸿国先生，独立董事，企业管理研究生学历。历任上海十钢有限公司电脑中心主任、高级工程师，中国建设银行上海分行高级工程师，上海市住房置业担保有限公司副总经理、高级顾问，上海市房地产交易资金管理有限公司总经理，上海承大网络技术有限公司董事，上海联合融资担保有限公司董事会专家委主任，上海复旦科技园进修学院研究员，长三角住房置业担保联盟秘书长，合肥兴泰融资担保有限公司董事、独立董事。

２、基金管理人监事会成员

王忠道先生，监事会主席，本科学历。历任上海财经大学金融理论教研室助教，安徽省财政厅副主任科员，安徽信托投资公司部门经理、安徽省中小企业信用担保中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任安徽省信用担保集团有限责任公司总经济师。

梅鹏军先生，监事，金融学博士，高级经济师。先后在安徽省国际经济技术合作公司，安徽省物资局（后更名为安徽省徽商集团）工作，历任合肥兴泰控股集团有限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长，安徽大学经济学院金融硕士研究生兼职导师。

李宏升先生，监事，本科学历，经济师。历任国元证券斜土路营业部交易部经理，交通银行托管部基金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综合管理部总监。

邵恒先生，监事，工商管理硕士，研究生学历，ＣＦＡ。历任雀巢（中国）有限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高级研究员、华富基金管理有限公司整合营销经理、双子星信息公司合伙人。现任华富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。

３、基金管理人高级管理人员

章宏韬先生，董事长，简历同上。

余海春先生，总经理，简历同上。

满志弘女士，督察长，管理学硕士，ＣＰＡ。曾任道勤控股股份有限公司财务部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书，上海华富利得资产管理有限公司监事，现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。

陈大毅先生，副总经理，硕士学位。曾先后供职于安徽省证券公司上海自忠路营业部、徐家汇路营业部，华安证券上海总部，华安证券网络经纪公司（筹）。曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监，上海华富利得资产管理有限公司总经理。现任华富基金管理有限公司副总经理，上海华富利得资产管理有限公司董事长

龚炜先生，副总经理，硕士学位，先后供职于湘财证券有限责任公司、中国证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金融工程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总经理助理。现任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基金经理。

曹华玮先生，副总经理，硕士学位，先后供职于庆泰信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理。

４、本基金基金经理简介

张惠女士，合肥工业大学产业经济硕士，十年证券从业经验，２００７年 ６月加入华富基金管理有限公司，先后担任研究发展部助理行业研究员、行业研究员、华富策略精选混合型证券投资基金基金经理助理、固定收益研究员、华富保本混合型证券投资基金基金经理助理。现任华富保本混合型证券投资基金基金经理，华富旺财保本混合型证券投资基金基金经理、华富恒利债券型证券投资基金基金经理、华富安享保本混合型证券投资基金基金经理、华富灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

尹培俊先生，华东师范大学经济学学士，本科学历，十一年证券从业经验。曾任上海君创财经顾问有限公司顾问部项目经理、上海远东资信评估有限公司集团部高级分析师、新华财经有限公司信用评级部高级分析师、上海新世纪资信评估投资服务有限公司高级分析师、德邦证券有限责任公司固定收益部高级经理，２０１２年加入华富基金管理有限公司，曾任固定收益部信用研究员。现任华富强化回报债券型证券投资基金基金经理、华富货币市场基金基金经理、华富诚鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华富安享保本混合型证券投资基金基金经理。

５、公募投资决策委员会成员

公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。

公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：

■

６、上述人员之间不存在近亲属关系。

第二部分基金托管人

一、基金托管人情况

（一）、基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

成立时间：１９８４年１月１日

法定代表人：易会满

注册资本：人民币３５，６４０，６２５．７１万元

联系电话：０１０－６６１０５７９９

联系人：洪渊

（二）、基金托管部门及主要人员情况

截至２０１６年３月末，中国工商银行资产托管部共有员工１９８人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

