一线调查
本报记者 郝成 济南报道
在一起刑事案件中,办案方:济南市公安局历下分局,被指以其下属企业与社会企业合作,对外放贷,月息6%。而嫌疑人家属公开实名举报称,正是这种“官方高利贷”特殊的追讨方式,导致一家地产企业陷入停顿,企业负责人身陷囹圄。
《中国经营报》记者获得卷宗显示,济南新大洲贸易中心解放路分中心,于2010年与该中心负责人的亲家签订合作协议,随即对外“投资”近2000万元。而其操作手法与民间高利贷完全相同,利息则为每月6%。
2011年,因还款纠纷,直接向上述“官方”借贷的两家企业及间接借贷的一家企业,均被济南市公安局历下分局以涉嫌合同诈骗立案,企业负责人随即被控制。其中有企业负责人在一审曾被以合同诈骗及集资等罪判处无期徒刑,随即引发其家属公开实名举报,由此揭开“官贷”往事。
目前,该案已被发回重审,在不久前的一次开庭中,犯罪嫌疑人当庭指出诸多证据存在明显问题,而其家属则再次向有关部门发起实名举报,认为公安存在“以案讨债”之嫌。而记者获得一份看守所记录显示,有企业负责人在提审时被打伤并被送往医院诊疗。
逼债与诈骗
刁继龙并未直接与齐贵舟、张华产生债务关系,但刁仍被以合同诈骗羁押,并随后变更为非法吸储被批捕。
警员齐贵舟以单位名义与亲家张华签订协议,并由齐贵舟全面操作,外借月息为5%,超期则为每天1%。
警员与亲家的合作
资料显示,济南市新大洲贸易中心(以下简称“济南新大洲”)系济南市公安局于上世纪90年代注册设立,其经营范围为五金、建材、批发、仓储、咨询等。一直以来,其负责人均为公安局派任。2009年末,该中心申请设立解放路分中心,并任命济南市公安局历下分局警员齐贵舟为负责人,办公地则为历下分局院内。
仅从工商资料来看,无论是济南新大洲,还是其解放路分中心,都不应有投资这一业务。但2010年6月13日,齐贵舟却以分中心名义,与其女儿的婆婆、张华签订合作协议,商定由解放路分中心对外寻找、接洽投资对象。且诸多条款显示,拥有警方背景的解放路分中心,还可以直接将张华的资金打给投资对象。
在“甲方(解放路分中心)的权利义务”一项下,规定“甲方有在乙方的利益受到损害时协助乙方处理纠纷主张权利的义务”。而张华支付给解放路分中心的“咨询费”则约定为投资数额的2%。
而记者从多方核实,齐贵舟的女儿与张华的儿子为夫妻,亦即齐贵舟与张华为亲家。而来自济南警方的人士透露,这一协议看似企业帮张华放贷,而实际情形可能是资金亦来自企业。“过去经费紧张,有些公安部门通过下属企业盈利,来补足经费。张华在里面的作用,有可能是充当出面人,或者说来做掩饰的。”
记者获得的证据资料显示,由齐贵舟牵线,张华先后向张卫、董进借出1100万元和840万元。其中董进又将其中的319万元借予刁继龙。从签订的相关手续来看,双方均采取了民间借贷常用的手法,即把利息提前扣除。由此计算利息,则张华放贷为每月5%,而董进则又以同样利息放贷给刁继龙319万元。实际打款则为齐贵舟将扣除首月利息42万元后的658万元打到山东楷康账上,之后再从山东楷康账上转出,留下319万元。
此外,在张华与董进的《借款合同》中,双方还约定这笔借款用于董进收购某企业,并约定了“利率、罚息和复利”,规定在借款逾期未还的情况下,相关利息则变为每天1%。
而张卫则在此前庭审及相关申诉中声称,所谓“借款”实系齐贵舟与其合作煤炭生意的投资,并以二人一起租赁办公地的相关记录为证。他认为之所以出现问题,是因为煤炭生意赔钱后,齐贵舟因此想要收回投入。
有趣的是,相关笔录中显示,张华与张卫、董进、刁继龙并不相识,这些合作或借款,均由齐贵舟出面办理。甚至,刁继龙家属在举报信中指出,部分“张华”的签名,实为齐贵舟代签,他们由此认为张华并不是真正的“放贷人”,资金也非张华所有。
这一质疑并未获得法院支持,法院亦未对此做调查。而相关举报则至今未有任何答复。
报案资料显示,2011年3月15日,张华向济南市公安局历下分局经侦大队报案称,董进以借款名义诈骗其795.48万元,并称这一借款实由其亲家、历下分局警员、解放路分中心负责人齐贵舟联系接洽。
“我没见过董进,对他一点也不了解。整个过程全部是齐贵舟找我进行操作的。”张华在笔录中对警方称。而齐贵舟则在当年4月6日接受警方询问时,称董进以刁继龙控制的山东楷康房地产开发公司(以下简称“山东楷康”)所售房产为抵押,短期借款未还,遂前往催要,但之后发现山东楷康并未动工建设地产。
“未动工建设,是因为当时官方还在处理地的问题,没有及时将土地给我们空出。”刁继龙的亲属称。
一份由济南市历下区燕山工业小区开发建设总公司(以下简称“燕山公司”)与山东楷康签订的《奥体西苑项目合作开发协议书》显示,在2009年8月,代表官方的燕山公司将经十东路南侧B地块中的329.85亩交由山东楷康开发地产。
在2011年时,山东楷康已开始做预售工作。记者获得的资料显示,张华曾与山东楷康签订“优惠购房协议”,另有不少群众向楷康预交了定金。而齐贵舟在上述接受警方询问时,则称董进以楷康的地产做了抵押。
显然,由齐贵舟经手的这些“借款”,在彼时已经出现问题,而刁继龙亲属及下属回忆称,在2010年12月,刁继龙曾派下属找董进要求归还借款,但后者表示“不着急”,而刁继龙认为利息颇高,应及早归还为好。
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