犯罪嫌疑人持假临时身份证办理银行卡。
嫌犯许某开办的4张银行卡。
近期，浙江的包先生遇见了一起怪事。5000万资金刚刚存入银行，银行卡还在自己手里，也没开通网银，卡里的钱却“不翼而飞”。
5000万存款“不翼而飞”
山东济南平阴县警方日前接到浙江人包某报案称，4月10日他往济南平阴信用社的银行卡内存入了5000万元，可是11日一早却发现钱没有了。存款怎么会凭空消失？包某为何突然往银行卡里存入这么大一笔款子？
警方了解到，包某一次性存入这么多钱是为了完成“银行冲量”。一些银行为了完成存款任务，就吸引储户做冲量存款，而像包某这些提供存款的人可以从中获得比较高的返利。4月9日，包某接到了“客户”许某的5000万元的“冲量”任务，随后将钱款存入银行的。
许某来自上海，曾经因汽车租赁诈骗被判刑。2015年初，一次偶然的机会，许某接触到了“银行冲量”业务，便动起了歪心思。4月9日，犯罪嫌疑人许某通过中介联系到包某，告诉他信用社需要5000万元存款，让包某在4月10日从浙江绍兴直接把钱存入他们在平阴信用社开的4张银行卡上。
嫌犯持假临时身份证办卡
警方介绍，为了取得包某的信任，犯罪嫌疑人许某先让包某存了一笔小额的500万冲量，后又存了一次4000万。这两次存款时，包某都在第二天顺利地取走了本金，并且得到了返利。于是，许某取得了包某的信任。这次存入5000万时，一切也与以往相同，唯一不同的是次日早晨，5000万“不翼而飞”了。
在案件侦办过程中，包某回忆起一个细节，在这几次进行“银行冲量”前，由于要在指定银行开新卡，原本是需要包某从浙江前往济南办卡的，但犯罪嫌疑人许某通过中介告诉包某，他在平阴信用社有关系，只需要包某的身份证扫描件便可开新卡。由于当时没有时间前往济南，再加上中介也是老熟人，包某答应将自己和家人的4张身份证扫描件发给对方。
殊不知，犯罪嫌疑人许某利用包某传来的身份证扫描件，在网上办理了4张假的临时身份证，并拿着假证去银行开卡。由于临时身份证没有磁片信息，银行的柜台工作人员只能用手动输入身份证号，通过画面核对身份证信息，许某因此规避了银行的核查过程。
犯罪嫌疑人许某办好4张银行卡后，将银行卡进行了复制，之后将银行卡原件寄给了包某。受害人收到银行卡后查询发现，这几张银行卡没有开通网银，也没有开通手机银行，便以为卡在手里就是安全的。
警方介绍，只要银行卡没有修改密码，犯罪嫌疑人拿着复制的银行卡可以随时取钱。
警方抓获8名嫌犯
犯罪嫌疑人许某通过中介接触到包某后，就启动了自己的诈骗计划。他第一次的500万银行冲量只是为了让包某放松警惕。他让包某又存入4000万银行冲量，却因同伙操作上的原因导致4000万元无法取出，无奈之下许某只能将本金和返利给了包某。
这次交易失败后，犯罪嫌疑人许某决定“最后一搏”。为此，犯罪嫌疑人许某精心设计了一套诈骗方案。首先要做的是寻找到能够及时到账、可以大额交易的POS机。对克隆卡来说，这是唯一可以迅速把巨额资金转移的方式。
警方介绍，犯罪嫌疑人通过POS机套现圈的朋友，几经辗转联系到了河南籍的几个有大额及时到账的POS机机主。随后，犯罪嫌疑人许某还安排了同伙前往澳门，计划从POS机上把钱转给澳门赌场控制的国内账户。
经过长期摸排调查，当地警方最终锁定了藏身在广东珠海的犯罪嫌疑人许某。4月30日，警方在珠海将许某抓获。经调查，5000万资金中，有一部分已流进了澳门赌场。目前，共抓获8名犯罪嫌疑人，成功追缴赃款3550万元，案件还在进一步侦办中。
提示
银行卡信息要保管好
没开网银不代表就可高枕无忧，银行卡主人身份信息要保管好，提高警惕防止被盗：
1.最好开通银行卡短信提醒功能；
2.不能让银行卡在POS机以外的卡槽二次刷卡；
3.输入密码时不仅要注意遮挡，而且要注意输入密码键盘是否直接连接POS机；
4.饭馆就餐时，不要让服务员拿着你的银行卡，应自己去结账；
5.不要随便透露银行卡信息，也不要轻易将银行卡借给他人。
本文来源：北京晚报
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王晓易_NE0011