（三）、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１６年３月，中国工商银行共托管证券投资基金５５５只。自２００３ 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的４９项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

二、基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继２００５、２００７、２００９、２０１０、２０１１、２０１２、２０１３、２０１４年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）审阅后，２０１５年中国工商银行资产托管部第九次通过ＩＳＡＥ３４０２（原ＳＡＳ７０）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ＩＳＡＥ３４０２审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

１、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

２、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

３、内部风险控制原则

（１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

（３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

（４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

（５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（６）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

４、内部风险控制措施实施

（１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

（２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

（３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

（４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

（５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（７）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

５、资产托管部内部风险控制情况

（１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

（２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。

随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《基金合同》、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自基金合同生效之日开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

第三部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

１、直销机构：

名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

法定代表人：章宏韬

联系人：方萍

咨询电话：０２１－５０６１９６８８，４００－７００－８００１

传真：０２１－６８４１５６８０

网址：ｗｗｗ．ｈｆｆｕｎｄ．ｃｏｍ

２、其他销售机构：

（１）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路１２号

办公地址：上海市中山东一路１２号

法定代表人：吉晓辉

电话：（０２１）６１６１８８８８

传真：（０２１）６３６０４１９９

联系人：高天、虞谷云

客户服务热线：９５５２８

公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街８号

法定代表人：常振明

电话：０１０－８９９３７３６９

传真：０１０－８５２３００４９

联系人：廉赵峰

客户服务热线：９５５５８

公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（３）恒丰银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 ２４８号

办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街 ２４８号

法定代表人：蔡国华

联系人：汪岛

电话：０２１－３８９６６２３５

传真：０２１－３８９６６２０４

客户服务电话：９５３９５

公司网站：ｗｗｗ．ｅｇｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４）渤海银行股份有限公司

住所：天津市河东区海河东路２１８号

法定代表人：李伏安

电话：０２２－５８３１６６６６

传真：０２２－５８３１６５６９

联系人：王宏

客服电话：９５５４１

公司网站：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路１９８号

法定代表人：李工

联系人：范超

联系电话：０５５１－６５１６１８２１

传真：０５５１－６５１６１６７２

客服电话：９５３１８、４００－８０９－６５１８

公司网址：ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ

（６）徽商银行股份有限公司

住所：合肥市安庆路７９号天徽大厦Ａ座

办公地址：合肥市安庆路７９号天徽大厦Ａ座

法定代表人：李宏鸣

联系人：叶卓伟

联系电话：０５５１－６２６６７６３５

传真电话：０５５１－６２６６７６８４

客户服务电话：４００８８－９６５８８（安徽省内可直拨９６５８８）

公司网址： ｗｗｗ．ｈｓｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（７）招商证券股份有限公司

注册（办公）地址：深圳市益田路江苏大厦３８－４５层

法定代表人：宫少林

联系人：黄婵君

电话：０７５５－８２９４３６６６

传真：０７５５－８３７３４３４３

客户服务电话：４００－８８８８－１１１，９５５６５

网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（８）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路８号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

联系人：顾凌

电话：０１０－６０８３８８８８

传真：０１０－６０８３３７３９

公司网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（９）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：陈有安

联系人：邓颜

电话：０１０－６６５６８２９２

传真：０１０－６６５６８９９０

客服电话：４００－８８８－８８８８

公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１０）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路６８９号

法定代表人：王开国

联系人：李笑鸣

电话：０２１－２３２１９０００

传真：０２１－２３２１９１００

客服电话：９５５５３

公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

（１１）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层

办公地址：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层

法定代表人：李梅

联系人：黄莹

电话：０２１－３３３８９８８８

传真：０２１－３３３８８２２４

客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３

电话委托：０２１－９６２５０５

网址：ｗｗｗ．ｓｗｈｙｓｃ．ｃｏｍ

（１２）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

法定代表人：崔少华

客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９

联系人：奚博宇

电话：０２７－６５７９９９９９

传真：０２７－８５４８１９００

公司网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

（１３）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

深圳市福田区深南大道凤凰大厦１栋９层

法定代表人：王连志

联系人：陈剑虹

电话：０７５５－８２８２５５５１

客服电话：４００－８００－１００１

公司网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１４）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路２号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路９９号保利广场Ａ座３７楼

