网易财经7月14日讯 今日在2016年财富管理与基金组合高峰论坛上,各位嘉宾探讨了智能投顾的发展现状和未来。Betterment的CEO Jon Stein在论坛演讲中表示,智能投顾是一个潜力非常大的市场,还有很多事情可以做。花旗预计在未来十年内,智能投顾的市场总额达到5万亿美元,这个市场现在还是一个非常初期的阶段,但未来潜力无限,未来金融顾问成为整个行业的主流。
Jon Stein表示,现在的散户投资者对于专业建议的需求是越来越大了,大概有83%的投资计划参与者需要这种投资顾问的服务。然而一方面,这个投资顾问的价格很贵,一年大概花一万美金,另一方面,只有少量的大众客户只有0.2%有获得可信的、优质的委托顾问服务的机会。因此,咨询价格低的智能投顾的市场潜力十分巨大。
Jon Stein提出,在智能投顾领域,不是将受益最大化作为投资目的,而是把用户的投资目标作为理财的目的。比如,对于普通投资者避税和资产流动性是很大的需求,这两方面就应该是在做产品配置时所要达成的目标。
智能投顾是一个潜力非常大的市场,还有很多事情可以做,花旗预计在未来十年内,智能投顾的市场总额达到5万亿美元。在未来,智能投顾将围绕用户为中心,建立薪资、消费、贷款、保险、个人退税等全方位的服务。