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打造蓝海战略新引擎 农行新一代核心业务系统建设回眸

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2015年10月6日20时。上海保税区外高桥内,中国农业银行数据中心大楼里灯火通明,忙碌异常。中国农业银行新一代核心业务系统——BoEing四期投产切换工作正在紧张地准备着。宽阔的投产大厅里座无虚席,开发人员、操作人员、业务人员齐聚一堂,紧盯着大屏幕上的各个场景,一行行数字快速滚动,啪啪作响的键盘声加剧了现场的紧张气氛,中国农业银行新一代核心业务系统收官之战即将打响。

此刻,从东海之滨到长城脚下,从云贵之巅到白山黑水,从天山山脉到三秦大地,全行所辖的所有营业网点内都是彻夜未眠,静候这一具有划时代意义的里程碑事件揭开神秘的面纱。

10月7日1时40分,开始执行数据移植。

5点55分,数据移植比预定时间提前近两小时完成,投产切换正式开始。

6时40分,BoEing系统开启联机,启动内部验证。

10时,秋日的暖阳沐浴着农行数据中心大楼,投产切换全部完成,全行正式对外营业。

一场没有硝烟的战争就此圆满地落下了帷幕。表面看似平静,实则惊心动魄,涉及全行4.6亿个人客户、8亿张银行卡和10亿账户数据的迁移,总行外围系统120多个同步上线,分行2000多个本地化特色系统同步上线,工程规模、复杂性、关联度在农行历史上都属首次,可谓牵一发而动全身。

  攻 坚

农行新一代核心银行系统建设发轫于2009年,已整整6年时间。对于投身这一巨型工程的人来说,无异于一场旷日持久、艰苦卓绝的大会战。

伴随着股改上市,农行将“三农”定位于亟待开发的产业“蓝海”,着眼于价值创造和创新,以期开创全新的、无人竞争的市场空间,彻底摆脱被动竞争。而这,必须借助于科技力量。第四代核心业务系统建设由此应运而生——蓝海工程,Blue Ocean Engineering(简称BoEing),意指使农行这艘大船借助科技力量,纵横驰骋于广阔的蓝海,实现与国内外同业先进接轨。

2008年底,农行党委决定,启动新一代核心银行系统建设。几番咨询之后,农行作出了“自主设计、自主开发”的选择。这意味着,必须抛弃拐杖,完全依靠自己实现对系统的颠覆式改造。相比同业引进——消化之路,或渐进式改造之路,农行选择了一条无人问津的艰难之路。

2009年9月,“蓝海工程”项目组正式成立,农行技术实施部门——软件开发中心开始了集中封闭式开发之旅。重构核心业务系统,既需要维护老系统ABIS正常运转,又要实现颠覆性的核心业务系统升级换代,犹如给正在高速运行的列车更换引擎,难度系数之高、实施难度之大可想而知。

“蓝海工程”技术含量高,战略地位高,亦步亦趋、照搬照抄在这里是行不通的,必须深入思考、反复推敲、大胆创新。6年的2000多个日日夜夜,软件开发中心总经理蔡钊带领技术团队,辗转在“蓝海工程”一线。为攻克新旧系统并行等难题,“5+2”、“白加黑”、“周六保证不休息,周日休息不保证”成为项目组员工们工作状态的真实写照。

  破 浪

按照规划,“蓝海工程”整个工程分四期投产:一期是基础技术平台、公共基础应用和基金、国债、私人银行等业务模块上线;二期是会计核算与报告系统与“蓝海工程”的对接;三期是全行对公存款、贷款、理财及支付结算业务的全面切换;四期是个人业务全面切换。

看似简单的分期实施,实则蕴含着精密部署、科学规划,由基础框架和交易量较小的业务,到管理信息系统,再到交易量较大的对公业务,最后到交易量庞大的个人业务,一步一个坚实的脚印,在上一个阶段确保成功之后,再向艰巨、复杂的下一阶段过渡,实现了排兵布阵的科学化和有效化。

2012年12月,一期工程任务顺利完成,“蓝海工程”到了试水的关键时刻;12月2日,一期工程在农行上海数据中心顺利切换上线,实现了首战告捷;2013年5月,完成与会计核算报告系统的顺利对接,为科目转化、财务核算奠定了基础,二期工程成功投产;同年10月,全行对公存款、贷款、理财及支付结算业务完成开发,历经三轮全行业务演练,三期工程顺利投产,120多个总行外围系统及1000多个分行本地化系统同步完成切换。

2015年10月,全新的贷记卡系统完成研发,卡受理、个人负债业务完成改造,四期工程如期投产。这是最后一步,也是整个工程的重中之重,涉及总行122个外围系统,分行2000多个本地化系统,客户敏感性高、涉及面广,稍有闪失,就会造成重大影响,蕴含极高的声誉风险。但是,在全行上下的积极努力下,四期工程圆满完成。

至此,农行第四代核心业务系统的巨轮,终于破浪启程。

  蜕 变

有业内专家评价,BoEing工程是金融界的一项创举。在农行乃至同业同类项目发展史上,它首次以彻底的颠覆式的自主开发模式,向业界宣告了自身的技术实力;它是最大规模的系统工程之一,共涉及总行多个部门、37家一级分行、2.4万余个网点、20多万名员工,涉及面之广,前所未有。

不仅如此,它还创造了多项技术与业务创新——

遵循“以客户为中心、快速产品创新、改善管理水平”的建设理念,“蓝海工程”以业界领先的技术架构和业务架构整合了各类产品与服务,实现了从“以账户为中心”向“以客户为中心”的转变。

适应利率市场化需求,建立了多层级的灵活定价机制,引入“产品工厂”理念,灵活配置业务要素和组合业务功能,快速提升产品创新能力。

大幅提升业绩度量能力,全面、规范的记录交易信息和账户信息,支持对经营主、客体的贡献度分析,进一步提高管理水平。

整合丰富了客户信息视图,统一了数据口径,改善了数据质量。

构建了全新的核心系统账簿体系,实现了交易与核算分离,提升了财务管理精细化水平。

更值得关注的是,“蓝海工程”首家采用自主研发的贷记卡系统替代V+系统,自主研发了全新贷记卡系统(V#),并以此替代了国内银行业普遍外购的V+贷记卡系统,在业界首例将贷记卡系统纳入到核心业务系统,创新性实现贷记卡的全币种、全渠道、全品种覆盖。它采用云架构建设核心业务系统,建成了业界最大的企业级私有云,实现了弹性架构、可扩展,国产化设备的使用超过60%,首次实现云架构代替三层架构模式,减少了管理路径和分支,避免了中间环节运算、转发的消耗及故障点的影响,提高了系统的稳定性和高可用性。

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