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郑永刚参股两寿企上演雷同剧

2015-09-14 11:22:57 来源: 中国经营报 举报
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中融人寿遭罚80万

本报记者  路英  上海报道

9月8日,保监会公布处罚结果,中融人寿因违规运用资金、虚增偿付能力等问题被保监会重罚80万元,原董事长、总经理陈远领罚单10万元,被处禁入保险业一年;现副总经理王天有领罚金20万元。

中融人寿相关人士对《中国经营报》记者表示,为提高偿付能力,公司将于近期增资,清华控股已明确表示将继续增资,也有其他潜在投资者表示有意向入股,但目前仍在讨论及对外接洽中,具体细节尚未确认。杉杉系、清华系股东角力,经过一系列变化中融人寿控制权转移。

早在2010年开业时,中融人寿时任董事会就曾定下2年盈利、5年上市的目标。时光荏苒,转眼时间窗口已至。中融人寿这家盈利期超短、超常规发展的寿险公司去年原董事长、总经理陈远传“出事”,董事长职位空缺一年之后入司2年非股东方高管董秘陈晓红上位,近期股权变更、遭监管处罚等一系列问题暴露出来,中融人寿时值多事之秋。

近年来,民生人寿、君康人寿(原正德人寿)都曾因虚增偿付能力遭保监会处罚,而君康人寿正是中融人寿的兄弟公司,均有郑永刚参股且两家公司近年保费结构一致、规模相当、股权倒手扑朔迷离……中融人寿与君康人寿上演着几乎雷同的戏码。

均以销售万能险为主

根据保监会公布的前7个月保费数据显示,正德人寿原保险保费收入23亿元,保户投资款新增交费(以万能险为主)108亿元,规模保费132亿元,同比增速68%,市场份额0.9%,排在行业第23名。

中融人寿原保险保费收入31亿元,保户投资款新增交费(以万能险为主)82亿元,规模保费114亿元,同比增速101%,市场份额0.8%,排在行业第25名。

两公司不仅排名、市场份额相近,保费收入也均以万能险、分红险为主。据2014年保险公司年报显示,正德人寿2014 年规模保费前五名的保险产品中排在第一位的是一款万能险产品,规模保费收入约45亿元,占总保费的58%。中融人寿2014 年规模保费前五名的保险产品中排在第一位的是一款分红险产品,规模保费收入约35亿元,但其万能险总保费收入约48亿元,占其总保费的46%。

中融人寿2014年底偿付能力情况

单位:亿元

10.5

2014年

2013年

偿付能力充足率

230.71%

6.0

152.36%

4.6

2.4

1.6

0.8

实际偿付能力额度 

最低偿付能力额度

偿付能力溢额

数据来源:年报

股东角力董事长生变

通过最近一次股权变更,中融人寿原第五大股东启迪控股将其持有的中融人寿8.8%股权转让给同为清华系的第四大股东清华控股,清华控股持股比例达到20%,与第一大股东联合铜箔所持比例相同,同为并列第一大股东。联合铜箔与六大股东宁波杉辰(持股7.6%)同属杉杉系。

但值得注意的是,8月初联合铜箔控股股东中科英华公告称实际控制人发生变化,旋即中融人寿也公布重大事项称其实际控制人为清华大学及陈立志,表面上看来郑永刚对中融人寿的持股比列剧降至7.6%,成为六大股东中的最小股东方。

加之清华控股欲参与中融人寿增资,股权将进一步向清华系股东集中,郑永刚所持股份极有可能进一步被稀释。对此,市场人士猜测,中融人寿股权变更进行中,公司屡遭处罚,经营受影响。而正德人寿经过一系列大变动走上正轨,郑永刚极有可能放弃中融人寿,坐拥一产一寿。对此,中融人寿并未给予明确回应,只表示“目前,宁波杉辰实业有限公司持有我司7.6%股权,郑永刚为宁波杉辰的实际控制人。”

与之类似,正德人寿内部也存在两大资本阵营:浙江系(以杉杉系为主)、福建系,作为浙江系代表的郑永刚曾先后两次被暂停职务,但最终于去年出任正德人寿董事长,并在之后经一系列股权腾挪、人事任免最终实现对正德人寿的绝对控制。

虚增偿付能力遭重罚

保监会处罚结果显示,2013年2季度,中融人寿先后在对两款理财产品的处理中,违规提高认可标准,虚增偿付能力共计17.6个百分点。同年3季度,虚增偿付能力充足率48.6个百分点。同时,将上海赢家易精灵投资产品在“活期存款”科目列报,违反了企业会计准则和偿付能力报告编报规则的有关规定。

除此之外,2013年6月30日,中融人寿对相关股权转让款违规计提5037万元利息收入。此项违规会计处理导致2013年第二三季度偿付能力报告均虚增5037万元认可资产,分别虚增偿付能力充足率20个百分点和31.3个百分点。

对此,保监会认为时任中融人寿董事长、总经理陈远,时任副总经理、财务负责人王天有对上述违法行为负有直接责任。对中融人寿罚款50万元,对陈远警告并罚款10万元,对王天有警告并罚款10万元。

同样的情形发生在正德人寿,2014年6月保监会下发第8号监管函。

正德人寿报送的2014年1季度末的偿付能力充足率为182.7%。但根据保监会在现场检查中已查实的情况,正德人寿在土地使用权的交易以及相应的会计处理中,通过“政府补贴资金”和“其他应收款”项目虚增实际资本。实际的偿付能力充足率为-87.08%,属于偿付能力不足类公司。保监会责令其自2014年6月9日起停止开展新业务,暂停增设分支机构,暂停新增股票、无担保非金融企业(公司)债券、股权、不动产和金融产品投资。此次处罚可谓严格至极,直至今年6月正德人寿才重启新业务。

netease 本文来源:中国经营报 责任编辑:王晓易_NE0011
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