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盈利跳水 外资行“减仓”中国

2016-07-16 03:08:28 来源: 中国经营报 举报
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(原标题:盈利跳水 外资行“减仓”中国)

近日花旗银行(中国)有限公司(以下简称“花旗中国”)发布了2015年信息披露,公开了该行净利润大幅下滑的情况。

根据花旗中国公开数据显示,该行营业利润由2014年末的19.62亿元下降至2015年末的12.81亿元;净利润由2014年末的15.98亿元下降5.35亿元至2015年末的约10.63亿元。从2015年至今花旗中国在华关闭了5家网点,出清了原本持有的广发银行全部股份。

不仅花旗中国,如星展银行(中国)有限公司(以下简称“星展中国”)、东亚银行(中国)有限公司(以下简称“东亚中国”)等外资行在中国的盈利都有所下滑。

业内人士认为,外资行一方面要面临母公司所在地区的经济变化,另一方面要应对中国经济减速、利率市场化、互联网金融发展的压力,因此会对中国市场进行适当调整和优化,不过还不至于看空中国市场。

在华盈利下滑

7月8日中国银行业协会发布的《中国银行业发展报告(2016)》(下称《报告》)称,在经济减速背景下,商业银行不良资产持续“双升”,潜在不良资产压力较大,资产质量风险持续加大,行业净息差进一步收窄,净利润增速进一步放缓。该报告指出,2015年商业银行全年累计实现净利润15926亿元,同比增长2.4%,增速较2014年下降7.2个百分点。综合来看,2016年银行业盈利增速将微幅正增长。

实际上在利润市场化的背景下,净利润增速下滑成为外资行和中资行共同面对的挑战。中资行净利润增长放缓,2015年大型银行净利润更是处于零增长边缘。中资行尚且如此,部分外资行盈利所面临的压力也不轻。

近日,花旗中国发布了该行2015年信息披露,并公布了该行的财务数据。数据显示,花旗中国的盈利情况大幅下滑,营业利润由2014年末的19.62亿元下降约6.81亿元至12.81亿元;净利润由2014年末的15.98亿元下降至2015年末约10.63亿元。

其中,花旗中国的利息收入由2014年末的约44.87亿元下降至2015年末的约39.38亿元;资产减值准备大幅增加,由2014年末的1.44亿元上涨约7.33亿元至2015年末的8.77亿元,使得营业支出由2014年末的35.48亿元增加至2015年末的43.92亿元。

对于花旗中国的经营情况,花旗中国相关负责人告诉《中国经营报》记者,受降息以及由此造成的净息差下降因素影响,花旗中国2015年度总营业收入为人民币56.73亿元,较2014年度小幅增涨3%;另受经济下行影响,坏账准备计提增加较多,总体上,2015年度净利润为10.63亿元,较2014年度减少33%。

上述花旗中国相关负责人表示,2015年花旗中国业务发展总体稳健,在财务方面,截至2015年末总资产保持平稳,信贷资产质量总体良好,贷款拨备充足,各项监管指标持续稳健。截至2015年12月31日该行流动性比率为57.3%,存贷比为51%,资本充足率为15.5%。

在资产质量方面,截至2015年12月31日,花旗中国的逾期贷款共计人民币6.16亿元,占2015年底贷款总额的0.95%。逾期贷款中,23%为逾期90天以内的贷款,56%为逾期在91天到一年内的贷款,19%为逾期一年到三年以内的贷款,2%为逾期超过三年的贷款。不过,花旗中国2015 年不良贷款余额较2014 年有所减少。

查阅多家外资行2015年年报数据,记者发现,外资行在华净利润收窄的不只花旗中国一家。

根据东亚中国公布的2015年年报数据显示,截至2015年底,该行营业收入总额约为人民币46.83亿元,较上年减少约人民币10.12亿元,降幅为17.77%;净利润约为人民币2.94亿元,较2014年下降约人民币5.86亿元,降幅为73.68%。

星展中国亦披露到,2015全年该行实现营业收入人民币27亿元,较2014年度减少9%;实现净利润人民币1.20亿元,较上年减少66%。星展中国将这一数据变化归因于2014年11月起央行进行的六次降息。

外资行“瘦身”

综合外资银行在华盈利下滑和外资银行所在集团面临的经营压力相关情况,市场不免仍猜测外资银行是否在缩减在华业务。

根据中国人民银行此前发布的《2016年第一季度中国货币政策执行报告》中,数据显示,3月末,金融机构本外币贷款余额为103.8 万亿元,同比增长13.4%,增速与上年末持平,比年初增加4.4 万亿元,同比多增5343亿元。其中,外资金融机构新增人民币贷款达到319亿元,同比多增83亿元。

某曾在外资银行就职的人士告诉记者,外资金融机构在中国经济活动的小幅回升,外资行对于中国市场的态度可见一斑。

对于中国市场,此前已经出售了华夏银行股权的德意志银行表示,仍看好中国市场。其管理层在德意志银行年度记者会上曾强调,德银将一如既往发展在亚洲的业务。德意志银行表示,在德银研究未来全球战略部署时,决定让亚洲区保持现有战略。2015年德银在亚洲地区营收上涨14%至44亿欧元,所有业务部门业绩均取得了两位数的增长。三年前启动的成本削减计划也已取得成效。德银对亚洲以及对包括中国在内的任一市场的关注和发展不会有丝毫减弱。

花旗在中国市场也动作频频。5月24日,中国银监会公布了上海银监局关于同意花旗中国关闭上海延安西路支行的批复,这是今年以来花旗中国关闭的第4家网点,此前的深圳前海支行、北京望京支行和大连星海湾支行,再算上花旗中国在2015年4月中下旬关闭的深圳车公庙支行,一年多的时间里,花旗银行共在中国关闭了5家网点。

对此,上述花旗中国相关负责人表示,在互联网金融快速发展的趋势下,居民的金融行为和偏好也开始发生迅速变化。伴随该客户偏好和行为的不断变化,花旗在数字化渠道方面不断投入进行创新和改革,打造全新网点模式,力求更好地服务主要目标市场中的广大客户。近期网点的调整是该行根据业务发展的需要,持续调整和优化营业网络的结果。

此外,在缩减在华网点的同时,2016年2月花旗集团还出清了原本持有的广发银行20%的股权。

对于这一系列的调整,上述花旗中国相关负责人告诉记者,花旗集团的目标是成为一家更精简、更安全和更强大的金融机构,在这一战略指导下,花旗对全球资源进行了调整和优化,包括选择出售部分资产或在部分区域退出相关业务。“中国一直都是花旗全球最重要的一个市场,花旗对中国的承诺从未改变,并将继续投入发展在中国的业务。”

而对于花旗银行的网点“缩编”,也不只发生在中国。近年来,花旗在美国、巴西、匈牙利、韩国等国关闭了不少分支机构,这与花旗集团在全球范围内进行调整有关,花旗集团着力围绕“全球化、数字化和城市化”这三大趋势布局其业务战略。

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:钟齐鸣_NF5619
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