法定代表人：余磊

联系人：杨晨

电话：０２７－ ８７１０７５３５

传真：０２７－８７６１８８６３

客户服务电话：４００８００５０００

公司网站：ｗｗｗ．ｔｆｚｑ．ｃｏｍ

（１５）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：侯巍

联系人：郭熠

电话：０３５１－８６８６６５９

传真：０３５１－８６８６６１９

客服电话：４００－６６６－１６１８９５５７３

公司网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ

（１６）中信证券（山东）有限责任公司

办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

法定代表人：杨宝林

联系人：吴忠超

联系电话：０５３２－８５０２２３２６

传真：０５３２－８５０２２６０５

客服电话：９５５４８

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓｓｄ．ｃｏｍ

（１７）信达证券股份有限公司

注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

法定代表人：张志刚

联系人：唐静

电话：０１０－６３０８１０００

传真：０１０－６３０８０９７８

客服电话：９５３２１

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

（１８）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号

办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号

法定代表人：薛峰

联系人：刘晨

电话：０２１－２２１６９９９９

传真：０２１－２２１６９１３４

客户服务电话：９５５２５、４００８８８８７８８、１０１０８９９８

公司网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

（１９）平安证券有限责任公司

住所：深圳市福田中心区金田路４０３６号荣超大厦１６－２０层

法定代表人：谢永林

联系人：周一涵

电话：０２１－３８６３７４３６

客服电话：９５５１１－８

公司网址：ｓｔｏｃｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

（２０）国都证券股份有限公司

注所：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

法定代表人：王少华

联系人：黄静

电话：０１０－８４１８３３３３

客服电话：４００－８１８－８１１８

公司网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

（２１）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路２３号投资广场１８层

办公地址：上海市浦东新区东方路１９２８号东海证券大厦

法定代表人：朱科敏

电话：０２１－２０３３３３３３

传真：０２１－５０４９８８２５

联系人：王一彦

客服电话：９５５３１；４００－８８８８－５８８

公司网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２２）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路８６号

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路６６号东亚银行金融大厦１８层

法定代表人：李玮

联系人：许曼华

电话：０２１－２０３１５２９０

传真：０２１－２０３１５１３７

客户服务电话：９５５３８

公司网址：ｗｗｗ．ｚｔｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２３）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦４０／４２层

法定代表人：姜昧军

联系人：袁媛

电话：０７５５－８３１９９５１１

传真：０７５５－８３１９９５４５

客服电话：０７５５－８３１９９５１１

公司网址：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２４）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层

法定代表人：黄金琳

联系人：郭相兴

联系电话：０２１－２０６５５１７５

客户服务电话：９６３２６（福建省外请先拨０５９１）

公司网址：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２５）华龙证券股份有限公司

办公地址：兰州市城关区东岗西路６３８号财富中心

法定代表人：李晓安

联系人：邓鹏怡

电话：０９３１－４８９０２０８

客服电话：９５３６８

公司网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑ．ｃｏｍ

（２６）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层－２１层及第０４层０１．０２．０３．０５．１１．１２．１３．１５．１６．１８．１９．２０．２１．２２．２３单元

办公地址：深圳市福田区益田路６００３号荣超商务中心Ａ栋第０４、１８层至２１层

法定代表人：高涛

联系人：刘毅

电话：０７５５－８２０２３４４２

传真：０７５５－８２０２６５３９

客服电话：４００－６００－８００８、９５５３２

公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａ－ｉｎｖｓ．ｃｎ

（２７）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼７层、８层

法定代表人：黄扬录

联系人：罗艺琳

电话：０７５５－８２５７０５８６

客服电话：４００－１０２－２０１１

公司网址：ｗｗｗ．ｚｓｚｑ．ｃｏｍ

（２８）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街５号

办公地址：苏州工业园区星阳街５号

法定代表人：范力

联系人：方晓丹

联系电话：０５１２－６５５８１１３６

客服电话：４００－８６０－１５５５

公司网址：ｗｗｗ．ｄｗｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２９）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑８号西南证券大厦

