百亿平台易乾财富确认被查 曾被质疑涉庞氏骗局

（原标题：百亿平台易乾财富确认被检查 曾被质疑涉庞氏骗局）

近期，各地监管对于互联网金融领域违法违规经营的查处力度进一步加大，继金鹿财行、中晋资产后，又有一家百亿级平台被调查。据悉，易乾宁金融信息咨询有限公司(以下简称“易乾财富”)下属的绍兴多个分公司近日被相关监管部门进行了例行检查。

中国网财经记者就此致电易乾财富客服人员，她表示，调查只是地区性的检查，并不是网上所说的被查封了，其余一百多家分支机构和总部都在良好的运营当中。

《中国经营报》之前曾报道，易乾财富涉嫌“庞氏骗局”，并列举了包括投资人资金去向不清、部分荣誉资质造假、在美关联公司和房产公司为空壳公司等多项直接和间接证据。4月10日，其官网发布了对于“不实报道的声明”，否认上述质疑。

回应称是例行检查

近日，媒体报道称总部位于南京的易乾宁金融信息咨询有限公司(以下简称“易乾财富”)绍兴多个分公司近日被相关监管部门进行了例行检查。

据4月10日易乾财富官方微信发布的公告，绍兴分公司确实接受了相关部门的例行检查。11日，官微称，绍兴上虞分公司、绍兴河桥分公司和上虞沥海特许经营店已恢复服务。

而易乾财富客服11日向北京商报记者表示，上周有5家绍兴分公司被调查，现在已经有4家正常运营，还有1家仍在调查。

中国网财经记者就此致电易乾财富客服人员，她表示，调查只是地区性的检查。其余一百多家分支机构和总部都在良好的运营当中。相关部门没有给公司一个正式的文件，所以不存在“非法集资”一说。地区的检查已接近结尾，最近会有结论，易乾财富会在官当网站等地给客户和分公司做一个正面回应。

遭“庞氏骗局”质疑

《中国经营报》之前曾报道，易乾财富涉嫌“庞氏骗局”，并列举了包括投资人资金去向不清、部分荣誉资质造假、在美关联公司和房产公司为空壳公司等多项直接和间接证据。4月10日，其官网也发布了对于“不实报道的声明”(截图附文尾)，否认上述质疑。

此外易乾财富的定位也引发质疑，网站不能投资，需要去线下交易。易乾财富官网称，南京易乾宁金融信息咨询有限公司(简称“易乾”) 成立于2010年，由美国FUND 364投资入股，中美双方共同构建国际化一线P2P平台的中外合资企业。

易乾财富官方介绍截图

但是，中国网财经记者在易乾财富官网发现，该平台的产品主要分为易乾宝月结系列和易乾宝封闭系列两类。其中，易乾宝月结系列分为1月期、3月期、6月期和12月期，年化收益率为5%-12%。点开后仅有项目介绍，并不具备投资功能。

百度百科介绍，P2P金融指个人与个人间的小额借贷交易，一般需要借助电子商务专业网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续。借款者可自行发布借款信息，包括金额、利息、还款方式和时间，自行决定借出金额实现自助式借款。

这与易乾财富的P2P定位相悖。北京商报报道也称，易乾财富客服人员自称平台为P2P公司，提供投资和借款咨询服务，但客户需要到线下分公司办理业务，不能进行线上投资。

但是，易乾财富客服人员对中国网财经记者表示，公司也有线上业务，线上也可以办理，线上线下都可以开展。前后不一的答复，令人生疑。

募资额已超百亿

关于易乾财富目前的募资金额，网上多有猜测，大多以“百亿”以盖之。中国网财经记者在其官方微信的“易乾大事记”发现，早在2014年12月31日，易乾财富的累计入金量已突破百亿，财富客户数超过十万人。但2015年、2016年并没有披露最新的数据。

“易乾大事记”2014年成交数据截图

中国网财经记者咨询目前平台吸纳的资金总额，易乾财富客服人员称，资金总额属于内部消息，针对外部客户的咨询的话，会对每个分公司有个下发文件，如果客户有要求，可去分公司查看。广州银行会出具每个季度的数据。易乾财富是由第三方托管平台，放在广州银行，平台不接触客户资金。公司通过第三方托管平台对有需求的借款人进行出借。

对于具体的托管银行，其客服人员表示，因为总部在南京，所以是广州银行南京分行。

易乾财富公联公司与广州银行合作截图

中国网财经记者在易乾财富最新的季刊发现，2015年9月1日，江苏易乾宁资产管理有限公司与广州银行达成战略合作，双方将在资金结算监管等领域开展合作。易乾易贷表示，区别于业内普遍的资金托管模式，与广州银行合作由银行全程托管出借段和借款端的交易处理。

记者又拨打了广州银行南京分行办公室的联系电话，其工作人员称对(资金托管的)事情不清楚，要咨询下领导。截至发稿前，未接到其进一步回应。

此外，江苏易乾宁资产管理有限公司还在2015年11月与阳光保险南京中心签订合作。主要合作领域为品牌宣传、信息沟通、技术互补等，不涉及资金、账户等问题。

资料显示，江苏易乾宁资产管理有限公司于2010年成立，现由中国易乾(香港)集团有限公司投资控股，为易乾财富关联公司。

易乾财富官网对于“不实报道的声明”