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外资行套现自救 频频出售中资股权

2015-10-31 03:14:21 来源: 中国经营报 举报
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继德意志银行传出或抛售其所持的价值人民币219亿元的华夏银行股份之后,近日,有报道称花旗集团正在洽商出售所持的广发银行20%股权。

外资行出售中资股权的事件持续发酵。继德意志银行传出或抛售其所持的价值人民币219亿元的华夏银行股份之后,近日,有报道称花旗集团正在洽商出售所持的广发银行20%股权。

在采访中,《中国经营报》记者了解到,外资银行密集出售中资股权并不代表看空中国市场而主要是为了套取现金,一方面可以缓解外资银行自身资本金紧张的情况;另一方面,集中资本后有利于各家外资银行进行后续战略调整。“同时,由于近年来中国的金融业务对外资行准入资格逐渐开放,外资行无需借助中资银行就可以独立开展业务,出售中资股权可能会让外资行的业务进行得更顺利。”一位曾在外资行从业多年的人士补充道。

回笼资金

近日,有报道称花旗集团正欲出清所持的广发银行20%股权,而广发银行的两大投资者——中国人寿保险公司和中国国际信托投资公司,及其他一些公司正在与花旗集团展开谈判,有意收购其所持广发银行的股份,交易可能在未来几个月内达成。但截至记者发稿,花旗银行仍对此事不予置评。

上述曾在外资银行从业的人士向记者透露道,花旗银行要出售广发银行股权的消息很早就在外资银行业内传开了。“外资行要撤出中资银行市场,多半是出于自身经营情况考虑,为了回笼资金、补充资本,进而开展新业务。”

今年以来,外资银行减持中资股权的消息此起彼伏。早在今年1月,中信银行就曾发布公告称,接到西班牙对外银行的减持通知,通过协议转让方式出售22.93亿股中信银行H股,约占总股本的4.9%,转让价约为港元131亿元。

紧接着,今年2月、5月,恒生银行先后出售所持兴业银行5%和4.99%的股权。恰逢今年A股股市黄金时期,两次成交价格分别为13.36元/股和17.68元/股。根据恒生银行8月份公布的半年报显示,该行上半年未经审核的股东应得盈利为港币200.48亿元,同比上升137%,其中,出售兴业银行股权给该行带来的净收益达港元106.36亿元,占恒生银行上半年利润过半。兴业银行也曾在公告中披露道,恒生银行作出对所持兴业银行股份进行减持的商业决定,是用以缓解资本压力、提升其符合后续监管规定的能力。

德意志银行亦于近日发布公告称,该行宣布将对持有的华夏银行20%股份的账面价值减记。

近两年,中国经济下行压力增大,银行资产质量压力持续上升,净利润增速逐渐放缓。辉立证券银行业分析师陈星宇告诉记者,外资银行减持中资银行股权,可能与目前中资银行经营情况有一定关系,但并不是主要原因。陈星宇认为,外资银行清盘中资银行股并不代表要看空中国市场。

另一外资银行高管也赞同上述观点,他认为,实际上中资银行股权的投资收益很高,且相对于其他行业,银行股对经济波动的敏感程度较弱,随着中资银行体制、经营水平、人才发展的逐步健全,中资银行股的前景应该不错。

“外资行对中资股权的减持行为由来已久,从2008年就已经开始,这是一个持续的过程,并不是由近两年中国银行业整体盈利情况下滑引起的。而且全球市场尤其是欧洲市场环境不好,很多外资行本身的业绩压力很大。外资行密集的减持行为其实是在进行优化经营组合,从投资当中套取现金,减轻资本压力。”陈星宇向记者解释道。

根据巴塞尔协议III规定,若一家商业银行对另一家商业银行的股权投资比例超过10%,则该项股权投资需从其资本净额中全额扣减。且在2014年,美联储对包括花旗银行在内的8家美国大型银行集团实施额外规定,要求其提高资本充足率并超过国际标准,要求其将资本充足率提高1至4.5个百分点,即相当于国际标准的1.8倍。该规定将于2016年逐步生效,2019年彻底实施。

战略调整

上述外资银行高管认为,外资银行的减持主要是为了补充资本,将资源向下一步要发展的核心业务方面集中,为接下来的发展战略铺路。

以德意志银行为例,该行在筹划出售华夏银行股权时曾表示:“不再认为持有该股份是具战略意义的”。同时,为了应对监管方面不断提高的对银行资本充足率的要求,以及准备实施其“2020战略”计划,前不久德意志银行还出售了其零售分支——德国邮政银行,该行的组织架构和高管层也面临大幅度的调整。

10月18日,德意志银行发布公告称,为了降低银行的管理结构的复杂性,使其能够更好地满足客户的要求和监管部门的要求,将对组织架构和领导层进行调整。主要将该行原有的企业银行及证券业务部拆分为两个部分。其中,拆分出的企业及投行业务部将专门为企业客户服务,主理企业金融和国际交易业务;而另一个拆分出来的全球市场部,则将专注于为投资者服务,主营销售和交易业务。

同时,原有的企业银行和证券部的联席主管、全球交易银行及非核心业务的管理委员会成员、资产和财富管理负责人以及德意志银行欧洲的负责人等诸多中高管理层均面临人士调整。

德意志银行监事会主席Paul Achleitner在公告中坦言,在德意志银行的发展历史上极少经历如此重大的重组。今年7月份德意志银行新任首席执行官John Cryan也在公告中表示:“我们力图创建一个更具控制力的、低成本的以及更为集中的银行,新的银行结构以及管理层对于实现以上这些目标是非常必要的。”

陈星宇认为,德意志银行包括出售中资股权、组织架构以及经营策略改变在内的各种调整,都是在进行自身的优化,以适应下一步的战略发展。

上述曾于外资银行从业人士也赞同这一观点,他补充道,外资银行当初入股中资银行,除了出于投资角度考虑,还有一个原因是外资银行刚进入中国时受到比较严苛的监管约束,使得外资行在中国的很多业务无法独立开展,必须要借助中资银行。

而近年来,中国的金融监管部门对外资行从业资格逐渐放开,如在2014年9月,银监会发布《外资银行行政许可事项实施办法》,遵循中外资银行监管标准保持一致的原则,在许可条件和程序上最大限度与中资商业银行保持一致,进一步统一了中外资银行市场准入标准;2015年3月又公布了《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》,放宽营业性机构申请经营人民币业务条件,将开业年限3年以上改为1年以上,取消申请前2年连续盈利的要求。而且许多原来外资行不能独立开展的业务,现在都可以领取牌照独立运营。

上述曾于外资银行从业人士坦言,过去外资银行需要依附中资银行的力量开展业务,但中资银行的体制会束缚外资行开展业务的手脚。“如今,随着监管层对外资行从业许可的放开,外资行会主动规避中资银行体制的不良因素,或者剥离一些风险,独立开展业务,这有利于外资行在中国更好地发展。”

某证券公司银行业分析师补充道,外资银行与中资银行在业务经营及管理等方面的合作虽然给双方带来了提升,但现阶段中国银行业的固有体制对业务开展的掣肘仍然较大,战略合作仍存局限,短期内无法突破瓶颈或是外资考虑减持的原因之一。

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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