法定代表人：余维佳

联系人：张煜

电话：０２３－６３７８６６３３

客服电话：４００８０９６０９６

公司网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３０）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街９５号

法定代表人：冉云

联系电话：０２８－８６６９００５７、０２８－８６６９００５８

传真：０２８－８６６９０１２６

联系人：刘婧漪

客户服务电话：９５３１０

网址：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３１）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路５６号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路５６号

法定代表人：孙名扬

联系人：周俊

电话：０４５１－８５８６３７２６

传真：０４５１－８２２８７２７９

客服电话：４００－６６６－２２８８

公司网址：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３２）万联证券有限责任公司

住所：广东省广州市天河区珠江东路１１号高德置地广场Ｆ座１８、１９层

法定代表人：张建军

联系人：甘蕾

电话：０２０－３８２８６０２６

传真：０２０－３８２８６５８８

客服电话：４００８８８８１３３

公司网址：ｗｗｗ．ｗｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３３）东北证券股份有限公司

住所：吉林省长春市自由大路１１３８号

法定代表人：李福春

联系人：安岩岩

电话：０４３１－８５０９６５１７

客服电话：４００－６００－０６８６、０４３１－８５０９６７３３

公司网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

（３４）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路６１８号

办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼

法定代表人：杨德红

联系人：芮敏祺

电话：０２１－３８６７６６６６

传真：０２１－３８６７０６６６

客服电话：４００－８８８－８６６６

公司网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３５）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

法定代表人：王常青

联系人：权唐

电话：０１０－８５１３０５７７

传真：０１０－６５１８２２６１

客服电话：４００－８８８－８１０８

公司网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

（３６）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层

法定代表人：其实

联系人：黄妮娟

电话： ０２１－５４５０９９９８

传真：０２１－６４３８５３０８

客服电话：４００－１８１８－１８８

公司网址：ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

（３７）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街６号１幢１０层１００７－１０１２

法定代表人：赵荣春

联系人：盛海娟

电话： ０１０－５７４１８８１３

传真：０１０－５７５６９６７１

客服电话：４００－８９３－６８８５

公司网址：ｗｗｗ．ｑｉａｎｊｉｎｇ．ｃｏｍ

（３８）杭州数米基金销售有限公司

地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场Ｂ座６Ｆ

法定代表人：陈柏青

联系人：韩爱彬

电话：０５７１－２６８８８８８８－３７４９４

客服电话：４０００－７６６－１２３

公司网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ

（３９）中期资产管理有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路１４号１幢１１层１１０３号

法定代表人：姜新

联系人：侯英建

电话：０１０－６５８０７８６５

传真：０１０－６５８０７８６４

客服电话：９５１６２－２

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｆｃｏｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（４０）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园３号

法定代表人： 林卓

联系人： 戚文

电话：０４１１－８８８９１２１２－１１９

传真：０４１１－８４３９６５３６

客户服务电话： ４００－６４１１－９９９

网址： ｗｗｗ．ｔａｉｃｈｅｎｇｃａｉｆｕ．ｃｏｍ

（４１）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市杨浦区昆明路５０８号北美广场Ｂ座１２层

法定代表人：汪静波

联系人：李娟

电话：０２１－８０３５９１１５

传真：０２１－３８５０９７７７

客服电话：４００－８２１－５３９９

公司网址：ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（４２）上海联泰资产管理有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路５１８号８座３层

法定代表人：燕斌

联系人：陈东

联系电话：０２１－５２８２２０６３

传真：０２１－５２９７５２７０

客户服务电话： ４０００－４６６－７８８

网址：ｗｗｗ．６６ｚｉｃｈａｎ．ｃｏｍ

（４３）开源证券股份有限公司＠注册地址：西安市高新区锦业路１号都市之门Ｂ座５层？＠办公地址：西安市锦业路１号都市之门Ｂ座５层＠法定代表人：？李刚＠联系人：袁伟涛＠电话：０２９－８１８８７０６０＠客户服务电话：４００－８６０－８８６６＠网址： ｗｗｗ．ｋｙｓｅｃ．ｃｎ

