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上海银监局建立全流程银行业消费者权益保护体系

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(原标题:上海银监局建立全流程银行业消费者权益保护体系)

上海银监局日前发布的《上海银行消费者权益保护年度报告(2015)》显示,上海银监局建立了覆盖销售环节、售后环节和日常监管等领域的“全流程银行业消费者权益保护体系”。

据新华社6月15日报道,在销售环节,上海银行业在监管要求下建立了理财及代销“专区、双录、三公示”体系。“专区”,即理财及代销产品专区销售,高风险产品专区销售;“双录”,即销售过程的录音录像;“三公示”,即产品信息公示、销售人员资质公示、离职人员公示。这对加强基层网点销售行为管理、防范“私售”、强化产品的风险提示和信息披露起到了积极作用,为实施“买者自负、卖者有责”奠定了重要基础和技术支持。同时,销售环节的管理强化,也为售后环节依法化解投诉纠纷等起到了积极作用。

在售后环节,上海银监局在银监会和上海市法院系统支持下,提出并执行了“信访、举报、投诉”依法分类处置的工作机制,确保厘清银行业机构主体责任和监管监督责任。今年5月,在上海银监局推动下,国内首家民办非企业性质的银行业纠纷调解机构“上海银行业纠纷调解中心”正式成立。

值得一提的是,在日常监管中,上海银监局从2015年起首次开展银行员工异常行为联动排查,针对查实的银行员工推介销售非本行理财产品等各类违规行为,发现和查处了一批违规人员,在辖内银行业中起到良好的示范和提前排雷作用。

上海还建立了“上海银行业从业人员监管信息系统”,整合从业人员流动、处罚、合规测试、理财资质等信息,并在业内共享,同时,上海银监局还和辖内其他金融监管部门实现了相关信息的交换,有效防止从业人员“带病”流动。目前,该系统已收录从业人员处罚信息5200余条、流动信息9万多条、理财资质信息4万条。

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