(原标题:渤海银行成都分行 多措并举打击电信诈骗)
通过认真落实,防微杜渐,从源头遏制案件发生,渤海银行成都分行上下联动、齐抓共管,多角度抓好电信诈骗治理工作,银行卡风险防控与电信诈骗治理工作成效明显。
2016年以来,渤海银行成都分行共成功堵截15起涉嫌电信网络诈骗的违规开卡风险事件,包括冒名开卡、冒名开通网上银行和高风险类客户开卡等,认真履行了商业银行在打击治理电信诈骗案件活动中的社会责任,有效遏制了电信诈骗案件的发生。
短信验证 落实实名制
按照监管机构《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》要求,渤海银行成都分行认真抓好实名制管理规定的落实,第一时间在系统内转发相关文件要求,提出具体贯彻落实措施,并及时对系统进行优化,投产客户预留手机号码的短信验证功能,有效落实了新开银行卡客户预留本人实名登记手机号码的要求。
黑名单制 提升银行卡安全
为提升银行卡安全管理水平,渤海银行成都分行建立了涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度。
对于营业网点发现的涉嫌电信网络诈骗的可疑客户,渤海银行成都分行立即进行黑名单登记,将黑名单信息在系统内各营业网点间共享,方便各营业网点共同做好可疑人员和账户监控,为银行卡安全管理提供了一道绿色屏障。
防范堵截 加大案防力度
渤海银行成都分行加大培训力度,不断提升各级营运人员的电信诈骗防范意识和技能;在全辖网点悬挂宣传横幅,设立专题宣传板,组织网点工作人员向群众发放宣传资料,介绍银行卡转账业务须知、防骗识骗小知识及典型案例等;指定自助设备管理责任人,加强自助设备的巡查、监控等,确保自助设备安全运行。
据介绍,2016年以来,渤海银行成都分行共成功堵截15起涉嫌电信网络诈骗的违规开卡风险事件,包括冒名开卡、冒名开通网上银行和高风险类客户开卡等,认真履行了商业银行在打击治理电信诈骗案件活动中的社会责任,有效遏制了电信诈骗案件的发生。(吕波)