（４４）深圳众禄金融控股股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦８楼

法定代表人：薛峰

联系人：童彩平

电话：０７５５－３３２２７９５０

传真：０７５５－３３２２７９５１

客服电话：４００６－７８８－８８７

公司网址：ｗｗｗ．ｊｊｍｍｗ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｚｌｆｕｎｄ．ｃｎ

（４５）上海长量基金销售投资顾问有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东大道５５５号裕景国际Ｂ座１６层

法定代表人：张跃伟

联系人：唐诗洋

电话：０２１－２０６９１９２６

传真：０２１—２０６９１８６１

客服电话：４００－８２０－２８９９

公司网站： ｗｗｗ．ｅｒｉｃｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（４６）北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市朝阳区安苑路１５－１号邮电新闻大厦２层

法定代表人：闫振杰

联系人： 马林

电话：０１０－５９６０１３６６－７０２４

传真：０１０－６２０２０３５５

客服电话：４００－８８８－６６６１

公司网址：ｗｗｗ．ｍｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（４７）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街２８号富卓大厦１６层

法定代表人：杨懿

联系人：文雯

电话：０１０－８３３６３１０１

传真：０１０－８３３６３０７２

客户服务电话： ４００－１６６－１１８８

网址：ｈｔｔｐ：／／８．ｊｒｊ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４８）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路１９６号２６号楼２楼４１号

法定代表人： 杨文斌

联系人：张茹

电话：０２１－２０６１３９９９

传真：０２１－６８５９６９１６

客服电话：４００－７００－９６６５

公司网址：ｗｗｗ．ｅｈｏｗｂｕｙ．ｃｏｍ

（４９）上海汇付金融服务有限公司

注册地址： 上海市黄浦区１００号１９层

办公地址： 上海市中山南路１００号金外滩国际广场１９楼

法定代表人： 冯修敏

联系人：李栋

电话： ０２１－３３３２３９９９－８０４８

传真：０２１－３３３２３８３０

客户服务电话：４００－８２１－３９９９

网址： ｈｔｔｐｓ：／／ｔｔｙ．ｃｈｉｎａｐｎｒ．ｃｏｍ／

（５０）一路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街２号万通新世界广场Ａ座２２０８

法定代表人：吴雪秀

联系人：刘栋栋

电话：０１０－８８３１２８７７－８００９

传真：０１０－８８３１２０９９

客服电话：４００－００１－１５６６

公司网址：ｗｗｗ．ｙｉｌｕｃａｉｆｕ．ｃｏｍ

（５１）大泰金石投资管理有限公司

办公地址：上海市长宁区虹桥路１３８６号文广大厦１５楼

法定代表人：袁顾明

联系人：朱真卿

电话：０２１－２２２６７９４３

传真：０２１－２０３２４１９９

客户服务电话： ４００－９２８－２２６６

网址：ｗｗｗ．ｄｔｆｏｒｔｕｎｅ．ｃｏｍ

（５２）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路６６号建威大厦１２０８室

法定代表人：罗细安

联系人：李皓

电话：０１０－ ６７０００９８８－６０２５

传真：０１０－ ６７０００９８８－６０００

客服电话：４００－００１－８８１１

公司网址：ｗｗｗ．ｚｃｖｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５３）上海陆金所资产管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼

