中行：做优自贸区服务助推投融资贸易便利化

　　为做深、做精自贸区服务，中行上海市分行将自贸区金融服务范围扩展至全辖近260家网点，与此同时，着力构建跨境投融资与并购平台、全球现金管理平台等六大国际型创新平台，不断创新自贸区金融产品，帮助自贸区企业有效利用“区内、区外、境外”3个市场，实现自贸区与全球市场的联动。
　　

　　在9月29日上海自贸区成立两周年之际，2.0版自贸区改革创新不断迈向纵深。

　　近日，记者从中国银行获悉，作为自贸区金融改革试点的“先行者”，中行全面开启金融服务升级版，与上海国际金融中心建设联动发展，加快自贸区服务方案和产品创新，服务实体经济更趋多元化，全力支持上海自贸区新一轮飞跃式发展。

　　相关数据显示，截至2015年8月末，中国银行上海市分行共开立FT（自由贸易账户）近9000个；FT项下人民币公司存贷款余额分别近50亿元和300亿元；跨境人民币借款余额超100亿元；人民币双向资金池的收付量近500亿元，各项业务持续领先同业。

　　创新服务方案

　　助推投融资贸易便利化

　　随着自贸区金融改革政策的不断落地，中行上海市分行以服务自贸区内实体经济为导向，加快各项自贸区产品和服务创新，在防范风险的前提下积极先行先试，成功为多家企业叙做多项自贸区首单业务。

　　据了解，为提升实体经济融资便利，中行上海市分行积极利用集团国际化经营优势，与多家海外分支机构联动，打通跨境资金使用通道。自上海自贸区成立以来，该行已累计投放跨境借款、FT项下贷款和境外融资等各类贷款超500亿元。同时，区内企业的贷款平均利率较境内区外利率下浮，有效地降低了企业的融资成本。

　　与此同时，该行不断完善跨境服务体系，增强服务企业“走出去”的支持能力。中行上海市分行充分利用自贸区境外投资备案改革、投融资便利化等政策，构建了多样、灵活、高效的全球联动授信模式和结构化的融资产品体系，为“走出去”企业提供包括并购前期财务评估、被并购方所在地相关政策和市场环境咨询、合作伙伴推荐、协助竞价谈判、多层结构融资设计等全流程综合性金融服务。

　　截至目前，该行跨境并购项目已涉及股权、产业项目、基建施工、品牌技术、资源等多个领域，为90多个“走出去”项目开展综合金融服务，提供各类资金支持达650亿元。

　　以FTN（境外机构自由贸易账户）项下外币并购融资首单业务为例，今年4月，该行成功营销某公司全资境外子公司，通过自贸区FTN账户首次为非居民客户提供约合5800万美元的融资业务，支持其顺利完成跨境并购交易，借助“境内非金融机构跨境人民币境外放款+FTN外币跨境并购贷款”的组合服务方案，较好地解决了“走出去”企业跨境并购难题，以境外放款方式作为企业自身资金的补充渠道，通过外币FTN融资降低了企业的融资成本，规避了汇兑风险。

　　全球现金管理

　　加速总部经济集聚

　　值得一提的是，在上海自贸区，中行上海市分行通过创新设计“自由贸易账户体系+现金管理平台”服务方案，迄今已打造了多个适应跨国企业客户群体共性需求的特色系统，进一步完善了全球现金管理系统及财资管理服务体系，积极帮助总部经济搭建全球现金管理通道，助推跨国企业将亚太乃至全球的资金管理总部落户上海。

　　去年，该行中标某知名跨国集团的外币现金池项目，并完成向监管机构备案。为统筹管理境内外成员单位跨境美元资金，主办企业在该行开立国内外汇主账户与国际外汇主账户，实现了境内外跨境美元资金额度内自由流动。该行还为客户定制了包括账户体系、资金流向、额度控制、日间透支、个性化定制报表等在内的综合化整体服务方案，满足了集团的全面金融服务需求。

　　据了解，截至目前，该行已为多家世界500强、国内大型企业搭建了跨境人民币双向资金池与外汇资金集中运营平台，累计资金收付量近500亿元。

　　围绕国际金融中心建设，中行上海市分行还积极支持以人民币计价的金融要素市场发展，先后与上海国际能源交易中心、上海期货交易所、上海黄金交易所、上海清算所、中国外汇交易中心等机构签署战略合作协议，实现了与自贸区金融要素平台的全面对接。

　　与此同时，该行全程参与黄金国际板的系统开发、资金结算平台建设、代理交易测试等工作，成为上海黄金交易所首批清算银行及A类结算会员，构建了以自营交易为基础、以代理交易为保障、以实物交割仓储为支撑的贵金属业务体系，自营交易量市场领先。此外，大力支持有色金属网、铜溢价等大宗商品现货市场及衍生品市场的建设，积极协助原油期货的上市准备工作，率先完成系统改造和对接，实现本外币银期转账、出入金、结售汇等功能。

　　联动金融中心建设

　　打造自贸区业务核心竞争力

　　今年4月，上海自贸区新扩容陆家嘴金融片区、金桥开发片区、张江高科技片区等3个片区。扩容后，上海自贸区进一步加大了金融服务业开放力度，使上海自贸区的金融创新和上海国际金融中心建设充分联动、深度融合，进而为全国客户提供综合服务。

　　而作为上海国际金融中心建设核心内容之一的金融要素市场体系建设，无疑将充分依托自贸区，建立面向国际的交易平台，从而提升上海在金融领域的全球资源配置能力。

　　为做深、做精自贸区服务，中行上海市分行一方面将自贸区金融服务范围扩展至全辖近260家网点，与此同时，着力构建跨境投融资与并购平台、全球现金管理平台等六大国际型创新平台，不断创新自贸区金融产品，帮助自贸区企业有效利用“区内、区外、境外”3个市场，实现自贸区与全球市场的联动。例如，该行通过整合中银集团全球多平台、跨市场资源，为“走出去”及“引进来”企业量身打造境外投融资一揽子金融解决方案，为企业全球销售、工程承包、海外投资并购铺路搭桥。

　　另一方面，建立3项穿透式工作机制。据介绍，中行上海市分行联通银政企，搭建政策传导机制，通过微信平台、银政企互动、政策解读会等方式，主动加强自贸区政策宣导，鼓励更多实体经济了解和参与自贸区建设。同时，建立由总行、国内分行、海外分行等多级机构组成的联动、协调与客户服务机制，及时响应客户需求，全方位解决客户服务中遇到的困难和问题，从而形成了贯通海内外的工作机制。此外，融合商投行，吸收跨条线、跨层级、跨界别的专业人员参与产品创新，建立了灵活高效的产品创新机制。

　　更重要的是，为确保自贸区业务顺利开展，该行结合上海国际金融中心建设，构建了全流程风险管理、市场化定价及分账核算管理等两套独特的风险管理体系，将管理会计理念融入预算制定、经营分析等经营管理的全过程，从而更好地适应利率市场化的要求，打造自贸区业务核心竞争力。