重庆破获一非法吸收公众存款案 涉案金额达60亿

今（19）日，重庆九龙坡警方通报，日前，警方破获一起非法吸收公众存款案，查处两个通过互联网注册的网络金融界面平台以及国内8家第三方支付公司，抓获违法犯罪嫌疑人5人，涉案金额估计高达60个亿。

今年2月，事主刘先生报案称：从2014年6月至2015年2月期间，在同事冯某的介绍下，他共向“AMA”和“AIO”两个金融平台投入30万元用于炒外汇，此后发现被骗，30万元投入几乎全被骗光。

九龙坡警方立即成立专案组并展开调查，发现“AMA”网络金融界面平台（以下简称“AMA”公司），2014年4月份网上注册，全称为星星贸易有限公司,“AIO” 网络金融界面平台（以下简称“AIO”公司），2014年10月份网上注册，全称丰盛资本集团。“AMA” 和“AIO”总共通过8家第三方支付公司，对外开展网上第三方支付业务交易。其中，北京华云信息科技有限公司和天津信声支付有限公司，涉案金额最大。

“AMA” 和“AIO”两家公司承诺，投资者投入20000美金以下，则可每周获得返利2%；80000美金以上每周返利3.5%。如果投资者需要提现，公司会收取5%的手续费，投入资金时公司按照1：6.5的汇率执行，取现时则按照实时汇率。此外，介绍新客户后，公司还会给投资人进行分红，以吸引投资人进行宣传，从而拥有更多客户。

在“高回收“的收益诱惑之下，不少群众信以为真，纷纷投入“投资”的行列。据受害人张女士介绍，一开始，该公司的运营基本正常。直到今年2月，刘先生突然发现通过这两个公司的网站不能正常取款。在联系同为投资人的同事们后，他发现所有人都无法取款，因此怀疑自己被骗，并向九龙坡警方报案。

警方通过调取华云公司和信声公司的交易明细，涉案金额就已共计高达16.6亿，受害群众涉及全国近20多个省市，转移和隐匿赃款高达10个亿，帮助转移和隐匿赃款的公司总计涉及深圳市15家和上海1家公司。

为能使该案在后期的诉讼阶段挽回经济损失，根据目前华云公司和信声公司提供的帮助转移和隐匿赃款的重要线索，并依据重庆受害群众的损失情况，警方将对非法集资的赃款进行追查并查封。鉴于此案涉及重庆众多地区，查控资金量大，九龙坡警方会配合深圳市，对帮助转移和隐匿赃款的15家公司的资金去向进行深入调查，并及时查封。

目前，警方已抓捕三名犯罪嫌疑人，现陈某已被逮捕，其余两人正取保候审，案件正在进一步侦查中。

》》民警教你判断非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。其一般特点为：

一、承诺高额回报

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的利息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

二、编造虚假项目或订立陷阱合同

编造种植仙人掌、螺旋藻、家禽等项目是常用的虚假项目，有的则以开发所谓高新技术为名吸收公众存款。

三、混淆投资理财概念

有的不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品，欺骗群众投资。

四、用合法外衣或名人效应骗取群众信任

不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，而无实际经营或投资项目，这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告等加大宣传。

五、利用网络，利用虚拟空间实施犯罪、逃避打击

不法分子租用境外服务器设立网站或设在外地，通过网站、QQ等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

六、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体

许多非法集资参与者都是亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居参与，最终酿成悲剧。

其实，不少群众被“山寨私募”蒙骗，最主要的原因还是不熟悉私募股权投资基金与非法集资类刑事犯罪的区别。而正规私募的特点为：不得公开募集；单个投资者投资额不得少于百万；不会向投资人许诺高比例保底收益；此外，人数多少也是区分是否属于非法集资的关键点。对于私募股权投资基金及其管理公司的投资人数有着严格的限制：以股份公司设立的，投资者人数（包括法人和自然人）不得超过200人；以有限公司形式设立的，投资者人数（包括法人和自然人）不得超过50人；以合伙制形式设立的，合伙人人数（包括法人和自然人）不得超过50人。超过人数限制的，都很可能构成非法集资类犯罪。（记者 阙影）