法定代表人：郭坚

联系人：宁博宇

电话：０２１－２０６６５９５２

传真：０２１－５０７８３５９７

客户服务电话：４００－８６６－６６１８

网址：ｗｗｗ．ｌｕ．ｃｏｍ

（５４）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

办公地址：厦门市思明区鹭江道２号第一广场１５０１－１５０４

法定代表人：陈洪生

联系人：梁云波

电话：０５９２－３１２２７５７

传真：０５９２－３１２２７０１

客户服务电话： ４００－９１８－０８０８

网址：ｗｗｗ．ｘｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并予以公告。

二、登记机构

名称：华富基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

法定代表人：章宏韬

联系人：潘伟

电话：０２１－６８８８６９９６

传真：０２１－６８８８７９９７

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：陆奇

经办律师：安冬、陆奇

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：杭州市西溪路１２９号９楼

执行事务合伙人：胡少先

电话： ０２１－６２２８１９１０

传真： ０２１－６２２８６２９０

联系人：曹小勤

经办注册会计师：曹小勤、林晶

第四部分基金的名称

华富安享保本混合型证券投资基金

第五部分基金的类型

契约型、开放式

第六部分基金的保本及保本周期到期

一、保本周期

除提前到期情形外，本基金以每两年为一个保本周期，第一个保本周期自基金合同生效日起至两个公历年后的对应日止，如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本周期；基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则，确定下一个保本周期的起始时间；第一个保本周期之后各保本周期自基金公告的保本周期起始之日起至两个公历年后对应日止，若该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。但在保本周期内，如本基金份额累计净值增长率连续１５个工作日达到或超过当期保本周期的触发收益率，则基金管理人将在基金份额累计净值增长率连续达到或超过触发收益率的第１５个工作日当日起１０个工作日内公告本基金当期保本周期提前到期（提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过２０个工作日，且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日）。

二、保本条款

本基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额（即认购保本金额，包括净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和）；其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用之和，以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值。

本基金第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红金额之和低于认购保本金额，则基金管理人应补足该差额（即“保本赔付差额”），并在保本周期到期日后２０个工作日内（含第２０个工作日）将该差额支付给基金份额持有人。

其后各保本周期到期日，如基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额可赎回金额，加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和，低于其保本金额，由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

三、适用保本条款的情形

１、对本基金第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。

２、对本基金第一个保本周期之后的保本周期而言，基金份额持有人在过渡期申购并持有到期的基金份额以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额。

对于前述基金份额，基金份额持有人在到期操作期间无论选择赎回、转换转出、转入下一保本周期还是持有转型为“华富安享保本混合型证券投资基金”的基金份额，都同样适用保本条款。

四、不适用保本条款的情形

１、本基金第一个保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红款项之和不低于其保本金额；

２、本基金第一个保本周期之后各保本周期到期日，基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额可赎回金额，加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和，不低于其保本金额；

３、基金份额持有人认购、过渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额；

４、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额；

５、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形；

６、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担保本偿付责任；

７、在保本周期到期日之后（不包括该日）的到期操作期间和过渡期内，基金份额发生的任何形式的净值减少；

８、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同约定的其他基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的情形；

９、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，且可能加重保证人保证责任的，担保人对加重部分不承担担保责任，但根据法律法规要求进行修改的除外；

１０、保证期间，基金份额持有人或基金管理人未按照基金合同的约定主张权利；

五、保本周期到期处理

１、保本周期到期后基金的存续形式

保本周期届满时，在本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的前提下，若符合法律法规有关资质要求并经基金管理人认可的担保人或保本义务人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同、为本基金下一保本周期提供保本保障，则本基金符合保本基金存续条件，本基金将继续以保本基金的形式存续并转入下一保本周期，下一保本周期的具体起讫日期以基金管理人届时公告为准。

保本周期届满时，在满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的前提下，若本基金不符合上述保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的约定变更为“华富安享债券型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的约定作相应修改。上述变更由基金管理人和基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会决议，但应在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

若本基金不满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求，则本基金将根据基金合同的规定终止。

２、保本周期到期操作

（１）本基金到期操作期间为保本周期到期日及之后５个工作日（共６个工作日）。基金管理人将在当期保本周期到期前公告到期操作期间的具体起止时间及处理规则，并提示基金份额持有人在此期间内进行到期操作。

（２）在到期操作期间内，基金份额持有人可就其持有的部分或全部基金份额选择如下到期操作方式：

１）赎回基金份额；

２）将基金份额转换为基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他开放式基金份额；

３）在本基金符合保本基金存续条件的情况下，将基金份额转入下一保本周期；

４）在本基金不符合保本基金存续条件的情况下，继续持有转型后的“华富安享债券型证券投资基金”基金份额。

如果基金份额持有人在到期操作期间内未选择赎回或转换转出，则基金管理人根据本基金到期存续形式视其默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后的“华富安享保本混合型证券投资基金”基金份额，默认操作日期为到期操作期间的最后一个工作日。

（３）在到期操作期间内，基金份额持有人选择赎回基金份额的，对于适用保本条款的基金份额无需支付赎回费用；基金份额持有人选择转换转出的，对于适用保本条款的基金份额无需支付赎回费用，但需根据其所转入基金的费率体系支付申购补差费用；基金份额持有人默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后的“华富安享保本混合型证券投资基金”基金份额的，无须就此支付赎回费用和申购费用。

（４）在到期操作期间内，本基金接受赎回和转换转出申请，不接受申购和转换转入申请。基金赎回或转换转出采取“未知价”原则，即赎回价格或转换转出价格以申请当日收市后本基金基金份额净值为基准进行计算。

（５）为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在保本周期到期前３０日内视情况暂停本基金的日常申购、赎回和基金转换业务，并提前公告。

（６）除暂时无法变现的基金财产外，本基金在到期操作期间应使基金资产保持现金形式，在到期操作期间（除保本周期到期日），基金管理人和基金托管人应免收基金管理费和基金托管费。

３、保本周期到期保本

（１）在到期操作期间内，对于认购并持有到期、过渡期申购并持有到期或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换转出、转入下一保本周期还是转型为“华富安享债券型证券投资基金”，都同样适用保本条款。

（２）对于适用保本条款的基金份额，若基金份额持有人在到期操作期间内选择赎回，而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于其保本金额，基金管理人应将赎回当日基金份额对应的资产净值总额支付给基金份额持有人，并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

（３）对于适用保本条款的基金份额，若基金份额持有人在到期操作期间内选择转换转出，而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于其保本金额，基金管理人应将转换当日基金份额对应的资产净值总额作为转出金额，并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

（４）对于适用保本条款的基金份额，若基金份额持有人在到期操作期间内默认选择转入下一保本周期，而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于其保本金额，基金管理人应将最近折算日基金份额对应的资产净值总额作为转入下一保本周期的转入金额，并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

（５）对于适用保本条款的基金份额，若基金份额持有人在到期操作期间内默认选择继续持有转型后的“华富安享债券型证券投资基金”的基金份额，而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于其保本金额，基金管理人应将该部分基金份额在《华富安享债券型证券投资基金基金合同》生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转入金额，并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。

（６）本基金第一个保本周期届满，由基金管理人在保本周期到期日后２０个工作日内（含第２０个工作日）将保本赔付差额支付给基金份额持有人，担保人北京首创融资担保有限公司对此提供不可撤销的连带责任保证；第一个保本周期之后的各保本周期届满，由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将保本赔付差额支付给基金份额持有人，具体规则由基金管理人在当期保本周期开始前确定并公告。

（７）对于到期操作期间内赎回或转换转出的基金份额而言，保本周期到期日（不含）后至赎回或转换转出实际操作日（含）的净值下跌风险由基金份额持有人自行承担；对于默认选择转入下一保本周期或转型为“华富安享债券型证券投资基金”的基金份额而言，保本周期到期日（不含）后至最近折算日（含）或新基金合同生效日（不含）的净值下跌风险由基金份额持有人自行承担。

４、转入下一保本周期的处理

保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金将转入下一保本周期。

（１）过渡期及过渡期申购

基金管理人有权视业务需要设定过渡期。过渡期指到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的时间区间，最长不超过２０个工作日，具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定。

(下转108版)

（2016年第1号）

基金管理人：华富基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司